题号: 71 本题分数:0.69 分

　　对于上市银行，应当履行信息披露的基本义务。上市银行的信息披露主要分为( )和( )两类。

　　A、年度报告 中期报告

　　B、简要报告 详细报告

　　C、监管报告 市场报告

　　D、定期报告 临时报告

　　标准答案：D

　　题号: 72 本题分数:0.69 分

　　计入附属资本的长期次级债务，是指原始期限最少在五年以上的次级债务，经银监会认可，可列入附属资本。在距到期日前最后五年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。如一笔十年期的次级债券，第八年计入附属资本的数量为 ( )

　　A、80%

　　B、 60%

　　C、 40%

　　D、20%

　　标准答案：B

　　题号: 73 本题分数:0.69 分

　　银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则有( )

　　A、依法、公开、公正、效率

　　B、公平、公开、公正、效率

　　C、 公平、公开、有效、适当 依法、公开、公正、适当

　　标准答案：A

　　题号: 74 本题分数:0.69 分

　　2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，( )形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

　　A、资本结构、外部审计、市场竞争

　　B、资本要求、监督检查、市场纪律

　　C、资本要求、监督检查、市场竞争

　　D、资本结构、外部审计、市场纪律

　　标准答案：B

　　题号: 75 本题分数:0.69 分

　　关于内控评价的表述，下面选项中不正确的是( )

　　A、内部控制评价包括过程评价与结果评价，过程评价侧重对内部控制主要目标实现程度的评价

　　B、 商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定和实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制

　　C、商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、评估、测试和分析的系统性活动

　　D、商业银行内部控制评价的目标是促使商业银行切实加强内部控制体系的建设并认真执行

　　标准答案：A

　　题号: 76 本题分数:0.69 分

　　在信用风险监管指标中，贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额/贷款类资产总

　　额，该项指标反映商业银行已提取的贷款损失准备金的数额与贷款类资产的比率。下面关于这一指标说法错误的是 ( )

　　A、该指标等于或大于不良贷款率，说明该行存在信用风险

　　B、该项比率小于不良贷款率，表明该行存在信用风险

　　C、 该项比率低于不良贷款率的差值越大，风险程度越高。

　　D、该项比率可以为监管当局提供判定银行信用风险状况的依据

　　标准答案：A

　　题号: 77 本题分数:0.69 分

　　存款人挤提存款是银行业稳定的最大的威胁。从经济学角度来看，挤兑行为产生最主要的原因是( )

　　A、银行资金不足

　　B、信息不对称，存款人无法辨别经营状况好的银行

　　C、存款人不理性，心理作用

　　D、监管不足

　　标准答案：B

　　题号: 78 本题分数:0.69 分

　　自中央银行行使监管职能直到中国银行业监督管理委员会专司银行监管职能以来，银行监管部门根据法律和行政法规，颁布大量行业规章制度和管理指引。按风险类别划分，风险管理相关领域主要监管规章制度和监管分为四大类。下列属于操作风险管理领域的是:( )

　　A、《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

　　B、《商业银行市场风险管理指引》

　　C、 《商业银行合规风险管理指引》

　　D、《商业银行信息披露暂行办法》

　　标准答案：C

　　题号: 79 本题分数:0.69 分

　　管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用( )衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计设计影响。

　　A、数量、复杂性、及时性

　　B、运行速度、复杂性、便捷性

　　C、质量、数量、及时性

　　D、质量、及时性、便捷性

　　标准答案：C

　　题号: 80 本题分数:0.69 分

　　关于风险监管方法的表述，下面选项中不正确的是( )

　　A、风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类，其中非现场监管是最重要的方式和手段

　　B、非现场检查是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账目等

　　C、非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料

　　D、德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管，中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管

　　标准答案：C

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