三、判断正误

　　1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资(X)

　　2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(√)

　　3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。(X)

　　4、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。 X

　　5、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平X

　　6、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。 X

　　7、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系X

　　8、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。X

　　9、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 √

　　10、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。 X

　　11、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。 X

　　12、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。 √

　　13、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。 √

　　14、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。 √

　　15、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。 √

　　16、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。 X

　　17、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。 X

　　18、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。X

　　19、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 √

　　20、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。 √

　　21、标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。√

　　22、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国8家黄金冶炼企业所生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物√

　　23、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。√

　　24、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。√

　　25、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况。√

　　26、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。√

　　27、从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。√

　　28、已参加社会医疗保险者，投保津贴型保险比投保费用型保险更划算。√

　　29、较低的免赔额反而可能导致重大损失得不到足够的赔偿。 √

　　30、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。 √

　　31、根据我国证券交易规则规定，企业信用必须在A级以上才有资格向社会公开发行债券。 √

　　32、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。 √

　　33、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是国际基金.X

　　34、物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子.√

　　35、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。 √

　　36、收藏品的发行量越大，存世量也越大。 X

　　37、古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。 X

　　38、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前

　　在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。 √

　　39、个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，自行贴花，自行销花的方法。√

　　40、理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。 √

　　41、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。 X

　　42、在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态度冷淡。 √

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