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　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商业银行

　　D: 证券公司

　　答案:C

　　解析:客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

　　(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。

　　A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C: 安全保管基金财产

　　D: 及时办理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。

　　A: 不存在汇率风险

　　B: 国际债券资金来源广.发行规模大

　　C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案:A

　　解析:国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

　　(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是(　　)。

　　A: 银行的银行

　　B: 发行的银行

　　C: 结算的银行

　　D: 政府的银行

　　答案:A

　　解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

　　A: 国际公司

　　B: 投资者所在国

　　C: 发行者所在国

　　D: 发行地所在国

　　答案:D

　　解析:欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.

　　(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流动性

　　D: 偿还性

　　答案:C

　　(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 联动性

　　B: 杠杆性

　　C: 不确定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A: 市场风险

　　B: 汇率风险

　　C: 购买力风险

　　D: 利率风险

　　答案:A

　　解析:相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

　　(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。

　　A: 参与型优先股票

　　B: 股息率固定优先股票

　　C: 固定利息优先股票

　　D: 固定盈利优先股票

　　答案:B

　　解析:股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。

　　大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。

　　(10) 以下不是保险相关要素的是( )。

　　A: 保险合同

　　B: 投保人

　　C: 保险人

　　D: 保险人亲属

　　答案:D

　　解析:保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。

　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。

　　偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。

　　A: 存款准备金率

　　B: 基础货币

　　C: 再贴现率

　　D: 货币供给

　　答案:B

　　解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

　　(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。

　　A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C: 提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D: 对上市公司进行监管

　　答案:D

　　解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。

　　(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。

　　A: 企业

　　B: 银行和非银行金融机构

　　C: 个人

　　D: 国外机构

　　答案:B

　　解析:记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。

　　A:对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

　　C: 风险转移只能降低非系统性风险

　　D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　答案:B

　　(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。

　　A: 证券投资基金业务

　　B: 受托资产管理业务

　　C: 投资咨询服务

　　D: 证券经纪业务

　　答案:A

　　解析:证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金发起人

　　D: 基金份额持有人大会

　　答案:A

　　(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。

　　A: 中国结算公司

　　B: 证券交易所

　　C: 中国证监会

　　D: 证券公司

　　答案:A

　　解析:为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。

　　(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。

　　A: 可转换债券

　　B: B股

　　C: 分离交易的可转换债券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项A、C均为债券交易：选项D为基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。

　　A: 信用风险

　　B: 结算风险

　　C: 市场风险

　　D: 操作风险

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。

　　(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。

　　A: 投资风险相对较低

　　B: 投资风险一样

　　C: 投资风险相对较高

　　D: 投资风险高低无法比较

　　答案:A

　　解析:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.其市盈率、市净率通常较高。

　　价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。

　　(22) 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。

　　A: 审批制

　　B: 注册制

　　C: 备案制

　　D: 核准制

　　答案:A

　　解析: 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。

　　A: 定期存款单的远期合约

　　B: 远期汇率协议

　　C: 远期利率协议

　　D: 单个股票的远期合约

　　答案:A

　　解析:债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约.

　　(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。

　　A: 财务公司

　　B: 投资银行

　　C: 证券登记结算公司

　　D: 金融资产管理公司

　　答案:C

　　解析:证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。

　　A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B: 由金融机构承销

　　C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D: 在证券交易所交易

　　答案:D

　　解析:非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　(26) 我国商业银行债券不包括( )。

　　A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B: 商业银行混合资本债券

　　C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D: 商业银行次级债券

　　答案:C

　　(27)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。

　　A: 货币政策是宏观经济政策

　　B: 货币政策是调节社会总供给的政策

　　C: 货币政策主要是间接调控政策

　　D: 货币政策是长期连续的经济政策

　　答案:B

　　解析: 货币政策是调节总需求的政策。

　　(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 货币衍生工具

　　D: 股权类产品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )万元人民币以上的注册资本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。

　　A: 中央银行

　　B: 可经营人民币业务的外国银行分行

　　C: 非银行金融机构

　　D: 非金融机构

　　答案:A

　　解析:在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　(31)假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。

　　A: 固定资产

　　B: 流动资产

　　C: 商品

　　D: 产品

　　答案:A

　　解析: 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。

　　(33) 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。

　　A: 有资产的结算制度

　　B: 无资产的结算制度

　　C: 无负债的结算制度

　　D: 有负债的结算制度

　　答案:C

　　解析:金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算.并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

　　(34) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。

　　A: 清算资金

　　B: 资产价值

　　C: 账面价值

　　D: 实际价值

　　答案:D

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 参与性

　　B: 流动性

　　C: 收益性

　　D: 风险性

　　答案:C

　　(36) 基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金发起人

　　D: 基金份额持有人

　　答案:B

　　解析:基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　(37) 通常.加权股价指数是以样本股票( )为权数加以计算。

　　A: 基期价格

　　B: 发行量或成交量

　　C: 等同权重

　　D: 计算期价格

　　答案:B

　　解析:加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分.基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数.计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

　　(38) 对于事先已确定发行条款的国债.我国采取( )方式发行。

　　A: 行政分配

　　B: 公开招标

　　C: 银行发售

　　D: 承购包销

　　答案:D

　　解析:对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

　　(39) “S股”是指注册地在我国内地、上市地在( )的外资股。

　　A: 新加坡

　　B: 我国香港

　　C: 纽约

　　D: 伦敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

　　(40) 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。

　　A: 公约原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　(41) 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是( )。

　　A: 通过证券公司进行委托买卖

　　B: 在证券交易所上市交易

　　C: 交易费用包括申购和赎回费用

　　D: 基金份额总额不因交易而变化

　　答案:C

　　解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　(42) 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。

　　A: 国家税收部门

　　B: 证券公司

　　C: 中国结算公司

　　D: 证券交易所

　　答案:C

　　解析:过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入.由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

　　(43) 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向( )申请取得证券评级业务许可。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国证券业协会

　　C: 中国银监会

　　D: 财政部

　　答案:A

　　解析:资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当依照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。

　　(44) 下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是( )。

　　A: ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

　　B: 投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

　　C: 投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

　　D:投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

　　答案:B

　　解析:按现行有关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，进行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。投资者买卖深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。故选项B说法错误。其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的有关规定。

　　(45) 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是( )。

　　A: 开放式基金

　　B: 封闭式基金

　　C: 社保基金

　　D: 企业年金

　　答案:A

　　解析:按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。两者的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次.开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　(46)为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是( )。

　　A: 机构间私募产品报价与服务系统

　　B: 机构问公募产品报价与服务系统

　　C: 全国中小企业股份转让系统

　　D: 区域性股权交易市场

　　答案:A

　　解析:机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

　　(47) 关于证券发行市场论述错误的是( )

　　A: 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B: 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C: 证券发行市场通常有固定场所

　　D: 证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　答案:C

　　解析: 证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。

　　(48) 公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是( )。

　　A: 最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B: 累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C: 债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D: 已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　答案:B

　　(49) 保荐制度不包括( )。

　　A: 建立独立董事制度

　　B: 明确保荐期限

　　C: 确立保荐责任

　　D: 建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　答案:A

　　(50) 债券的发行价格高于面值称为( )。

　　A: 平价发行

　　B: 溢价发行

　　C: 折价发行

　　D: 超卖发行

　　答案:B

　　解析: 债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。

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