文章责编:柳絮随风
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三、案例分析题
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。
1.该银行基础头寸为(D)万元。
A. 1800 B.1100 C.900 D. 1300
解析:300+(1800-800)=1300
2.该商业银行营运过程中,如下因同业往来引起头寸减少的因素为(AD)。
A.调给它行资金 B.同业往来利息收入
C.上级行调入资金 D.同业拆出资金
3.在该行营运过程中,可能带来现金头寸增加的因素有(ACD)。
A.占用代理中央银行业务资金
B.向国库缴纳税金
C.调减法定准备金
D.本行客户交存它行支票
4.在上述条件下,假设该行按规定计算的自留准备金200万元,业务库存现金限额为150万元,上级可调入资金为250万元;同业往来到期应收190万元,应付90万元,则该行当日初始头寸为(D)万元。
A. 1800 B.1100 C.900 D.1300
解析:1800-800+300+250+190-90-200-150=1300
5.假设在上述条件下,该行当日业务营运为:现金收人160万元,现金支出80万元,联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元,同业拆出到期额300万元,则当日现金头寸为(B)万元。
A. 1200 B.1640 C.960 D. 1040
解析:1300+160-80+30-70+300=1640
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