81 基金管理公司在业务上具有以下哪些特点?(　)

　　A. 基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多

　　B. 基金管理公司的收入主要来自、以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意

　　C. 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色

　　D. 开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

　　参考答案: A,B,C,D

　　【答案及解析】ABCD　ABCD均是基金管理公司业务上的特点。故选ABCD。

　　82 基金管理人的职责有(　)。

　　A. 管理和运用基金资产编制基金财务报告，及时公告

　　B. 及时足额向基金持有人支付基金收益

　　C. 保存基金的会计账册记录15年以上

　　D. 计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值

　　参考答案: A,B,C,D

　　【答案及解析】ABCD　题中四个选项均为基金管理人的职责。故选ABCD。

　　83 下列(　)说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。

　　A. 内部控制制度应根据目前的实际情况制定

　　B. 内部控制制度应体现公司主管的个人偏好

　　C. 内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订

　　D. 内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化

　　参考答案: C,D

　　【答案及解析】CD　适时性原则是指内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。故选CD。

　　84 以下属于基金管理费的来源的是(　)。

　　A. 基金的股息

　　B. 基金的利息收益

　　C. 基金资产

　　D. 另向投资者收取

　　参考答案: A,B,C

　　【答案及解析】ABC　《证券投资基金管理暂行办法》第三十六条规定：基金托管人的托管费、基金管理人的报酬以及可以在基金资产中扣除的其他费用，应当按照国家有关规定执行并在基金契约和托管协议申明确约定。故选ABC。

　　85以下属于道氏理论的观点有(　)。

　　A. 价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

　　B. 市场波动具有三种趋势

　　C. 交易量在确定趋势中的作用

　　D. 简单过滤器规则

　　参考答案: A,B,C

　　【答案及解析】ABC　道氏理论是所有市场技术研究的鼻祖。"道氏理论"在设计上是一种提升投机者或投资者知识的配备(aid)或工具，并不是可以脱离经济基本条件与市场现况的一种全方位的严格技术理论.根据定义，"道氏理论"是一种技术理论;换言之，它是根据价格模式的研究，推测未来价格行为的一种方法。所以D不正确

　　86 关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有(　)。

　　A. 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略

　　B. 要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息

　　C. 正是对弱式有效市场的否定才产生以技术分析为基础的多种股票投资策略

　　D. 所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润

　　参考答案: A,B,C,D

　　【答案及解析】ABCD　题中四项均是技术分析的内容。故选铷3CD。

　　87 以下关于基金托管人与基金管理人的关系的说法正确的是(　)。

　　A. 基金管理人由投资专家组成，负责基金资产的经营，本身不实际接触及拥有基金资产

　　B. 托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规

　　C. 基金管理人不对基金份额持有人负责，基金托管人对基金份额持有人负责

　　D. 基金托管人与基金管理人可由同一机构的不同部门担任

　　参考答案: A,B

　　【答案及解析】AB　无论基金托管人、还是基金管理人只要履行了尽职管理的义务，一般都不会对基金的盈亏负责(保本基金例外)，因此C选项错误;出于相互监督的目的，基金管理人和托管人必须是相互独立的，不能由同一机构的不同部门担任，因此D选项错误。故选AB。

　　88 根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括(　)。

　　A. 基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次

　　B. 基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配

　　C. 基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配

　　D. 基金托管人更换，则不应进行收益分配

　　参考答案: A,B,C

　　【答案及解析】ABC　在我国，基金收益分配遵循以下原则：①基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%;②基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配;③若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配;④每一基金单位享有同等分配权;⑤基金收益分配每年至少一次，成立不满3个月，收益不分配;⑥基金收益分配后每基金单位净值不能低于面值。故选ABC。

　　89 托管人在对基金资产进行保管时，应做到以下基本要求(　)。

　　A. 独立、完整、安全地保管基金的全部资产

　　B. 依法处分基金资产

　　C. 严守基金商业秘密

　　D. 对基金财产的投资损失承担赔偿责任

　　参考答案: A,B,C

　　【答案及解析】ABC　托管人在对基金资产进行保管时，应做到以下基本要求：①独立、完整、安全地保管基金的全部财产;②依法处分基金财产;③严守基金商业秘密;④对基金财产的损失承担赔偿责任。只要履行了法定的资产保管义务，基金托管人无需对基金投资的损失承担赔偿责任，D选项错误。故选ABC。

　　90 基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于(　)。

　　A. 所管理的基金资产规模

　　B. 基金投资取得的业绩

　　C. 基金管理公司对基金资产的运作和管理能力

　　D. 对基金持有人提供的产品及相关服务

　　参考答案: A,B,C,D

　　【答案及解析】ABCD　基金的管理费是由基金按基金的规模计提的，而业绩报酬取决于基金公司管理能力和相关产品的报酬率。故选ABCD。

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