11.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

　　C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

　　E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　12.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

　　A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　D.挪用单独管理的客户资产的

　　E.未按规定进行风险解释和信息披露的

　　13.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

　　A.商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

　　B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

　　C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

　　D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

　　E.商业银行未按规定进行客户评估的

　　14.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是( )。

　　A.在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理

　　B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

　　C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

　　D.商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

　　E.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

　　15.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。

　　A.法律风险

　　B.操作风险

　　C.声誉风险

　　D.信用风险

　　E.流动性风险

　　16.针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在( )等方面。

　　A.建立内部监督审核机制

　　B.根据客户特点进行分层

　　C.健全个人理财业务人员管理制度

　　D.了解产品和客户并合理销售

　　E.进行明确的风险揭示

　　17.按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

　　A.保证固定收益性理财计划

　　B.保证最低收益理财计划

　　C.保本浮动收益性理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

　　18.商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括( )。

　　A.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等

　　B.遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

　　C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解

　　D.具备相应的学历水平和工作经验

　　E.具备相关监管部门要求的行业资格

　　19.理财产品的销售管理的内容包括( )。

　　A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

　　B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

　　C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

　　D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

　　E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

　　20.银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。

　　A.国家司法机关

　　B.银行业协会

　　C.银行业监管机构

　　D.新闻媒体

　　E.社会公众

　　21.下列( )明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A.从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

　　B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

　　C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

　　D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

　　E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

　　相关推荐：

　　2014银行初级资格《个人理财》最后测试卷汇总

　　2014银行业初级资格《个人理财》章节辅导汇总

　　2014银行业初级资格《个人理财》最后提分卷汇总