二、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。(共80题，每题0.5分，共40分)

　　21.按照《巴塞尔新资本协议》的规定，(　　)是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

　　A.法律风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.合规风险

　　22.随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为(　　)。

　　A.0.68

　　B.0.95

　　C.0.9973

　　D.0.97

　　23.法律风险与操作风险之间的关系是(　　)。

　　A.操作风险和法律风险产生的原因相同

　　B.外部合规风险与法律风险是相同的

　　C.法律风险与操作风险相互独立

　　D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

　　24.全面风险管理模式阶段强调信用风险、(　　)和操作风险并举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。

　　A.市场风险

　　B.流动风险

　　C.战略风险

　　D.法律风险

　　25.1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于(　　)。

　　A.市场风险

　　B.操作风险

　　C.流动性风险

　　D.信用风险

　　26.《巴塞尔新资本协议》只对(　　)的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”

　　A.声誉风险

　　B.国家风险

　　C.法律风险

　　D.流动性风险

　　27.健全的风险管理体系具有的功能不包括(　　)。

　　A.自觉管理

　　B.系统管理

　　C.微观管理

　　D.非系统管理

　　28.随着中国经济的高速增长，中国未来对能源和初级产品的进口需求将有增无减，而这无疑将推高全球能源和初级产品价格，为此，国家投资公司可以购买全球主要能源和初级产品供应商的部分股票，国家投资公司在市场风险控制中，运用了(　　)。

　　A.限额管理

　　B.风险监测

　　C.风险对冲

　　D.期货投资

　　29.下列关于先进的风险管理理念，说法不正确的是(　　)。

　　A.风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

　　B.高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强

　　C.商业银行风险管理的目标是提高承担风险所带来的收益

　　D.商业银行是仅仅经营货币的金融机构

　　30.商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天;第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则(　　)。

　　A.两种方案计算出来的风险价值相同

　　B.第二种方案计算出来的风险价值更大

　　C.第一种方案计算出来的风险价值更大

　　D.条件不足，无法判断

　　31.下列关于健康的风险文化，说法错误的是(　　)。

　　A.要树立正确的风险管理理念

　　B.要加强高级管理层的驱动作用

　　C.要充分发挥信息系统的作用

　　D.要创建学习型组织

　　32.(　　)是风险文化中最重要、最高层次的因素。

　　A.风险管理方法

　　B.风险管理理念

　　C.风险管理制度

　　D.风险管理系统

　　33.银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括(　　)。

　　A.隶属

　　B.独立

　　C.支持

　　D.不能混淆

　　34.(　　)是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任范围，并接受仔细的、独立的监控。

　　A.外部控制环境

　　B.风险识别与评估

　　C.内部控制措施

　　D.监督、评价与纠正

　　35.有关集团客户的信用风险，下列说法错误的是(　　)。

　　A.内部关联交易频繁

　　B.连环担保十分普遍

　　C.系统性风险较高

　　D.风险贷后管理难度较小

　　36.下列不属于企业集团横向多元化形式的是(　　)。

　　A.下游企业将产成品提供给销售公司销售.

　　B.集团内部两个企业之间大量资产的并购

　　C.母公司从子公司套取现金

　　D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司

　　37.授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中(　　)不是其最常用的组合限额设定维度。

　　A.行业等级

　　B.产品等级

　　C.担保

　　D.授信额度

　　38.可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是(　　)。

　　A.总收益互换

　　B.信用违约互换

　　C.信用联系票据

　　D.信用价差期权

　　39.下列有关信用衍生产品的说法，错误的是(　　)。

　　A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

　　B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

　　C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

　　D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

　　40.风险报告的职责不包括(　　)。

　　A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

　　B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

　　C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

　　D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

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