21[单选题] 在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指( )。

　　A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

　　B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

　　C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA

　　D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

　　参考答案：A

　　参考解析：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”：

　　22[单选题] 对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是( )。

　　A.资产和负债

　　B.收入与支出

　　C.房地产升值预期

　　D.投资偏好

　　参考答案：D

　　参考解析：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

　　23[单选题] 假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入( )元用于5年后到期偿还贷款。

　　A.1 638

　　B.2 637

　　C.1 908

　　D.1 05l

　　参考答案：A

　　参考解析：期末年金终值的计算公式为：FV=(c/r)[(1+r)t-l]。式中，FV表示终值，C 表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：10000=(c/0.1)X(1+0.1)5-1]。解得，年金C约等于1638元。

　　24[单选题] 证券投资顾问业务中，对客户次级信息收集的方法一般是( )。

　　A.交谈

　　B.税务机关公布

　　C.调查问卷

　　D.平时收集、积累并建立数据库

　　参考答案：D

　　参考解析：次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广，很多内容容易获得，只需要从业人员在平目的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。

　　25[单选题] 在证券投资技术分析的基本假设中，最根本、最核心的假设是( )。

　　A.市场价格包含一切信息

　　B.证券价格沿趋势移动

　　C.历史会重演

　　D.投资者都具有主观性

　　参考答案：B

　　参考解析：技术分析假设中，最根本、最核心的条件是证券价格沿趋势移动。证券价格的变动是有一定规律的，即保持原来运动方向的惯性，而证券价格的运动方向是由供求关系决定的。

　　26[单选题] 只有现值没有终值的年金是( )。

　　A.永续年金

　　B.先付年金

　　C.后付年金

　　D.延期年金

　　参考答案：A

　　参考解析：永续年金是一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。无限期表示没有终值。延期年金是从年金购买之日起，超过一个年金期间后开始给付的年金，即合同成立后，经过一定时期或达到一定年龄后才开始给付的年金。

　　27[单选题] 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为( )。

　　A.心理账户

　　B.羊群效应

　　C.过度自信

　　D.损失厌恶效应

　　参考答案：B

　　参考解析：羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。

　　28[单选题] 投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需( )。

　　A.对客户说明

　　B.对客户说明并征得客户同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　参考答案：B

　　参考解析：如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

　　29[单选题] 王先生投资某项目，初始投入10000元，年利率为10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后的本息和为( )元。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14614

　　参考答案：B

　　参考解析：复利终值的计算公式为：FV=PV×(1+r)t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：FV=10000 X(1+10%/4)4=11038(元)。

　　30[单选题] 已知年利率l2%，每月复利计息一次，则季度实际利率是( )。

　　A.1.00%

　　B.3.00%

　　C.3.03%

　　D.4.00%

　　参考答案：C

　　参考解析：有效年利率EAR公式为：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。计算可得：EAR=(1+12%/12)3—1=3.03%。

　　31[单选题] 某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10 000元，那么其当前的投资额应该为( )元。

　　A.8 765.21

　　B.6 324.56

　　C.9 523.81

　　D.1 050.00

　　参考答案：C

　　参考解析：单利现值的计算公式为：Pv=FV/(1+r)。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：PV=10000/(1+5%)=9523.81(元)。

　　32[单选题] 从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为( )。

　　A.基本分析法

　　B.技术分析法

　　C.定性分析法

　　D.定量分析法

　　参考答案：B

　　参考解析：仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

　　33[单选题] 三角形和楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往是( )。

　　A.与原有趋势相反

　　B.与原有趋势相同

　　C.不能判断

　　D.寻找突破方向

　　参考答案：B

　　参考解析：旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。

　　34[单选题] 在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指( )。

　　A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

　　B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

　　C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

　　D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

　　参考答案：C

　　参考解析：若现在行情价位于长期与短期MA之下.短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号，交叉称之为“死亡交叉”。

　　35[单选题] ( )是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　A.金融互换

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融远期合约

　　参考答案：A

　　参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　36[单选题] 下列不属于证券产品选择目标的是( )。

　　A.取得收益

　　B.提高风险

　　C.本金保证

　　D.资本增值

　　参考答案：B

　　参考解析：证券产品选择的目标有：(1)取得收益。投资者将剩余资金灵活的运用：(2)降低风险。证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。(3)本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买力：(4)资本增值。投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

　　37[单选题] 黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得( )元。

　　A.81 420

　　B.73 500

　　C.98 490

　　D.95 491

　　参考答案：A

　　参考解析：期末年金终值的计算公式为：FV=(c/r)X[(1+r)t-1式中，FV表示终值，c表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式，进行计算可得：FV=(10000/0.05)X[(1+0.05)7-1]=81420(元)。

　　38[单选题] 在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。( )只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

　　A.0.1

　　B.0.4

　　C.0.5

　　D.0.7

　　参考答案：B

　　参考解析：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

　　39[单选题] 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。

　　A.10

　　B.5

　　C.1

　　D.3

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

　　40[单选题] 税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的( )。

　　A.损益额

　　B.摊销费用

　　C.折旧费用

　　D.应付税款

　　参考答案：D

　　参考解析：税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。

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