参考答案及解析

　　一、单项选择题

　　1.

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：参见教材P214-215

　　根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

　　2.

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：参见教材P218

　　金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

　　3.

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：参见教材P217-218

　　ABD均是违法行为。

　　4.

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：参见教材P238-239

　　主要区别在于：一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。。三是刑罚处罚幅度不同。

　　5.

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：参见教材P227

　　背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

　　6.

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：参见教材P239-240

　　BCD属于挪用资金的行为。

　　7.

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：参见教材P242

　　签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。

　　8.

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：参见教材P229

　　集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。

　　9.

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：参见教材P219

　　犯持有、使用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　二、多项选择题

　　1.

　　【正确答案】：ABCDE

　　【答案解析】：以上五点均是违法行为。

　　2.

　　【正确答案】：AB

　　【答案解析】：参见教材P215

　　根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

　　3.

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：参见教材P223

　　本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以 B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况：一是购买假币;二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。

　　4.

　　【正确答案】：BCDE

　　【答案解析】：参见教材P222

　　伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：伪造、变造汇票、本票、支票;伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;

　　伪造、变造信用证或附随的单据、文件;伪造信用卡。

　　5.

　　【正确答案】：ABCD

　　【答案解析】：参见教材P237—241

　　银行业相关职务犯罪包括：职务侵占罪;挪用资金罪;非国家工作人员受贿罪;签订、履行合同失职被骗罪。

　　三、判断题

　　1.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P216

　　2.

　　【正确答案】：错

　　【答案解析】：参见教材P215

　　金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。

　　3.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P215

　　4.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P216

　　金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。

　　5.

　　【正确答案】：错

　　【答案解析】：参见教材P231

　　贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。

　　6.

　　【正确答案】：错

　　【答案解析】：参见教材P222

　　吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据《刑法修正案(六)》，不以非法牟利目的为必要。

　　7.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P225

　　8.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P227

　　9.

　　【正确答案】：错

　　【答案解析】：参见教材P228

　　个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。

　　10.

　　【正确答案】：对

　　【答案解析】：参见教材P229

　　11.

　　【正确答案】：错

　　【答案解析】：参见教材P231

　　贷款诈骗罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。