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　　一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] 制定保险规划的首要任务是( )。

　　A.确定保险标的

　　B.选定保险产品

　　C.确定保险金额

　　D.明确保险期限

　　参考答案：A

　　参考解析：制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。

　　2[单选题] 下列不属于波浪理论主要考虑因素的是( )。

　　A.成交量

　　B.时间

　　C.比例

　　D.形态

　　参考答案：A

　　参考解析：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为：形态、比例和时间：这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。

　　3[单选题] 客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是( )。

　　A.教育和投资规划

　　B.家庭收支和债务管理

　　C.对人身、财产保障等的保险计划

　　D.税收安排和遗产分配

　　参考答案：B

　　参考解析：客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中.财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

　　4[单选题] 下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是( )。

　　A.工资薪金

　　B.资本利得

　　C.日常生活开支

　　D.汽车贷款

　　参考答案：D

　　参考解析：资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点上的负债，应被列入资产负债表。

　　5[单选题] 张先生计划向银行借款200万元，约定5年内按年利率10%均匀偿还，则他每年应还本付息的金额是( )万元。

　　A.44.1

　　B.47.7

　　C.52.8

　　D.40

　　参考答案：C

　　6[单选题] 在资产组合理论中，最优证券组合为( )。

　　A.有效边界上斜率最大的点

　　B.无差异曲线与有效边界的交叉点

　　C.无差异曲线与有效边界的切点

　　D.无差异曲线上斜率最大的点

　　参考答案：C

　　参考解析：特定投资者的无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。

　　7[单选题] 已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为( )。

　　A.10.47%

　　B.10.38%

　　C.10.25%

　　D.10.00%

　　参考答案：B

　　参考解析：有效年利率EAR的计算公式为：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。计算可得：EAR=(1+10%/4)4-1=10.38%。

　　8[单选题] 以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为( )。

　　A.行为分析流派

　　B.技术分析流派

　　C.基本分析流派

　　D.学术分析流派

　　参考答案：C

　　参考解析：基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

　　9[单选题] 下列不属于金融投资的是( )。

　　A.固定收益证券投资

　　B.金融信托和基金产品投资

　　C.金融衍生品投资

　　D.厂房投资

　　参考答案：D

　　参考解析：实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资;金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资

　　10[单选题] 紧急预备金额度通常为家庭月支出的( )倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。

　　A.1～3

　　B.1～6

　　C.3～6

　　D.6～9

　　参考答案：C

　　参考解析：紧急预备金额度通常为家庭月支出的3~6倍为宜.以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。

　　11[单选题] ( )就是对股票投资风格进行业绩评价的指数。

　　A.股票投资风险指数

　　B.股票投资管理指数

　　C.股票投资收益指数

　　D.股票投资风格指数

　　参考答案：D

　　参考解析：股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评价的指数。

　　12[单选题] 根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即( )。

　　A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断

　　B.公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断

　　C.完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断

　　D.完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断

　　参考答案：C

　　参考解析：根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。

　　13[单选题] 下列关于市场组合的说法中，正确的是( )。

　　A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成

　　B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

　　C.与无风险资产的组合构成资本市场线

　　D.包含无风险证券

　　参考答案：C

　　参考解析：由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域便是市场组合的可行域。由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界相切的射线FT，便是在现有条件下所有证券组合形成的可行域的有效边界，即市场组合与无风险资产的组合构成资本市场线。

　　14[单选题] 在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的( )。

　　A.效益与风险最佳组合原则

　　B.分散投资原则

　　C.理智投资原则

　　D.集合理财原则

　　参考答案：A

　　参考解析：效益与风险最佳组合原则是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化;或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。

　　15[单选题] 可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的( )阶段。

　　A.家庭成熟期

　　B.庭成长期

　　C.家庭衰老期

　　D.家庭形成期

　　参考答案：A

　　参考解析：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。

　　16[单选题] 王女士打算投资100万元，希望10年后可以获得200万元，则她需要选定的理财产品的投资收益率是( )。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据“72法则”，这项投资在10年后增加了一倍，那么估算此产品的年收益率大概是：72/10=7.2%。

　　17[单选题] 开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为( )。

　　A.光头阳线

　　B.光头阴线

　　C.光脚阳线

　　D.光脚阴线

　　参考答案：B

　　参考解析：开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为光头阴线。

　　18[单选题] 下列不属于家庭消费支出内容的是( )。

　　A.住房支出

　　B.汽车消费支出

　　C.信用卡消费支出

　　D.任职公司现金支出

　　参考答案：D

　　参考解析：家庭消费支出包括住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出等内容。

　　19[单选题] 下列不能作为政策性金融债的发行人的是( )。

　　A.国家开发银行

　　B.中国农业发展银行

　　C.中国进出口银行

　　D.中国人民银行

　　参考答案：D

　　参考解析：政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。

　　20[单选题] ( )是短期投资的一项策略。

　　A.辨别买进时机

　　B.谷底买进战略

　　C.股票的名气周期战略

　　D.高价买进战略

　　参考答案：D

　　参考解析：高价买进的战略是短期投资的一项策略。

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