首页 - 网校 - 万题库 - 美好明天 - 直播 - 导航
您现在的位置: 考试吧 > 证券从业资格考试 > 复习资料 > 证券投资基金 > 正文

2010年证券从业考试《投资基金》知识要点(9)

考试吧提供了证券从业考试《投资基金》各章的知识要点(2009年版),帮助考生提前复习备战2010年证券从业考试。
第 1 页:第一节 封闭式基金的募集与交易
第 2 页:第二节 开放式基金的募集与认购
第 3 页:第三节 开放式基金的申购、赎回
第 4 页:第四节 开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结
第 5 页:第五节 交易型开放式指数基金(ETF)的募集与交易
第 6 页:第六节 上市开放式基金(LOF)的募集与交易
第 7 页:第七节 开放式基金的登记

  第三节 开放式基金的申购、赎回

  一、 申购、赎回的概念

  申购:投资者在开放式基金募集期结束后,申请购买基金份额的行为。基金申购与基金认购没有本质区别。

  赎回:投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为,实质上是投资者卖出基金份额换回现金。

  封闭期:开放式基金合同生效后初期,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内接受申购,不办理赎回,但该期限最长不得超过3 个月。封闭期结束后,开放式基金将进行日常申购、赎回期。

  二、 申购、赎回场所

  可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。投资者也可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购、赎回。

  三、 申购、赎回时间

  基金管理人应在申购、赎回开放日前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日上午9:30-11:30、下午1:00-3:00。

  四、 申购、赎回原则

  (一)股票、债券基金的申购、赎回原则

  1、“未知价”交易原则

  即投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后,基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与股票、封闭式基金等大多数金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。

  2、“金额申购、份额赎回“原则

  即申购以金额申请,赎回以份额申请,这是适应“未知价格”情况下的一种最为简便、安全的交易方式。在这种交易方式下,确切的购买数量和卖回金额在买卖当时是无法确定的,只有在交易次日才能获知。

  (二)货币市场基金的申购、赎回原则

  1、“确定价“原则:即申购、赎回基金份额价格以1 元人民币为基准进行计算。

  2、“金额申购、份额赎回“原则

  五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定

  (一) 收费模式与申购费率

  基金管理人办理开放式基金份额的申购,可以收取申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除。

  基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费,但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

  基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。

  与基金份额的认购类似,在基金份额的申购上,也存在前端收费模式与后端收费模式两种收费模式。

  净申购金额=申购金额—申购费用=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额*申购费率

  1、前端收费模式下申购的确定

  申购份额=(申购金额—申购费用)/申购日的基金份额净值

  申购费用=申购金额*申购费率

  2、后端收费模式下申购份额的确定

  申购份额=申购金额/申购日的基金份额净值

  后端申购费用=申购金额*申购费率

  (二) 赎回金额的确定

  赎回金额=赎回总额—赎回费用

  赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额*赎回费率

  实行后端收费的基金,其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

  (三) 货币市场基金的手续费(一般性掌握)

  六、申购、赎回款项的支付

  申购采用全额交款的方式。

  赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况,按基金合同办理。QDII: T+10 日内支付赎回款项

  七、申购、赎回的注册登记

  申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。投资者自T+2 日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构一般在T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。

  QDII: T 日申请, T+2 日基金公司确认, T+3 日投资者可确认查询结果。

  八、巨额赎回的认定及处理方式

  (一)巨额赎回的认定

  净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。

  (二)巨额赎回的处理方式

  1、 全部接受

  2、 部分延期

上一页  1 2 3 4 5 6 7 下一页
  相关推荐:2010年证券从业考试投资基金精选习题汇总
       2010年证券从业《投资基金》基础讲义汇总
美好明天
在线课程
主讲老师 必会考点
精讲班
课程时长:25h/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
专项
提升班
课程时长:3h/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
考点
串联班
课程时长:3小时/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部
资料班
课程时长:6小时/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
报名
下载 下载 下载 下载
课时安排 25小时 3小时 3小时 6小时
法律法规 刘铁 报名
金融市场 杜熹芠 报名
在线课程
2022年全程班
适合学员 ·初次报考、零基础或基础薄弱的考生
·需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生
·需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生
在线课程
2022年全程班
适合学员 ·初次报考、零基础或基础薄弱的考生
·需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生
·需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生
课程内容 夯实基础阶段
必会考点精讲班
课程时长:25小时/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
难点突破阶段
专项提升班
课程时长:3小时/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
终极抢分阶段
考点串联班
课程时长:3小时/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部资料班
课程时长:6小时/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
VIP美题·智能刷题 ★★★
三星题库
每日一练
真题题库
模拟题库
★★★★
四星题库
教材同步
真题视频解析
★★★★★
五星题库
高频常考
大数据易错
做题辅助功能
练题工具
VIP配套资料 电子资料 课程讲义
VIP旗舰服务 私人订制服务 学籍档案
PMAR学习规划
大数据学习报告
学习进度统计
官网查分服务
VIP勋章
节点严控 考试倒计时提醒
VIP直播日历
上课提醒
便捷系统 课程视频、音频、讲义下载
手机/平板/电脑 多平台听课
无限次离线回放
课程有效期 12个月
增值服务
赠送2021年全部课程
套餐价格 全科:299 单科:298
文章搜索
万题库小程序
万题库小程序
·章节视频 ·章节练习
·免费真题 ·模考试题
微信扫码,立即获取!
扫码免费使用
证券市场基本法律法规
共计1036课时
讲义已上传
117483人在学
金融市场基础知识
共计2801课时
讲义已上传
22668人在学
金融市场概述
共计1005课时
讲义已上传
30956人在学
全球金融市场
共计858课时
讲义已上传
235590人在学
证券投资者
共计5712课时
讲义已上传
79312人在学
推荐使用万题库APP学习
扫一扫,下载万题库
手机学习,复习效率提升50%!
距离2024年考试还有
版权声明:如果证券从业资格考试网所转载内容不慎侵犯了您的权益,请与我们联系800@exam8.com,我们将会及时处理。如转载本证券从业资格考试网内容,请注明出处。
官方
微信
关注证券从业微信
领《大数据宝典》
报名
查分
扫描二维码
关注证券报名查分
看直播 下载
APP
下载万题库
领精选6套卷
万题库
微信小程序
选课
报名
文章责编:柳絮随风