11 .下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是(　)。

　　A. 银行承兑汇票

　　B. 储蓄业务

　　C. 保证最低收益的理财计划

　　D. 保本浮动收益的理财计划

　　12 .下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额设置，说法正确的是(　)。

　　A. 人民币5万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上

　　B. 人民币5万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上

　　C. 人民币l0万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上

　　D. 人民币l0万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上

　　13 .商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，在采用的风险限额指标中，至少应包括(　)。

　　A. 分配限额

　　B. 止损限额

　　C. 风险价值限额

　　D. 交易限额

　　14 .下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是(　)。

　　A. 只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

　　B. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

　　C. 建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

　　D. 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

　　15 .根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在(　)以上。

　　A. 3万元

　　B. 4万元

　　C. 5万元

　　D. 6万元

　　16 .由于银行资产负债或表外业务到期日的不同或是重定价的时间不同而产生的风险是(　)。

　　A. 基差风险

　　B. 收益率曲线风险

　　C. 重新定价风险

　　D. 选择权风险

　　17 .下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是(　)。

　　A. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

　　B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

　　C. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

　　D. 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

　　18 .个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有(　)。

　　A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

　　B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

　　C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

　　D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

　　19 .下面关于风险控制计划的描述，不正确的是(　)。

　　A. 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

　　B. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

　　C. 商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标

　　D. 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

　　20 .商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的(　)。

　　A. 连续性

　　B. 秘密性

　　C. 独立性

　　D. 频繁性

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