一、单选题

　　1.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于()。

　　A.信用风险

　　B.政策风险

　　C.汇率风险

　　D.系统性风险

　　[答案]C

　　2.下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

　　A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

　　B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

　　C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

　　D.私人银行业务不是个人理财业务

　　[答案]D

　　解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。

　　3.下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是()。

　　A.保证收益理财计划

　　B.非保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　[答案]A

　　4.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券.一次还本付息债券和()。

　　A.信用债券

　　B.不动产抵押债券

　　C.贴现债券

　　D.担保债券

　　[答案]C

　　5.下列关于期权的叙述不正确的是()。

　　A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约

　　B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产

　　C.看涨期权的卖方的获利是有限的

　　D.看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨

　　[答案]D

　　解释：应为看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会下降。

　　6.中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是()。

　　A.央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场理财产品价格上升

　　B.央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升

　　C.央行在公开市场售出政府债券，会促使债券性理财产品的收益率下降

　　D.央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨

　　[答案]D

　　解释：提高法定存款准备金率会使得市场上的货币减少，金融市场的需求降低，金融市场理财产品的价格会下降。提高再贴现率也会导致货币市场基金的收益下降。公开售出政府债券，会使得债券型理财产品的收益率上升。

　　7.在保证收益理财计划中，承担投资风险的是()。

　　A.银行

　　B.投资者

　　C.银行与投资者分摊风险

　　D.理财产品设计者

　　[答案]A

　　8.以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是()。

　　A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日

　　B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利

　　C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息

　　D.股票和债券都是权益证券

　　[答案]D

　　解释：股票是权益证券，债券不是。

　　9.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是()。

　　A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

　　B.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

　　C.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖

　　D.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

　　[答案]A

　　解释：开放式基金和封闭式基金的区别不包括A，他们的区别在于基金的份额是固定的还是可以变动的。

　　10.银行加入了“4×8，6% ”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是()。

　　A.该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所

　　B.当 4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险

　　C.当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险

　　D.当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利

　　[答案]B