11 开放式基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且满足基金份额持有入的人数不少于(　)人，基金募集成功。

　　A. 100

　　B. 200

　　C. 300

　　D. 400

　　参考答案: B

　　【答案及解析】B　按照《证券投资基金法》规定，开放式基金份额持有人的人数不少于200人。故选B。

　　12 内部控制的实质是(　)。

　　A. 控制信息

　　B. 合理评价和控制风险

　　C. 监督财务

　　D. 控制内部活动

　　参考答案: B

　　【答案及解析】B　证券公司或基金公司的内部控制指的是通过分析财务及评价手段来控制投资风险，以避免投资风险过大。故选B。

　　13根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的(　)。

　　A. 10%

　　B. 30%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　为防止持股集中，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的10%。故选A。

　　14 基金管理公司是以(　)为经营宗旨。

　　A. 取信于市场、取信于社会

　　B. 利益公平、信息透明

　　C. 信誉可靠、责任到位

　　D. 利益公平、信誉可靠

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　基金管理公司的经营宗旨是取信于市场、取信于社会。故选A。

　　15 申请高级管理人员任职资格，应当具备(　)年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。

　　A. 1

　　B. 3

　　C. 5

　　D. 8

　　参考答案: B

　　【答案及解析】B　高级管理人员任职资格，应当具备3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。故选B。

　　16 目前，我国封闭式基金发行时，发行价格主要由(　)构成。

　　A. 基金面值和基金认购费用

　　B. 基金面值和基金管理费用

　　C. 基金面值和注册登记费用

　　D. 基金面值和销售代理费用

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式，其发行价格主要有以下两部分组成：基金面值人民币1.00元和发行费用人民币0.01元。故选A。

　　17 在其他条件相同的情况下，选择关联性(　)的多元化证券组合可有效地降低个别风险。

　　A. 高

　　B. 低

　　C. 相同

　　D. 为-1.00

　　参考答案: B

　　【答案及解析】B　证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效地降低个别风险。故选B。

　　18 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险(　)银行储蓄。

　　A. 大于

　　B. 小于

　　C. 基本接近

　　D. 无法比较

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　一般而言，银行储蓄具有保本、收益固定的特点，而证券投资基金根据基金投资收益的情况进行分红，有亏损的可能性，因此，基金的投资风险明显大于银行储蓄。故选A。

　　19 按照(　)的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

　　A. 《中华人民共和国证券投资基金法》

　　B. 《中华人民共和国公司法》

　　C. 《中华人民共和国证券法》

　　D. 《中华人民共和国刑法》

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　《中华人民共和国证券投资基金法》对基金的各个参与主体进行的规定。故选A。

　　20 基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是(　)。

　　A. 基金契约

　　B. 发起人协议

　　C. 基金托管协议

　　D. 基金招募协议

　　参考答案: A

　　【答案及解析】A　基金发起人协议是基金管理公司成立时的协议，而基金托管协议是基金管理人和托管人之间的协议，基金募集协议是基金管理公司和基金持有人之间的协议。故选A。

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