第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

　　81.在个人资产负债表中，下列属于负债项目的有( )。

　　Ⅰ 日常生活开支Ⅱ 住房贷款

　　Ⅲ 消费贷款Ⅳ 教育支出

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案:C

　　解析:个人资产负债表中，负债项目主要包括信用卡透支、住房贷款、汽车贷款、消费贷款、创业贷款和其他负债。而日常生活开支和教育支出属于个人现金流量表里的支出项目。

　　82.下列关于证券投资技术分析的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势

　　Ⅱ 技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的

　　Ⅲ 技术分析理论的内容就是市场行为的内容

　　Ⅳ 注重分析价格形成的原因

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的。技术分析理论的内容就是市场行为的内容。

　　83.在有效市场假说中，证券市场被分为( )和强式有效市场。

　　Ⅰ 半弱式有效市场Ⅱ 弱式有效市场Ⅲ 半强式有效市场Ⅳ 无效市场

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案:B

　　解析:法玛根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。

　　84.根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有( )。

　　Ⅰ 依据虚假信息撰写和发布分析报告

　　Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

　　Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令

　　Ⅳ 接受他人委托从事证券投资

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：(1)接受他人委托从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。(3)依据虚假信息、内幕信息或市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。(4)中国证监会、协会禁止的其他行为。

　　85.在弱式有效市场条件下，下列说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 证券价格反映了全部历史信息

　　Ⅱ 证券价格反映了全部公开信息

　　Ⅲ 证券价格反映了全部信息，包括内幕信息

　　Ⅳ 对证券进行技术分析无效

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:选项Ⅱ中属于市场半强式有效的情况;选项Ⅲ中属于市场强式有效的情况。

　　86.下列和公司长期偿债能力有关的指标有( )。

　　Ⅰ 资产负债率Ⅱ 有形资产净值债务率Ⅲ 产权比率Ⅳ 利息保障倍数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:长期偿债能力指企业偿还长期负债的能力，反映的是企业财务状况稳定与否及安全程度高低的重要指标，主要有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。

　　87.家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括( )。

　　Ⅰ 资产负债率分析Ⅱ 融资比率分析

　　Ⅲ 偿债能力分析Ⅳ 财务自由度的分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括资产负债率分析、融资比率分析、负债结构分析和偿债能力分析。

　　88.下列关于套利定价模型的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定

　　Ⅱ 期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映

　　Ⅲ 承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率

　　Ⅳ 承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率’

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:套利定价模型表明：(1)市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定。(2)承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率。(3)期望收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。

　　89.下列关于最优证券组合的说法中，错误的有( )。

　　Ⅰ 最优组合是风险最小的组合

　　Ⅱ 最优组合是收益最大的组合

　　Ⅲ 相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

　　Ⅳ 最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映。无差异曲线位置越靠上，其满意程度越高，因而投资者需要在有效边界上找到一个具有下述特征的有效组合：相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高。这样的有效组合便是使他最满意的有效组合.它恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。

　　90.股票投资的卖出有三种形态，具体为( )。

　　Ⅰ 赚取套利

　　Ⅱ 抛售

　　Ⅲ 卖出股票以周转所需

　　Ⅳ 维持本金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:股票投资的卖出有三种形态：赚取套利、抛售、卖出股票以周转所需。

　　91.金融远期合约规定了将来交割的( )，合约条款根据双方需求协商确定。

　　Ⅰ 资产Ⅱ 日期

　　Ⅲ 价格Ⅳ 数量

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。

　　92.下列属于实物投资的有( )。

　　Ⅰ 股票投资Ⅱ 金融衍生品投资Ⅲ 土地投资Ⅳ 机器投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资;金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。

　　93.相关性确认是要确保两品种价格走势之间存在一定的联系和统计依赖关系。通常可采用( )等测度方法度量相关性。

　　Ⅰ α系数

　　Ⅱ 等指标协方差

　　Ⅲ 相关系数

　　Ⅳ 跟踪误差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:相关性确认是要确保两品种价格走势之间存在一定的联系和统计依赖关系。通常可采用等指标协方差、相关系数、跟踪误差等测度方法度量相关性。

　　94.下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会

　　Ⅱ 按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合

　　Ⅲ 最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果

　　Ⅳ 偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:选项Ⅱ，应改为按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

　　95.《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》选修内容包括( )。

　　Ⅰ 执业行为规范Ⅱ 新产品

　　Ⅲ 新业务Ⅳ 理论与技术前沿

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》分为必修内容和选修内容两大部分。其中，必修内容包含法律法规、执业行为规范两部分，选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分。

　　96.在预测客户未来的支出时，下列属于客户专项支出预算项目的有( )。

　　Ⅰ 衣、食、住、行支出Ⅱ 子女教育支出Ⅲ 保费支出Ⅳ 家居装修支出

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目，其中日常生活支出预算项目包括衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项属于专项支出预算的项目。

　　97.下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

　　Ⅱ 建立期应适当节约资金进行适度金融投资

　　Ⅲ 稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

　　Ⅳ 维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案:A

　　解析:选项Ⅲ，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。选项Ⅳ，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当利益的组合投资成为主要手段。

　　98.在证券投资技术分析中，道氏理论认为主要趋势分为( )几个阶段。

　　Ⅰ 第四个阶段为停滞阶段

　　Ⅱ 第一个阶段为累积阶段

　　Ⅲ 第二个阶段为上涨阶段

　　Ⅳ 第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:主要趋势可以分三个阶段：第一个阶段为累积阶段;第二个阶段为上涨阶段;第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期。

　　99.股指期货理论价格的决定主要取决于( )。

　　Ⅰ 期货指数水平Ⅱ 构成指数的成分股股息收益

　　Ⅲ 利率水平Ⅳ 距离合约到期的时间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案:C

　　解析:从股指期货定价模型可以看出，股指期货理论价格的决定主要取决于以下四个因素：现货指数水平、构成指数的成分股股息收益、利率水平、距离合约到期的时间。

　　100.市场风险的管控手段主要包括( )。

　　Ⅰ 情景分析Ⅱ 缺口分析

　　Ⅲ 市场风险限额管理Ⅳ 风险对冲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。主要手段包括市场风险限额管理和风险对冲。

　　101.移动平均线(MA)通常表现出( )等特征。

　　Ⅰ 追踪趋势Ⅱ 滞后性和稳定性

　　Ⅲ 助涨助跌性Ⅳ 阻止价格波动特性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:MA(移动平均线)的特性有追踪趋势、滞后性、稳定性、助涨助跌性，同时还具有支撑线和压力线的特性。

　　102.证券投资技术分析中把趋势的方向分为( )。

　　Ⅰ 上升方向Ⅱ 下降方向Ⅲ 水平方向(无趋势方向)Ⅳ V型方向

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:趋势就是证券价格的波动方向，趋势的方向有三类：上升方向、下降方向、水平方向(无趋势方向)。

　　103.证券投资技术分析中经常提到的“多头排列”是指( )。

　　Ⅰ 上升行情进入稳定期，短期、中期和长期移动平均线自上而下依次排列，向右上方移动

　　Ⅱ 预示着价格还要上涨

　　Ⅲ 成交量一天比一天多

　　Ⅳ 价格一天比一天低

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:上升行情进入稳定期，短期、中期和长期移动平均线自上而下依次排列，向右上方移动，称为“多头排列”，预示着价格还要上涨。

　　104.下列关于货币政策对证券市场影响的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 央行通过公开市场业务大量购进有价证券，会推动股票价格上涨

　　Ⅱ 央行降低法定存款准备金或再贴现率，通常会导致证券市场行情上扬

　　Ⅲ 汇率的变动对证券市场的影响是多方面的

　　Ⅳ 在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，一定会导致证券价格上涨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:汇率对证券市场的影响是多方面的，在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，本国产品竞争力强。出口型企业将增加收益，因而企业的股票和债券价格将上涨;另一方面，汇率上升，本币贬值，将导致资本流出本国，资本的流失将使得本国证券市场需求减少，从而市场价格下跌。Ⅳ项错误。

　　105.下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有( )。

　　Ⅰ 现值是以后年份收到或付出资金的现值价值

　　Ⅱ 可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值

　　Ⅲ 其他条件不变时，现值与时间成正比例关系

　　Ⅳ 由现值求解终值的过程称为贴现

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案:C

　　解析:其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系。将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现，所以，由终值求解现值的过程称为贴现，故选项Ⅲ、选项Ⅳ说法错误。

　　106.预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括( )。

　　Ⅰ 优势性Ⅱ 恒定性

　　Ⅲ 传递性Ⅳ 对称性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性。

　　107.根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

　　Ⅰ 风险淡漠型Ⅱ 风险中立型

　　Ⅲ 风险厌恶型Ⅳ 风险偏好型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为风险中立型、风险厌恶型和风险偏好型。

　　108.金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因有( )。

　　I 投资者信息不对称、不完全

　　Ⅱ 推卸责任的需要

　　Ⅲ 减少恐惧的需要

　　Ⅳ 缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：(1)投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。(2)推卸责任的需要。(3)减少恐惧的需要。(4)缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

　　109.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

　　Ⅰ 投资偏好Ⅱ 风险承受能力Ⅲ 服务需求Ⅳ 资产状况

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案:B

　　解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

　　110.股票市场移动平均线的助涨作用是指( )。

　　Ⅰ 移动平均线阻止价格上涨

　　Ⅱ 当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量

　　Ⅲ 在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方

　　的防线

　　Ⅳ 移动平均线阻止价格下降

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:移动平均线的助涨作用：在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线;当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量，多头入场推动市场再度上升。

　　111.下列关于现值和终值的计算公式中，正确的有( )。

　　Ⅰ 单利终值计算公式：FV=PV X(1+r Xt)

　　Ⅱ 单利现值计算公式：PV=FV/(1+r Xt)

　　Ⅲ 复利终值计算公式：PV=FV X(1+r)-t

　　Ⅳ 复利现值计算公式：FV=PV X(1+r)t

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:复利终值的计算公式：FV=PV×(1+r)t。复利现值的计算公式：PV=FV X(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。

　　112.下列关于控制信用风险的限额管理方法的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 风险限额管理是指对关键风险指标设置限额

　　Ⅱ 证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化

　　Ⅲ 若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御

　　Ⅳ 若发生的损失超出限额，公司必须用自有资本来抵御

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:风险限额管理是指对关键风险指标设置限额。证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化，表明了期望承受风险的上限。若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御，超出限额则表明损失会超过承受能力，公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式进行风险缓释。

　　113.下列关于支撑线和压力线的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 支撑线只存在于上升行情中

　　Ⅱ 压力线只存在于上升行情中

　　Ⅲ 反映价格变动的趋势线不可能一成不变，而是要随着价格波动的实际情况进行调整

　　Ⅳ 支撑线和压力线可以相互转换

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:Ⅰ、Ⅱ项说法是错误的。支撑线是指当股价下跌到某个价位附近时从而使股价停止下跌，甚至有可能回升。支撑线起阻止股价继续下跌的作用。压力线是指当股价上涨到某价位附近时，股价会停止上涨，甚至回落。压力线起阻止股价继续上升的作用。

　　114.根据葛氏买卖法则，下列属于买入信号的有( )。

　　Ⅰ 证券价格自移动平均线下方向上突破平均线

　　Ⅱ 价格在移动平均线之下，短期向上并未突破移动平均线且立转为下跌

　　Ⅲ 价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线

　　Ⅳ 价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:葛氏法则的四大买入信号为：第一，移动平均线从下降逐渐走平且略向上倾斜，而证券价格也自移动平均线下方向上突破平均线。第二，价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线。第三，价格向下跌破移动平均线，但很快又回到移动平均线之上，移动平均线仍然保持上升趋势，为买入信号。第四，价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线，为买入信号。Ⅱ项属于卖出信号。

　　115.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括( )。

　　Ⅰ 当事人的权利义务

　　Ⅱ 证券投资顾问服务的方式

　　Ⅲ 证券投资顾问的禁止行为

　　Ⅳ 收费标准和支付方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:投资顾问服务协议应当包括下列内容：(1)当事人的权利义务。(2)证券投资顾问服务的内容和方式。(3)证券投资顾问的职责和禁止行为。(4)收费标准和支付方式。(5)争议或者纠纷解决方式。(6)终止或者解除协议的条件和方式。

　　116.证券投资分析中关于公司分析的内容主要有( )几部分。

　　Ⅰ 公司基本分析Ⅱ 行业周期分析

　　Ⅲ 公司财务分析Ⅳ 公司重大事项分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:公司分析的主要内容包括公司基本分析、公司财务分析和公司重大事项分析。

　　117.教育投资规划的制定步骤一般包括( )。

　　Ⅰ 计算教育资金需求Ⅱ 确定教育目标

　　Ⅲ 计算教育资金缺口Ⅳ 教育投资规划的跟踪与执行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:教育投资规划的制定一般包括五个步骤：(1)确定教育目标。(2)计算教育资金需求。(3)计算教育资金缺口。(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合。(5)教育投资规划的跟踪与执行。

　　118.按税收负担能否转嫁划分，可将税收分为( )。

　　Ⅰ 价内税、Ⅱ 直接税Ⅲ 间接税Ⅳ 价外税

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:按计税依据不同划分，可将税收分为价内税和价外税。按税收负担能否转嫁划分，可将税收分为直接税和间接税。按税收管理和受益权限划分，可将税收分为中央税、地方税、中央地方共享税。

　　119.收益率曲线的变化方式有( )。

　　Ⅰ 正比例移动Ⅱ 平行移动

　　Ⅲ 非平行移动Ⅳ 负比例移动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:收益率曲线的变化方式有平行移动和非平行移动两种。

　　120.根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为( )。

　　Ⅰ 相对强弱线(RSI)Ⅱ 算术移动平均线(SMA)

　　Ⅲ 加权移动平均线(WMA)Ⅳ 指数平滑移动平均线(EMA)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:MA是一种趋势类指标，根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为：算术移动平均线(SMA)、加权移动平均线(WMA)、指数平滑移动平均线(EMA)。

证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证券从业资格考试"

　　相关推荐：

　　2018年证券从业资格考试各科目必做试题汇总

　　2018年证券从业资格考试复习资料汇总（各科目）

　　关注万题库证券从业资格考试微信 让你轻松通过考试！

　　历年证券从业资格真题及答案|解析|估分|下载