第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

第 5 页：单项选择题参考答案

第 6 页：多项选择题参考答案

第 7 页：判断题参考答案

　　二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)

　　91.关于私人银行业务，下列说法中，正确的是(　　)。

　　A.是一种高净值客户提供系统理财的业务

　　B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务

　　C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标

　　D.核心是理财规划服务

　　E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

　　92.监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有(　　)。

　　A.国务院

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国保险监督管理委员会

　　E.国家外汇管理局

　　93.我国金融机构对理财师的职业道德的要求有(　　)。

　　A.遵纪守法

　　B.正直守信

　　C.客观公正

　　D.专业胜任

　　E.保守秘密

　　94.个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括(　　)。

　　A.货币市场

　　B.债券市场

　　C.外汇市场

　　D.贵金属市场

　　E.金融衍生品市场

　　95.根据《个人外汇管理办法》的有关规定，下列选项中，符合规定的有(　　)。

　　A.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当Et累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理

　　B.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

　　C.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回

　　D.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理

　　E.境内个人对外捐赠和财产转移需购外汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准

　　96.商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有(　　)。

　　A.保证收益理财计划

　　B.保证最高收益理财规划

　　C.投资保险理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　E.非保本浮动收益理财计划

　　97.下列债务人或者第三人可以出质的权利有(　　)。

　　A.汇票、支票、本票

　　B.债券、存款单

　　C.仓单、提单

　　D.可以转让的基金份额、股权

　　E.应收账款

　　98.下列选项中，符合期货交易制度的是(　　)。

　　A.交易者按照买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

　　B.交易所每周结算所有合约的盈亏 。

　　C.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓

　　D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额

　　E.实施大户报告制度

　　99.与有形市场相比，一般而言无形市场的特征有(　　)。

　　A.交易形式灵活

　　B.交易场所不固定，分散交易

　　C.交易范围比较广

　　D.交易时间相对较长，不是集中、固定的

　　E.交易的种类多

　　100.外汇市场交易的种类包括(　　)。

　　A.商业银行与客户之间的外汇交易

　　B.商业银行同业之间的交易

　　C.商业银行与中央银行之间的外汇交易

　　D.商业银行与中国人民银行之间的外汇交易

　　E.商业银行与中介机构之间的交易

　　101.下列属于保险相关要素的是(　　)。

　　A.保险合同

　　B.保险期限

　　C.保险标的

　　D.投保人

　　E.受益人

　　102.影响房地产价格的经济因素主要有(　　)。

　　A.社会偏好

　　B.供求状况

　　C.物价水平

　　D.住房制度

　　E.居民收入

　　103.对个人而言，利率水平的变动会影响(　　)。

　　A.对投资收益的预期

　　B.消费支出和投资决策的意愿

　　C.购买股票或是购买债券的决定

　　D.从银行获取的各种信贷的融资成本

　　E.现在贷款买房或是将来攒钱买房的决策

　　104.证券投资基金的收益有(　　)。

　　A.证券买卖差价

　　B.红利收入

　　C.取款利息费用

　　D.债券利息

　　E.存款利息收入 ，

　　105.下列属于财务计算器中货币时间价值功能键的有(　　)。

　　A.PV

　　B.FV

　　C.PMT

　　D.DATE

　　E.I/Y

　　106.下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有(　　)。

　　A.期末普通年金现值在每期期末获得相等金额的款项

　　B.期末普通年金现值是未来一定时间的特定资金按复利计算的现值

　　C.期末普通年金现值是一定时期内每期期末收付款项的复利现值之和

　　D.期末普通年金现值是为一定时期内每期期初取得相等金额的款项，现在需要投入的金额

　　E.期末普通年金现值是指第一次支付发生在第二期或第二期以后的年金

　　107.家庭的生命周期是指(　　)。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　E.家庭消灭期

　　108.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有(　　)。

　　A.诚实守信

　　B.勤勉尽责

　　C.如实告知

　　D.风险匹配

　　E.满足客户需求

　　109.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于(　　)。

　　A.客户资本规模

　　B.客户个人财务变化幅度

　　C.理财规划师的性格和工作习惯

　　D.客户的投资风格

　　E.理财规划服务机构的制度

　　110.下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。

　　A.投资规划

　　B.教育投资规划

　　C.税务规划

　　D.遗嘱、遗产规划

　　E.退休养老规划

　　111.分红险的收益风险来源于(　　)。

　　A.利率的波动

　　B.保险公司制定的预定死亡率

　　C.保险公司的资产规模

　　D.保险公司制定的预定投资回报率

　　E.预定营运管理费用

　　112.下列描述货币市场的特点的有(　　)。

　　A.交易期限短

　　B.资金交易量大

　　C.交易工具收益较高而流动性差

　　D.风险相对较低

　　E.流动性强

　　113.下列关于封闭式基金的说法，正确的有(　　)。

　　A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式

　　B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

　　C.所募集到的资金可以用于长期投资

　　D.基金的资金规模基本不变

　　E.封闭式基金有固定期限

　　114.下列选项中，属于债券特征的有(　　)。

　　A.偿还性

　　B.不贬值性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　E.流动性

　　115.以下对货币市场基金的表述正确的有(　　)。

　　A.国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

　　B.货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

　　C.货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金低

　　D.货币市场基金的风险要比银行存款高

　　E.货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内

　　116.国债的特征包括(　　)。

　　A.安全系数高

　　B.流动性强

　　C.收益比较稳定

　　D.收益率高

　　E.享受免税待遇

　　117.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有(　　)。

　　A.在经济增长比较快时个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

　　B.在扩张性的经济周期下，成长性、高投机性股票表现良好

　　C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

　　D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失

　　E.当经济衰退时，企业亏损、股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

　　118.根据开展银行理财合作，应当由清晰的战略规划，指定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守的规定包括(　　)。

　　A.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

　　B.充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

　　C.理财计划推介中，应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式

　　D.未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　E.书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息

　　119.基金销售机构从事基金销售活动，不得有的情形有(　　)。

　　A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　C.挪用基金销售结算资金

　　D.承诺利用基金资产进行利益输送

　　E.中国证监会规定禁止的其他情形

　　120.保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有的行为有(　　)。

　　A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率

　　B.利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单

　　C.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人

　　D.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

　　E.代理再保险业务

　　121.投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是(　　)

　　A.面额

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.债券发行者名称

　　E.到期收益率

　　122.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是(　　)。

　　A.发行市场

　　B.一级市场

　　C.二级市场

　　D.初级金融市场

　　E.原始金融市场

　　123.金融机构进行银行间债券市场债券的发行、交易和回购的场所有(　　)。

　　A.商业银行

　　B.保险机构

　　C.证券公司

　　D.证券交易所

　　E.基金公司

　　124.目前，国内银行代理的债券主要包括(　　)。

　　A.公司债券

　　B.企业债券

　　C.政府债券

　　D.金融债券

　　E.长期债券

　　125.外汇市场的功能有(　　)。

　　A.国际金融活动枢纽功能

　　B.形成外汇价格体系功能

　　C.调剂外汇余缺，调节外汇供求功能

　　D.实现不同地区问的支付结算功能

　　E.运用操作技术规避外汇风险功能

　　126.保险费是由(　　)构成。

　　A.保险标的

　　B.保险期限

　　C.受益人

　　D.保险费率

　　E.保险金额

　　127.私募债的投资方式包括(　　)。

　　A.杠杆组合

　　B.买入持有

　　C.利用量化工具买卖私募债

　　D.组合投资

　　E.投资担保

　　128.基金收益分配的形式有(　　)。

　　A.分配股利

　　B.分配股权

　　C.分配现金

　　D.分配基金单位

　　E.分配个人

　　129.下列各项属于个人理财影响因素中社会环境的是(　　)。

　　A.社会文化环境

　　B.社会制度环境

　　C.通货膨胀率

　　D.人口环境

　　E.利率

　　130.下列数值等于期初普通年金终值系数的有(　　)。

　　A.(P/A，r，t)(1+r)

　　B.(P/A，r，t-1)(1+r)

　　C.(F/A，r，t)(1+r)

　　D.(F/A，r，t+1)-1

　　E.(P/A，r，t-1)+1

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