二、多选题

　　1.根据监管要求。银行业金融机构的市场准入包括()。

　　A.机构准入

　　B.区域准入

　　C.高级管理人员准入

　　D.业务准入

　　E.行业准入

　　2.商业银行下列部门中，应在其职责分工和专业特长范围内为其他部门提供管理操作风险的资源和支持的有()。

　　A.人力资源

　　B.法律/合规

　　C.信息科技

　　D.内部审计

　　E.战略规划

　　3.下列各项财务指标中，通常与企业信用评级成正相关的有()。

　　A.流动比率

　　B.利息偿付比率

　　C.资产回报率

　　D.销售利润率

　　E.资产负债率

　　4.影响中国商业银行体系流动性风险的宏观经济因素主要包括()。

　　A.贷款投放

　　B.外汇占款

　　C.现金支取

　　D.存款增速

　　E.财政存款

　　5.商业银行发生声誉风险可能造成的后果是()。

　　A.对于银行业务开展产生不利影响

　　B.由造成声誉事件的员工承担风险责任

　　C.对于银行董事会和高管产生不利影响

　　D.面临监管处罚

　　E.引发信用风险、流动性风险、法律风险

　　6.商业银行的限额管理体系通常包括()。

　　A.国别风险限额

　　B.单一客户限额

　　C.行业限额

　　D.区域限额

　　E.集团客户限额

　　7.商业银行在制定风险偏好过程中，应考虑的因素包括()。

　　A.愿意承担的风险，以及承担风险的能力

　　B.监管要求

　　C.压力测试结果

　　D.同业的风险偏好水平

　　E.风险偏好与利益相关人的期望

　　8.市场风险计量方法中的缺口分析的局限性包括()。

　　A.忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

　　B.缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险

　　C.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

　　D.缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响

　　E.缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异

　　9.商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。

　　A.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护

　　B.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

　　C.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

　　D.分析企业集团内部的关联关系

　　E.对成员企业分别授信.单独管理并进行汇总

　　10.商业银行外部审计作为一种外部监督机制，有助于()。

　　A.引导投资者、社会公众对银行经营和财务状况进行分析判断

　　B.发现银行管理的缺陷

　　C.限制银行资产规模扩张

　　D.鼓励银行创新业务发展

　　E.约束银行不当经营和管理行为

　　参考答案：

　　多选题1ACD、2ABC、3ABCD、4ABCE、5ACDE、6ABDE、7ABCE、8ABCDE、9ABCD、10ABE、

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