二、多项选择题

　　1. 根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为()。

　　A.资深理财经理B.个人理财顾问从业人员C.综合理财服务从业人员D.高级理财经理E.中级理财经理

　　2. 中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中，从业基本准则包括以下内容()。

　　A.诚实信用B.专业胜任C.保护商业秘密和隐私D.公平竞争E.守法合规

　　3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括()。

　　A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

　　B.具备相关监管部门要求的行业资格C.具备相应的学历水平和工作经验

　　D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

　　E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

　　4. 个人理财业务面临的风险包括()。A.操作风险B.法律风险C.流动性风险D.市场风险E.信用风险

　　5. 建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的()十分重要。

　　A.市场风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险E.声誉风险

　　6. 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。A.信用状况B.市场投资能力C.经营管理能力D.社会地位E.风险处置能力

　　7. 根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可以区分为()。

　　A.个人理财业务从业人员B.理财经理C.综合理财服务从业人员D.关系经理E.资深理财经理

　　8. 金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括()。

　　A.基金B.股票C.国债D.保险E.银行发行的投资理财产品

　　三、判断题

　　1. 中资商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。()

　　2. 商业银行只需要在理财计划终止时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。()

　　3. 商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。()

　　4. 商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用专业书面语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。()

　　5. 近年来，注册理财规划师逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。()

　　6. 国债的投资总额为客户实际持有余额，基金的投资总额=份额×当前净值。()

　　7. 中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行批准制。()

　　8. 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分混合在一起，共同管理。()

　　9. 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()

　　10. 商业银行应当将银行资产与客户交税分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。不得将客户资产交由第三方托管。()

　　11. 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。()

　　12. 未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。()

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