26[单选题] 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的(　　);企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析： 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　27[单选题] (　　)，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　参考答案：B

　　参考解析：2001年3月17日，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

　　28[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中内外资机构投资者多元化起步时期处于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　参考答案：C

　　参考解析： 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：①1990～1996年的内资散户时代;②1996～2000年的内资机构投机时期;③2001～2005年的内外资机构投资者多元化起步时期;④2005～2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

　　29[单选题] 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)最高限额为(　　)万元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　参考答案：C

　　参考解析： 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)最高限额为500万元。

　　30[单选题] 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析： 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

　　31[单选题] (　　)，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　32[单选题] (　　)，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　参考答案：D

　　参考解析：1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　33[单选题] 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于(　　)的欧洲大陆。

　　A.15世纪

　　B.16世纪

　　C.17世纪

　　D.18世纪

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。

　　34[单选题] 中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　35[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为(　　)。

　　A.全额预缴、比例配售

　　B.发售认购证

　　C.上网定价抽签方式

　　D.开放市盈率限制的上网定价发行

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为开放市盈率限制的上网定价发行。

　　36[单选题] 从(　　)起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　参考答案：B

　　参考解析： 从1984年起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　37[单选题] 发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件是(　　)。

　　A.近1年无重大违法违规记录

　　B.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　C.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　D.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;④财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;⑤申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足;⑥申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;⑦近3年无重大违法违规记录;⑧无到期不能支付债务;⑨银监会规定的其他审慎性条件。

　　38[单选题] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　　)个交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的，可以延长十五个交易日。

　　39[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，特殊情况中减少公司注册资本，应当自收购之日起(　　)日内注销。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。

　　40[单选题] (　　)，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　参考答案：A

　　参考解析： 2004年1月，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　41[单选题] 经济体系中运行的市场类型不包括(　　)。

　　A.要素市场

　　B.产品市场

　　C.资本市场

　　D.金融市场

　　参考答案：C

　　参考解析：经济体系中的市场是非常重要的。经济体系中运行的三种市场类型是：要素市场、产品市场、金融市场。

　　42[单选题] 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前(　　)个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析： 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前5个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。

　　43[单选题] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有(　　)年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析： 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

　　44[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：B

　　参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

　　45[单选题] 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从(　　)开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　参考答案：C

　　参考解析： 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从2015年开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

　　46[单选题] 金融市场的参与者不包括(　　)。

　　A.居民

　　B.个人

　　C.中央银行

　　D.政府

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，世界各地金融市场的参与者非常广泛，在开放的金融市场上，还应包括国外的金融交易参与者。金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

　　47[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的(　　)计算风险资本准备。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30% 。

　　D.40%

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备。

　　48[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合经审计的上年度末净资产不低于人民币(　　)亿元的要求。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

　　49[单选题] 证券公司申请IB业务资格，应当满足在申请日前(　　)个月各项风险控制指标符合规定标准。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司申请IB业务的资格条件有：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度;③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请目前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准;④配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;⑤已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度;⑥具有满足业务需要的技术系统;⑦中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

　　50[单选题] 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在(　　)个工作日内做出是否受理的决定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析： 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内做出是否受理的决定。发行人招股说明书申报稿正式受理后，即在中国证监会网站披露，此即为预披露。

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