要点四

　　(二)客户交易结算资金第三方存管

　　1.客户交易结算资金第三方存管制度的变化

　　(1)证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构。

　　(2)指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额。

　　(3)客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。

　　(4)客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理。

　　(5)指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。

　　2.客户交易结算资金第三方存管制度作用

　　从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定。

　　【例题4·单选题】

　　证券公司、存管银行根据与客户签订的(　　)，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

　　A.《风险揭示书》

　　B.《客户须知》

　　C.《证券交易委托代理协议书》

　　D.《客户交易结算资金第三方存管协议书》

　　【答案】D

　　要点五

　　(三)委托人、证券经纪商的权利与义务

　　1.委托人的权利与义务

　　★投资者作为委托人，享有的权利主要有：

　　(1)选择经纪商的权利;

　　(2)要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;

　　(3)对自己购买的证券享有持有权和处置权：

　　(4)对证券交易过程的知情权;

　　(5)寻求司法保护权;

　　(6)享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。

　　★客户作为委托人，必须承担下列相应的义务：

　　(1)认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;

　　(2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核;

　　(3)了解交易风险，明确买卖方式;

　　(4)按规定缴存交易结算资金;

　　(5)确定委托手段;

　　(6)接受交易结果;

　　(7)履行交割清算义务。

　　【例题5·不定项选择题】

　　客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担的义务有(　　)。

　　A.如实提供有关证件

　　B.了解交易风险，明确买卖方式

　　C.按规定缴存交易结算资金

　　D.采用正确的委托手段

　　【答案】ABCD

　　2.证券经纪商的权利与义务

　　★证券经纪商作为受托人，享有的权利主要有：

　　(1)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利;

　　(2)有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等;

　　(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。

　　★证券经纪商义务：这些义务体现了为委托人服务和公平买卖的原则，例如，坚持信誉为本，客户至上;坚持客户优先，委托优先;坚持为客户负责，但不代替客户决策;坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利。具体说，要承担以下义务。

　　(1)在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面形式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。向客户提供中国证券业协会统一制定的《风险揭示书》，提醒客户认真、详细地阅读。

　　(2)按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定。;

　　(3)坚持客户适当性管理原则。

　　(4)必须忠实办理受托业务。

　　(5)坚持为客户保密制度。

　　(6)如实记录客户资金和证券的变化。

　　(7)不接受全权委托。

　　【例题6·单选题】

　　在委托买卖证券的过程中，客户作为委托人，享有一定权利，下列(　　)不属于委托人的权利。

　　A.对自己购买的证券享有持有权和处置权

　　B.选择经纪商的权利

　　C.采用正确的委托手段

　　D.证券交易过程的知情权

　　【答案】C

　　【例题7·单选题】

　　下列选项中，(　　)不是经纪商的权利与义务。

　　A.按规定收取服务费用

　　B.忠实办理受托业务

　　C.为客户保密

　　D.接受全权委托

　　【答案】D

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