(四)客户资料的保密性

　　【例1】下列不属于证券经纪业务特点的是(　)。

　　A.证券经纪商的中介性　B.客户资料的保密性

　　C.客户指令的权威性　D.交易物的不变性

　　【例2】关于证券经纪业务，以下表述不正确的是(　)。

　　A.在证券经纪业务中,委托人的指令具有权威性

　　B.经纪商可以根据情况变化,自行改变委托人的委托价格

　　C.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委托事务

　　D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失,应承担赔偿责任

　　三、证券经纪关系的建立

　　(一)证券经纪关系的确立(掌握)

　　1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。

　　▲《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等。

　　▲《客户须知》让投资者了解股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托、公司客户投诉电话等事项。

　　2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

　　▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

　　(熟悉)《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

　　(甲乙方声明承诺见教材86页)

　　我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。

　　3.开立资金账户与建立第三方存管关系

　　▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。

　　▲证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。

　　▲开立资金账户遵守“实名制”。资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。

　　▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。客户需提交文件：身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等。

　　▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码)。客户在正常的交易时间内可以修改密码。

　　总结：证券经纪关系的确立过程

　　1.签署《风险揭示书》和《客户须知》。

　　2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

　　3.开立资金账户与建立第三方存管关系。

　　【例1】目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在(　)，以每个客户的名义单独立户管理。

　　A.证券公司

　　B.商业银行

　　C.中国证券结算机构

　　D.政策性银行

　　【例2】(　)是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

　　A.《风险提示书》

　　B.《客户须知》

　　C.《证券交易委托代理协议》

　　D.《客户交易结算资金银行存管协议书》

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