从往年《个人理财》考情分析，考试中会涉及到不少计算题，在整个试卷占20分，难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难，关键是我们要能够把公式记住，而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。

　　《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。

　　具体各章重要知识点归纳如下：

　　第一章个人理财概述(占比5分左右)

　　第一节个人理相关定义

　　知识点一：个人理财相关定义

　　知识点二：个人理财业务相关主体 (熟悉)

　　知识点三：银行个人理财业务分类(了解)

　　第二节个人理财业务的发展及原因 (了解)

　　知识点一：个人理财业务的发展

　　知识点二：国内个人理财业务迅速发展的原因

　　第三节理财师的执业资格和要求

　　知识点一：理财师队伍状况 (了解)

　　知识点二：理财师的职业特征 (了解)

　　知识点三：理财师的执业资格 (掌握)

　　第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)

　　第一节 理财师的法律法规的基础知识

　　知识点一：法律知识的重要性

　　知识点二： 中国的法律体系 (熟悉)

　　知识点三：民事法律关系介绍

　　知识点四：合同法律关系

　　第二节 理财规划中的法律法规 (掌握)

　　知识点一：物权法 (掌握)

　　知识点二： 婚姻法 (掌握)

　　知识点三：个人独资企业法和合伙企业法 (熟悉)

　　第三节 理财产品及销售相关法律法规 (熟悉)

　　知识点一：商业银行理财产品设计的重要法律法规

　　知识点二：基金代销业务涉及的法律法规

　　知识点三：保险代理业务涉及的相关法律法规

　　知识点四：银信理财业务涉及的法律法规

　　知识点五：黄金期货交易业务涉及的法律法规

　　知识点六：个人外汇管理涉及的法律法规

　　第三章理财投资市场概述(占比5分左右)

　　第一节 金融市场概述

　　知识点一：金融市场概念

　　知识点二： 金融市场的特点 (掌握)

　　知识点三： 金融市场的构成要素 (掌握)

　　知识点四：金融市场功能 (掌握)

　　第二节 金融市场分类 (掌握)

　　知识点一：有形市场和无形市场

　　知识点二：发行市场和流通市场

　　知识点三：货币市场和资本市场

　　知识点四：金融市场功能

　　第三节投资理财市场介绍 (掌握)

　　知识点一：货币市场介绍

　　知识点二： 债券市场介绍

　　知识点三： 股票市场介绍

　　知识点四： 金融衍生品市场介绍

　　知识点五： 外汇市场介绍

　　知识点六：保险市场介绍

　　知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍

　　第四章 理财产品概述(占比25分左右)

　　第一节 银行理财产品

　　知识点一： 银行理财产品概述

　　知识点二： 银行理财产品分类及特点 (掌握)

　　知识点三： 银行理财产品风险及法律约束 (掌握)

　　第二节 银行代理理财产品

　　知识点一： 银行代理理财产品概述

　　知识点二： 基金 (掌握)

　　知识点三： 保险 (掌握)

　　知识点四： 国债 (掌握)

　　知识点五： 信托产品 (掌握)

　　知识点六： 贵金属 (熟悉)

　　知识点七：券商管理计划 (了解)

　　第四节其他理财产品 (熟悉)

　　知识点一： 股票

　　知识点二： 中小企业私募债

　　知识点三： 基金子公司产品

　　知识点四：合伙制私募基金

　　第五章 客户分类与需求分析(占比5分左右)

　　第一节 (了解)客户需求的重要性 (熟悉)

　　知识点一： 企业经营理念发展的趋势

　　知识点二： 理财师工作职责的要求

　　知识点三：理财服务规范和质量的要求

　　第二节 (了解)客户的主要内容

　　知识点一： (了解)客户的主要内容

　　知识点二： 客户需求分析

　　第三节 客户分类与客户需求分析

　　知识点一： 不同的客户分类方法 (熟悉)

　　知识点二： 生命周期与客户需求的关系 (掌握)

　　第四节 (了解)客户的方法 (掌握)

　　知识点一：开户资料

　　知识点二：调查问卷

　　知识点三：面谈沟通

　　知识点四：电话沟通

　　第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)

　　第一节 货币时间价值的基本概念

　　知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)

　　知识点二：时间价值的基本参数 (掌握)

　　知识点三：现值与终值的计算 (掌握)

　　知识点四：复利系数表 (掌握)

　　知识点五：72法则 (掌握)

　　知识点六：有效利率的计算 (掌握)

　　第二节 规则现金流的计算 (掌握)

　　知识点一：普通年金

　　知识点二：永续年金

　　知识点三：增长金年金

　　第三节 不规则现金流的计算 (掌握)

　　知识点一：净现值(NPV)

　　知识点二：内部回报率(IRR)

　　第四节 理财规划计算工具

　　知识点一：财务计算器 (了解)

　　知识点二：Excel的使用 (了解)

　　知识点三：金融理财工具的特点及比较 (了解)

　　知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用 (熟悉)

　　第七章 理财师的工作流程和方法(占比25分左右)

　　第一节 概述 (掌握)

　　第二节 接触客户、建立信任关系

　　知识点一：接触客户 (掌握)

　　知识点二： 建立信任关系 (掌握)

　　知识点三：需要告知客户的理财服务信息 (了解)

　　第三节 分析客户家庭财务现状 (理解)

　　知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧

　　知识点二：客户信息的内容

　　知识点三：客户信息的整理

　　知识点四：分析客户财务现状

　　第四节 明确客户的理财目标 (掌握)

　　知识点一：理财目标的内容

　　知识点二：理财目标确定的原则

　　知识点三：确定理财目标的步骤

　　第五节制定理财规划方案 (掌握)

　　知识点一：理财规划方案的内容

　　知识点二： 制定和提交书面理财规划方案

　　第六节理财规划方案的执行 (熟悉)

　　知识点一：执行理财规划方案的原则

　　知识点二：执行理财规划方案的注意因素

　　知识点三：客户档案管理

　　第七节后续跟踪服务 (了解)

　　知识点一：后续跟踪服务的必要性

　　知识点二：实施方案跟踪和评估服务

　　知识点三：从不定期评估和方案调整

　　知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

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