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　　2012年12月证券市场基础知识真题

　　· 本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错。

　　1

　　可以被视为无限期证券的是( )。

　　A.股票

　　B.国债

　　C.金融债

　　D.企业债

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是有价证券的特征。

　　有价证券的特征包括：

　　(1)收益性，是指证券本身可以获得一定的收益。

　　(2)流动性，是指证券变现的难易程度。

　　(3)风险性，是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。

　　(4)期限性，债券一般有明确的还本付息期限。股票没有期限，可以视为无期证券。

　　所以，本题答案为A。

　　考点 证券与证券市场 > 有价证券

　　2

　　根据市场集中度，证券市场可以划分为( )。

　　A.集中交易市场、交易所市场

　　B.集中交易市场、场外市场

　　C.集中交易市场、柜台市场

　　D.场外市场、柜台市场

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场的结构。

　　证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。

　　根据市场的集中程度(交易活动是否在固定场所进行)，证券市场可分为有形市场和无形市场。人们通常把有形市场称为场内市场，也把无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场)。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券市场概述 > 证券与证券市场 > 证券市场

　　证券市场

　　3

　　证券市场中介机构是指( )。

　　A.为证券的发行与交易提供服务的各类机构

　　B.从事证券的发行与交易的机构

　　C.为证券的发行与交易提供政策的监管部门

　　D.通过证券市场筹集资金的公司

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场中介机构。

　　证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为中介机构。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场中介机构

　　4

　　现阶段我国社会保险基金主要是( )。

　　A.失业保险基金

　　B.养老保险基金

　　C.工伤保险基金

　　D.生育保险基金

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是社保基金。

　　社会保险基金是指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金。我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤、生育保险5项保险基金，但现阶段主要的是养老保险基金。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券投资人

　　5

　　进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是( )。

　　A.证券市场网络化

　　B.各种类型的个人投资者快速成长

　　C.金融机构混业化

　　D.各种类型的机构投资者快速成长

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是国际证券市场发展现状与趋势。

　　进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是各种类型的机构投资者快速成长，他们在证券市场上发挥日益显著的主导作用。投资者法人化或机构化对证券市场产生了深远的影响。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　国际证券市场发展现状与趋势

　　6

　　股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。

　　A.资本证券

　　B.虚拟证券

　　C.证权证券

　　D.实物证券

　　正确答案是 A ，

　　749次，63.82%， B

　　解析

　　本题所要考核的知识点是股票的性质。

　　发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　股票概述

　　7

　　如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的( )。

　　A.一半

　　B.1/3

　　C.1/4

　　D.1/5

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是股票分割与合并。

　　股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆为若干股。股票合并又称并股，是将若干股合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。

　　也就是说，如果把1股拆为2股，则分拆后股价应为分拆前的一半。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　与股票相关的部分资本管理概念

　　8

　　股票市场价格的最直接影响因素是( )。

　　A.供求关系

　　B.公司经营状况

　　C.宏观经济因素

　　D.政治因素

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是股票的市场价格。

　　股票的市场价格是指股票在二级市场上交易的价格。股票的价格由股票的价值确定，但同时受许多其他因素的影响。其中供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股价的。由于影响股价的因素复杂多变，所以，股票的市场价格呈现高低起伏的波动性特征。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　股票的价格

　　9

　　股东大会选举董事、监事实行( )投票制。

　　A.简单

　　B.累积

　　C.组合

　　D.独立

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是公司重大决策参与权。

　　股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

　　股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或股东大会的决议，实行累积投票制。累积投票制是指股东大会选举董事或监事时每一股份拥有与应选董事或监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　普通股票

　　10

　　( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　A.非参与优先股票

　　B.参与优先股票

　　C.可转换优先股票

　　D.可赎回优先股票

　　正确答案是 A ，

　　717次，55.65%， B

　　解析

　　本题所要考核的知识点是优先股票。

　　优先股票与普通股票相对应，是指股票享有某些优先权利的股票。

　　依据公司盈利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息外，能否参与本期剩余盈利的分配，优先股票分为参与优先股和非参与优先股。

　　(1)参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。

　　(2)非参与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　优先股票

　　11

　　相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的______以上通过，并经参加表决的流通股股东持表决权的______以上通过。( )

　　A.1/2;1/2

　　B.1/2;2/3

　　C.2/3;2/3

　　D.2/3;1/2

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是我国的股权分置改革。

　　上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股上市交易作出的制度安排。

　　相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东持表决权的2/3以上通过。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　我国的股权分置改革

　　12

　　债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

　　A.偿还性

　　B.风险性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是债券的特征。

　　债券的特征包括：

　　(1)偿还性，是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。

　　(2)流动性，是指债券持有人可以根据需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。

　　(3)安全性，是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金。

　　(4)收益性，是指债券能为投资者带来一定的收入。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　债券的定义、票面要素和特征

　　13

　　公债通常指的是国债和( )。

　　A.中央银行票据

　　B.地方政府债券

　　C.金融债券

　　D.政府支持机构债券

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是政府债券的定义。

　　政府债券的发行主体是政府，它是指政府部门或其它代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券;有时两者统称为公债。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　政府债券概述

　　14

　　财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于( )。

　　A.国家重点建设国债

　　B.财政债券

　　C.长期建设国债

　　D.特别国债

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是特别国债。

　　(1)为了增加国有商业银行的资本金，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，向四大国有商业银行定向发行，所筹资金专项用于拨补四大商业银行资本金。

　　(2)为执行积极的财政政策，财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元，年利率为5.5%，期限为10年的附息债券，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　中央政府债券

　　15

　　商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　A.200

　　B.300

　　C.400

　　D.500

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是小微企业专项金融债券。

　　2011年5月中国银监会发布《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》，同年10月，中国银监会发布《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的补充通知》。通知指出，对于小企业贷款占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，在满足相关法律和审慎监管的前提下，优先支持其发行专项用于中小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。商业银行金融债券对应的单户在500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　金融债券

　　16

　　在我国，企业债券的发行采取( )。

　　A.核准制或审批制

　　B.审批制或注册制

　　C.发审委制度

　　D.保荐制度

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是我国公司债券与企业债券的区别。

　　我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

　　(1)发行主体不同：企业债券主要以大型的企业为主发行的;公司债券的发行主体不限于大型公司。

　　(2)发行方式及发行审核方式不同：企业债券采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。

　　(3)担保要求不同：企业债较多的采取了担保的方式，同时又以一定的项目为主;公司债券募集资金的使用不强制与项目挂钩包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，也不强制担保，而是引入了信用评级方式。

　　(4)发行定价方式不同：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%;公司债券的利率或发行价格由发行人通过市场询价确定。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　我国的企业债券与公司债券

　　17

　　在美国发行的外国债券被称为( )。

　　A.扬基债券

　　B.武士债券

　　C.熊猫债券

　　D.纽约债券

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是外国债券。

　　外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券面值和发行市场属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的债券被称为武士债券。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　国际债券的分类

　　18

　　以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是( )。

　　A.我国在国际债券市场发行的主要债券品种是政府债券

　　B.财政部在国外发行的债券属于政府债券

　　C.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是我国的国际债券。

　　B项：政府债券的发行主体是政府，它是政府财政部门或其它代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证，所以，财政部在国外发行的债券属于政府债券。所以，B项表述正确。

　　C项：1996年我国政府成功地在美国发行4亿美元100年期的扬基债券，极大地提高了我国政府的国家形象，在国际资本市场确定了我国主权信用债券的较高地位和等级。所以，C项表述正确。

　　D项：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。对外发行债券是我国吸引外资的一个重要渠道。我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。所以，D项表述正确。

　　A项：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。对外发行债券是我国吸引外资的一个重要渠道。我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。所以，A项表述错误。

　　本题为选非题，所以，本题答案为A。

　　考点

　　我国的国际债券

　　19

　　目前我国的基金都是( )。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.封闭式基金

　　D.开放式基金

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资基金的分类。

　　按照基金的组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金。

　　(1)契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订契约的形式发售收益凭证而设立的基金。契约型基金起源于英国，目前我国的基金都是契约型基金。

　　(2)公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券投资基金的分类

　　20

　　( )是基金管理公司最核心的一项业务。

　　A.证券投资基金业务

　　B.受托资产管理业务

　　C.企业年金管理

　　D.投资咨询服务

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是我国基金管理公司的主要业务范围。

　　目前我国基金管理公司的主要业务包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。

　　(1)证券投资基金业务是基金管理公司最核心的业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。

　　(2)特定客户资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资活动。

　　(3)投资咨询服务，基金管理公司无需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券投资基金管理人

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