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参考答案及详细解析:
单项选择题
1. A
2. D
系统解析: 常用的风险价值建模技术包括:方差 协方差方法、历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。故选D。
3. B
4. D
5. D
系统解析: D
6. D
系统解析: D选项属于有效的声誉风险管理体系的主要内容。
7. C
8. B
9. D
10. B
11. B
12. D
13. C
系统解析: 风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标和操作风险指标。故选C.
14. C
15. B
16. A
17. D
18. A
系统解析: 根据中国银监会的有关规定,商业银行的流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25%。故选A。
19. C
20. A
21. B
系统解析: 收益率曲线是由不同期限,但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线。横轴为各到期期限,纵轴为对应的收益率,用以 描述收益率与到期期限之间的关系。在金融市场短期流动性不足的情况下,收益率曲线可能会呈现向左上方倾斜,即反向收益率曲线,它表明在某一时点上,投资期 限越长,收益率越低。故选B。
22. A
23. C
24. B
系统解析:
25. A
26. A
系统解析: 当某序列具有趋势特征时,相关性增大会增大风险。
27. A
28. D
29. D
30. A
31. A
32. A
系统解析: A
[答案解析]是定量与定性分析相结合的方法。
33. B
34. A
35. D
36. C
37. A
38. C
系统解析: 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节:前者是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;后者是深入理解各种风险内在的风险因素。故选C.
39. D
40. B
41. B
系统解析: 标准答案:B
42. D
系统解析: ABC三项都是可规避的操作风险采取的管理策略。
43. A
44. D
45. B
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