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　　76[单选题] 股票发行人申请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时，应当向证券结算公司提供的申请材料有(　　)。

　　Ⅰ 股票登记申请

　　Ⅱ 中国证监会关于股票发行的核准文件

　　Ⅲ 承销协议

　　Ⅳ 具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票发行人中请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时，应当向证券结算公司提供以下申请材料：①股票登记申请。②中国证监会关于股票发行的核准文件。③承销协议。④具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告(包括非货币资产所有权已转移至证券发行人处的证明文件)。⑤通过证券交易所交易系统以外的途径发行(以下称网下发行)证券的，还需提供网下发行的证券持有人名册，证券持有人名册应当包括证券代码、证券特有人证券账户号码、证券持有人有效身份证明文件号码、本次登记的持有证券数量等内容。⑥证券有限售条件的，还需提供限售申请并申报有限售条件证券持有人类别。⑦公开发行前国家或国有法人持股的，还需提供国有资产监督管理部门的批准文件。涉及向外国战略投资者定向发行股份的，还需提供商务部等有权部门的批准文件。⑧涉及司法冻结或质押登记的，还需提供司法协助执行、质押登记相关申请材料。⑨证券首次发行的，还需提供证券发行人法人有效营业执照副本原件及复印件、法定代表人对指定联络人(董事会秘书或证券事务代表)的授权委托书。⑩指定联络人有效身份证明文件原件及复印件以及中国证券登记结算有限责任公司要求提供的其他材料。

　　77[单选题] 关于股票的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易，当股票的市场价格低于买入价格时，卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得

　　Ⅱ 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　Ⅲ 股票是不可偿还的，但它能够在二级市场上转让，这为其提供了流动性

　　Ⅳ 股票所载的权利的有效性是始终不变的，它是一种无偿还期限的有价证券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅰ项，股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得。

　　78[单选题] 申请发行可交换公司债券，应当符合的规定有(　　)。

　　Ⅰ 公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷

　　Ⅱ 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的50%

　　Ⅲ 公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　Ⅳ 公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》、《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

　　79[单选题] 根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》的规定，下列符合注册会计师申请证券许可证应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ 执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规的行为

　　Ⅱ 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　Ⅲ 取得注册会计师证书5年以上

　　Ⅳ 不超过65周岁

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 注册会计师中请证券许可证的，应当符合的条件包括：①所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定55第六条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规的行为。

　　80[单选题] 根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定，会出现强行平仓的情况有(　　)。

　　Ⅰ 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的

　　Ⅱ 未能在规定时限内平仓的

　　Ⅲ 因违规受到中金所强行平仓处罚的

　　Ⅳ 根据中金所的紧急措施应予强行平仓的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定，在下列五种情况下会出现强行平仓：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的;②持仓超出持仓限额标准，并未能在规定时限内平仓的;③因违规受到中金所强行平仓处罚的;④根据中金所的紧急措施应予强行平仓的;⑤其他应予强行平仓的。

　　81[单选题] 银行业金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ 商业银行

　　Ⅱ 邮政储蓄银行

　　Ⅲ 证券公司

　　Ⅳ 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　82[单选题] 关于场外债券市场的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升

　　Ⅱ 市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

　　Ⅲ 发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

　　Ⅳ 投资者结构持续优化，市场风险不断扩大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：场外债券市场的特点有：①市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升;②市场成员不断扩容，参与主体日渐多元;③发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与;④投资者结构持续优化，市场风险不断分散。

　　83[单选题] 股份变动的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 股票合并

　　Ⅱ 配股

　　Ⅲ 股票分割

　　Ⅳ 股份回购

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股份变动的方式主要有：①增发、配股与股份回购;②股票分割与合并。

　　84[单选题] 下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ次级债务是由银行发行的

　　Ⅱ 次级债务固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　Ⅳ 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　85[单选题] 关于间接融资市场和直接融资市场，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动

　　Ⅱ 在直接融资市场中，按期限没有长短期之分

　　Ⅲ 直接融资市场通常是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场

　　Ⅳ 在间接融资活动中，金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，在直接融资市场中，按期限有长短期之分，属于短期直接融资市场的有企业之间、企业与个人之间的赊销商品以及个人之间的短期资金借贷，属于长期直接融资市场的有证券发行和流通市场。

　　86[单选题] 关于基金的投资风险，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 非系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等

　　Ⅱ 分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险

　　Ⅲ 不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响

　　Ⅳ 当计算机、通信系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

　　87[单选题] 在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不得存在(　　)。

　　Ⅰ 被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ 最近2年内受到中国证监会行政处罚

　　Ⅲ 或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的

　　Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不存在：①被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的;②最近3年内受到中国证监会行政处罚，或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的;③因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的。

　　88[单选题] 在信息披露方面，挂牌公司需要披露的报告包括(　　)。

　　Ⅰ 月度报告

　　Ⅱ 季度报告

　　Ⅲ 半年度报告

　　Ⅳ 年度报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 在信息披露方面，挂牌公司应当披露的定期报告包括年度报告、半年度报告，可以披露季度报告。挂牌公司应当在本细则规定的期限内，按照全国股份转让系统公司有关规定编制并披露定期报告。

　　89[单选题] 中国证监会的职责有(　　)。

　　Ⅰ依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督

　　Ⅱ 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

　　Ⅲ 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

　　Ⅳ 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中国证监会的职责有：①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施;⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。

　　90[单选题] 风险对冲的种类有(　　)。

　　Ⅰ 股指期货对冲

　　Ⅱ 商品期货对冲

　　Ⅲ 套期保值

　　Ⅳ 期权对冲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 风险对冲的种类有：股指期货对冲、商品期货对冲、套期保值、期权对冲。

　　91[单选题] 证券投资者的特点有(　　)。

　　Ⅰ分散性

　　Ⅱ 流动性

　　Ⅲ 投资的目的性

　　Ⅳ 市场的支撑性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资者的特点有：分散性和流动性、投资的目的性、市场的支撑性。

　　92[单选题] 信用风险的特征有(　　)。

　　Ⅰ 客观性

　　Ⅱ 传染性

　　Ⅲ 可控性

　　Ⅳ 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 信用风险具有：客观性、传染性、可控性和周期性四个特征。

　　93[单选题] 属于风险分散的特点的是(　　)。

　　Ⅰ同时进行行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的两笔交易

　　Ⅱ 只能降低非系统性风险

　　Ⅲ 多样化投资

　　Ⅳ 事先控制、事后补救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　94[单选题] 中央银行主要通过(　　)途径为商业银行充当最后贷款人。

　　Ⅰ票据再贴现

　　Ⅱ 票据再质押

　　Ⅲ 抵押再贷款

　　Ⅳ 票据再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：①票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金;②票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　95[单选题] 根据风险特征分类，普通股可分为(　　)。

　　Ⅰ 蓝筹股

　　Ⅱ 成长股

　　Ⅲ 优先股

　　Ⅳ 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据其风险特征，普通股可分为：蓝筹股、成长股、收入股、周期股、防守股、概念股、投机股。

　　96[单选题] 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的(　　)解冻。

　　Ⅰ 资金

　　Ⅱ 证券

　　Ⅲ 账户

　　Ⅳ 密码

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。如果委托已成交，则成交部分不得撤销。

　　97[单选题] 金融市场一般功能的发挥，需要具备基本的内部条件有(　　)。

　　Ⅰ 健全的价格机制

　　Ⅱ 信息披露充分

　　Ⅲ 必要的技术环境

　　Ⅳ 市场进退有序

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场一般功能的发挥，需要具备基本的外部条件是：法制健全;信息披露充分;市场进退有序。内部条件是：国内、国际统一的市场;丰富的市场交易品种;健全的价格机制;必要的技术环境。

　　98[单选题] 下列关于货币乘数的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　Ⅱ 在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

　　Ⅲ 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　Ⅳ 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。

　　99[单选题] 我国非存款类金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ 保险公司

　　Ⅱ 信托投资公司

　　Ⅲ 商业银行

　　Ⅳ 财务公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国的非存款类金融机构包括：保险公司、信托投资公司、小额贷款公司、汽车金融机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、交易所、证券公司、基金管理公司、期货公司、其他金融机构。

　　100[单选题] 金融风险中，属于宏观经济风险的影响因素的有(　　)。

　　Ⅰ 中央银行的政策

　　Ⅱ 体制因素

　　Ⅲ 国际经济形势

　　Ⅳ 经济素质因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 宏观经济风险的影响因素有：体制因素、经济运行机制因素、经济素质因素、政策因素、政治因素、对外开放程度、管制情况、经济接轨情况、国际经济传递渠道、国际经济体系、国际经济环境、国际经济协调状况、国际政治环境。

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