第 1 页：单项选择题

第 3 页：多选题

第 4 页：判断题

　　二、多选题 (以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。(共40题，每题1分，共40分)

　　91某投资者以贴现形式购买了一张面值1000元，期限为3年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为950元，则上述可提前购回债券的购买价格可能是(　CDE　)。

　　A.1000元

　　B.950元

　　C.930元

　　D.900元

　　E.890元

　　92下列属于无效合同的情形有(　　ABCDE)。

　　A.违反法律、行政法规的强制性规定

　　B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　C.以合法形式掩盖非法目的

　　D.损害社会公共利益

　　E.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

　　93下列有关证券组合风险的表述，正确的有(CD　　)。

　　A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，还与各证券之间报酬率的协方差有关

　　B.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零

　　C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险

　　D.一般隋况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢

　　E.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散

　　94以下属于资本市场的有(　　ABD)。

　　A.国债市场

　　B.公司债市场

　　C.商业票据市场

　　D.股票市场

　　E.同业拆借市场

　　95下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有(　ADE　)。

　　A.股票价格指数

　　B.农产品

　　C.黄金

　　D.利率

　　E.汇率

　　96系统性风险也称宏观风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资品的收益都会产生作用的风险，具体包括(　ABCDE　)。

　　A.利率风险

　　B.政策风险

　　C.汇率风险

　　D.购买力风险

　　E.市场风险

　　97个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是(　AD　)。

　　A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

　　B.个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方有效身份证件办理

　　C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外}[结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

　　D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

　　E.个人向外汇储蓄账户存人外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

　　98证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金特征的叙述中，正确的有(　ABCD　)。

　　A.小额投资，费用低廉

　　B.多元化投资，分散风险

　　C.专业化管理，规范化操作

　　D.变现能力强

　　E.基金财产具有独立性，安全性高

　　99根据《个人所得税法》规定，免纳个人所得税的项目有(　ABC　)。

　　A.国债和国家发行的金融债券利息

　　B.抚恤金

　　C.保险赔偿

　　D.市级人民政府颁发给本市优秀教师的奖金

　　E.军人的转业费

　　100当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定?(ABD　　)

　　A.对该基金投资业绩的合理预测

　　B.违规向投资者承诺保证收益率

　　C.专业机构的评价结果

　　D.单位或个人的推荐性文字

　　E.该基金近10年的过往业绩

　　101回购协议市场的交易特点有(　ABC　)。

　　A.流动性强

　　B.安全性高

　　C.收益稳定且超过银行存款收益

　　D.税收优惠

　　E.回购协议中所交易的证券主要是金融债

　　102制定保险规划的风险主要体现在(　CDE　)。

　　A.理赔的风险

　　B.保险市场风险

　　C.未充分保险的风险

　　D.过分保险的风险

　　E.不必要保险的风险

　　103世界黄金的需求主要包括(　ABCD　)。

　　A.工业需求

　　B.投资需求

　　C.官方储备需求

　　D.饰金需求

　　E.战争需求

　　104境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同(　ABCE　)制定。

　　A.银监会

　　B.商务主管部门

　　C.国有资产监督管理机构

　　D.期货业协会

　　E.外汇管理部门

　　105小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1.91元。该基金的费率结构如表所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有(　ACDE　)。

　　某基金的费率结构

　　申购费率

　　申购金额申购费率

　　100万元以下1.70%

　　100万元(含)以上500万元以下1.40%

　　500万元(含以上)1.20%

　　赎回费率

　　赎回期限赎回费率

　　0～1年0.5%

　　0～3正0.25%

　　3年以上O

　　A.该基金是一只开放式基金

　　B.小李买入基金时付出的单位买人价约为1.18元

　　C.小李买人基金的份数约为25875.899份

　　D.小李卖出全部基金时，需付出赎回费约247.12元

　　E.小李投资该基金的净收益率约为63.9%

　　106下列关于理财顾问服务的说法，正确的有(BCDE　　)。

　　A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

　　B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩

　　C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

　　D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益

　　E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

　　107关于基金赎回，下列描述不正确的是(　BCE　)。

　　A.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定

　　B.投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回

　　C.基金的赎回与份额注册日期的前后没有很大关系

　　D.依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

　　E.投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分延续至以后任一交易日继续赎回

　　108关于基金认购，下列说法正确的是(BCE　　)。

　　A.认购期一般按照基金净资产份额购买

　　B.必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

　　C.认购申请可以在一定的时间内撤销

　　D.基金募集期内，基金管理公司对投资者的认购金额进行确认

　　E.在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益

　　109下列属于商业银行境内托管账户收入范围的有(ABC　)。

　　A.商业银行划入的外汇资金

　　B.境外汇回的投资本金

　　C.境外汇回的投资收益

　　D.资产管理费

　　E.货币兑换费

　　110基金收益分配的形式一般包括(　ABDE　)。

　　A.分配现金

　　B.现金分红

　　C.分配利息

　　D.分配基金单位

　　E.红利再投资

　　111影响股票价格波动的微观因素有(　ABCDE　)。

　　A.增资

　　B.股票分割

　　C.派息政策

　　D.盈利水平

　　E.资产净值

　　112下列能体现金融市场价格水平的指标包括(CDE　　)。

　　A.股票发行总量

　　B.上市公司总数

　　C.股票价格指数

　　D.货币市场基准利率

　　E.银行间同业拆借利率

　　113资本市场具备并发挥的功能有(　ABDE　)。

　　A.筹集资金的重要渠道

　　B.资源合理配置的有效场所

　　C.调剂资金余缺

　　D.有利于企业重组

　　E.促进产业结构向高级化发展

　　114客户理财规划是一个包括多个单项规划在内的综合性规划，其中有(ABCDE　　)。

　　A.投资规划

　　B.现金、消费及债务管理

　　C.保险规划

　　D.税收规划

　　E.人生事件规划

　　115下列属于银行代理类理财产品的有(　ABE　)。

　　A.基金

　　B.保险

　　C.债券型理财产品

　　D.货币型理财产品

　　E.信托

　　116银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，主要考虑(　BCDE　)等因素。

　　A.银行销售

　　B.客户投资目标

　　C.风险特征

　　D.当时市场状况

　　E.利率趋势

　　117在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有(　ABCDE　)。

　　A.可预期开支

　　B.将来收入

　　C.工作时间

　　D.退休时间

　　E.现在收入

　　118目前银行代理国债的种类包括(　AB　)。

　　A.凭证式国债

　　B.记账式国债

　　C.建设国债

　　D.特种国债

　　E.电子式储蓄国债 ABCE

　　119商业银行有下列(　　)情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.未经批准设立分支机构

　　B.违反规定提高利率

　　C.出租、出借经营许可证

　　D.提供虚假的财务会计报告

　　E.向关系人发放信用贷款

　　120根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括(ABCED　　)。

　　A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　B.相关风险监测与控制情况

　　C.当期理财计划的收益分配和终止情况

　　D.涉及的法律诉讼情况

　　E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

　　121下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的是(ABE　　)。

　　A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产

　　B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

　　C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑持固定收益类产品

　　D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等避免经济流动造成损失

　　E.当经济衰退时，企业亏损股票和收益价值显著下降，可能引发熊市

　　122商业银行存在(BCDE　　)情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

　　A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的

　　B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

　　C.未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的

　　D.未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的

　　E.按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

　　123新股申购类信托理财产品中，有权提前终止的关系人有(ABC　　)。

　　A.受托人

　　B.发行理财产品的银行

　　C.投资者

　　D.投资对象

　　E.闲置资金的使用

　　124客户在理财过程中产生的义务性支出包括(　　ABD)。

　　A.日常生活基本开销

　　B.已有负债的本利摊还支出

　　C.购买高档车支出

　　D.已有保险的续期保费支出

　　E.子女就读私立学校的费用支出

　　125代客境外理财产品具有下列特点(ACE　　)。

　　A.客户可以直接用人民币购买

　　B.可投资的境外金融产品和金融市场是无限的

　　C.资金投资市场在境外

　　D.资金投资市场在境内

　　E.可投资的境外金融产品和金融市场是有限的

　　126衡量债券收益率的指标有(　ABDE　)。

　　A.实际收益率

　　B.名义收益率

　　C.投资收益率

　　D.持有期收益率

　　E.到期收益率

　　127下列机构的工作人员适用银行从业人员职业操守准则的为(　ABE　)。

　　A.信托公司

　　B.邮政储蓄银行

　　C.基金管理公司

　　D.花旗银行

　　E.汽车金融公司

　　128建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有(　CD　)

　　A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

　　B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

　　C.个人理财业务客户不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

　　D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供第三方

　　E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

　　129银监会进行现场检查时，在(ABC　　)的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.检查人员未出示检查通知书

　　B.检查人员未出示合法证件

　　C.检查人员少于2人

　　D.检查人员多于2人

　　E.检查人员未提前预约

　　130债券市场的功能包括(　ABCD　)。

　　A.是债券流通和变现的理想场所

　　B.是聚集资金的重要场所

　　C.能够反映企业经营实力和财务状况

　　D.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所

　　E.是进行套期保值、规避风险的重要场所

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