第 1 页：单选题

第 2 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 下列属于货币政策目标的是(　　)。

　　Ⅰ.货币升值

　　Ⅱ.充分就业

　　Ⅲ.国际收支平衡

　　Ⅳ.金融稳定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：货币政策目标的内容。当代各国的货币政策目标大致可概括为五项：币值稳定(或物价稳定)、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。这五项目标在宏观经济和金融运行中都是至关重要的。

　　52[单选题] 下列属于大型商业银行的有(　　)。

　　Ⅰ.中国工商银行

　　Ⅱ.中国建设银行

　　Ⅲ.中国银行

　　Ⅳ.中国农业发展银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：大型商业银行。包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行。

　　53[单选题] 核准制的缺陷和不足包括(　　)。

　　Ⅰ.股票发行由中国证监会审核把关，客观上形成了政府对新股发行人的盈利能力和投资价值的“背书”作用，降低了市场主体风险判断与选择，中国证监会的责任和压力不断加重，同时弱化了发行人、保荐机构以及会计师事务所等方面的责任

　　Ⅱ.由中国证监会对新股发行“管价格、调节奏、控规模”，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利

　　Ⅲ.行政干预过多且主观色彩浓厚，市场主体难以做出稳定、明确的预期，造成了市场主体与监管机构的博弈，不利于规范市场主体行为和市场稳定运行

　　Ⅳ.在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：核准制的缺陷和不足：一是股票发行由中国证监会审核把关，客观上形成了政府对新股发行人的盈利能力和投资价值的“背书”作用，降低了市场主体风险判断与选择，中国证监会的责任和压力不断加重，同时弱化了发行人、保荐机构以及会计师事务所等方面的责任;二是由中国证监会对新股发行“管价格、调节奏、控规模”，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利;三是行政干预过多且主观色彩浓厚，市场主体难以做出稳定、明确的预期，造成了市场主体与监管机构的博弈，不利于规范市场主体行为和市场稳定运行。

　　54[单选题] 下列有关金融衍生工具的产生与发展说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.1848年，芝加哥期货交易所(CBOT)成立，1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，是具有现代意义的首个衍生品交易所

　　Ⅱ.1973年，芝加哥期权交易所(CBOE)成立，这是全球第一家期权交易所

　　Ⅲ.芝加哥期货交易所于1975年推出长期国债期货合约

　　Ⅳ.芝加哥期货交易所于1983年推出首个股票指数期权交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：1848年，芝加哥期货交易所(CBOT)成立，1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，是具有现代意义的首个衍生品交易所。1973年，芝加哥期权交易所(CBOE)成立，这是全球第一家期权交易所。芝加哥期货交易所于1977年推出长期国债期货合约。芝加哥期货交易所于1977年推出股票看跌期权交易，1983年推出首个股票指数期权交易(CBOE—100指数期权，后更名为S&P100指数期权)。

　　55[单选题] 关于机构投资者，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构

　　Ⅱ.在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者

　　Ⅲ.从广义上讲，机构投资者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构

　　Ⅳ.在中国，机构投资者目前主要是指具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的投资管理基金等

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者。其中最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。在中国，机构投资者目前主要是指具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的投资管理基金等。

　　56[单选题] 竞价的结果有(　　)。

　　Ⅰ.全部成交Ⅱ.部分成交

　　Ⅲ.不成交Ⅳ.无效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。

　　57[单选题] 我国境外上市外资股主要采取存托凭证和通过(  )在境外交易所上市的等

　　形式。

　　Ⅰ.H股Ⅱ.N股

　　Ⅲ.S股Ⅳ.B股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国境外上市外资股主要采取存托凭证和通过在境外交易所上市的H股、N股、S股等形式。

　　58[单选题] 我国金融衍生工具市场分为(　　)。

　　Ⅰ.证券公司柜台市场Ⅱ.银行柜台市场

　　Ⅲ.银行间市场Ⅳ.交易所市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国金融衍生工具市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。

　　59[单选题] 注册会计师申请证券许可证的条件正确的有(　　)。

　　Ⅰ.所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请

　　Ⅱ.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　Ⅲ.取得注册会计师证书1年以上

　　Ⅳ.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：注册会计师申请证券许可证的条件： (1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第6条所规定的条件并已提出申请。

　　(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。

　　(3)取得注册会计师证书1年以上。

　　(4)不超过60周岁。

　　(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

　　60[单选题] 公司并购重组包括多种情况，即(　　)。

　　Ⅰ.有的是为了扩大规模和市场占有率、增强竞争能力

　　Ⅱ.有的是为了消灭竞争对手，提高行业进入壁垒

　　Ⅲ.有的是控股股东主导下的并购

　　Ⅳ.有的是为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司并购重组有多种情况，有的是为了扩大规模和市场占有率、增强竞争能力，有的是为了消灭竞争对手，提高行业进入壁垒，有的是控股股东主导下的并购，也有的是为操纵市场而进行恶意兼并。

　　61[单选题] 股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括(　　)。

　　Ⅰ.资产收益权 Ⅱ.对公司财产的直接支配处理权

　　Ⅲ.重大决策权 Ⅳ.选择管理者权

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股东权利是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　62[单选题] 国际债券的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.存在汇率风险 Ⅱ.资金来源广

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币 Ⅳ.发行规模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：①资金来源广、发行规模大。②存在汇率风险。③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币。

　　63[单选题] 下列选项中，属于证券服务机构的有(　　)。

　　Ⅰ.资信评级机构 Ⅱ.财务顾问机构

　　Ⅲ.会计师事务所 Ⅳ.投资咨询机构

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　64[单选题] 在我国目前的情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金(　　)。

　　Ⅰ.证券公司 Ⅱ.非银行金融机构

　　Ⅲ.商业银行 Ⅳ.保险公司

　　V.投资银行

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、V

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A间接融资是通过银行进行的，但不代表商业银行不能直接融资，银行筹集自己所需的资金时就是直接融资。直接融资是“间接融资”的对称，是一种没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金的单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。直接融资的形式有：买卖有价证券，预付定金和赊销商品，不通过银行等金融机构的货币借贷等。

　　65[单选题] 国际债券的发行人主要是(　　)。

　　Ⅰ.各国政府、政府所属机构 Ⅱ.银行或其他金融机构

　　Ⅲ.自然人 Ⅳ.一些国际组织

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　66[单选题] 资信评级机构的制度有(　　)。

　　Ⅰ.评级委员会制度 Ⅱ.评级结果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度 Ⅳ.证券评级业务档案管理制度

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　67[单选题] 下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是(　　)。

　　Ⅰ.潜在亏损是有限的 Ⅱ.潜在亏损是无限的

　　Ⅲ.潜在盈利是有限的 Ⅳ.潜在盈利是无限的

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的;相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。

　　68[单选题] 中国证券业协会的章程应由(　　)制定。

　　A.会员大会

　　B.理事大会

　　C.股东大会

　　D.中国证监会

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　69[单选题] 金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产(　　)的交易。

　　Ⅰ.所有权 Ⅱ.占有权

　　Ⅲ.使用权 Ⅳ.收益权

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有权、使用权和收益权让渡给承租人。

　　70[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.投资形式灵活化 Ⅱ.投资管理专业化

　　Ⅲ.投资结构组合化 Ⅳ.投资行为规范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B机构投资者与个人投资者相比，具有以下特点：①投资管理专业化。②投资结构组合化。③投资行为规范化。

　　71[单选题] 证券交易所具有的特征是(　　)。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.投资者直接进入交易所买卖证券

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定证券交易价格

　　Ⅳ.交易对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D证券交易所的特征有：①有固定的交易场所和交易时间。②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。④通过公开竞价的方式决定证券交易价格。⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。⑥实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

　　72[单选题] 金融市场的交易对象为(　　)。

　　Ⅰ.实物资产 Ⅱ.货币资产

　　Ⅲ.有价证券 Ⅳ.储蓄存单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。

　　73[单选题] 我国社保基金主要由(　　)组成。

　　Ⅰ.社会保险基金 Ⅱ.社会保障基金

　　Ⅲ.企业年金 Ⅳ.社会公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B我国社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　74[单选题] 间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系

　　Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

　　Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行，它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面：①间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。②相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。③信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。④全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

　　75[单选题] 金融市场的交易对象为(　　)。

　　Ⅰ.实物资产 Ⅱ.货币资产

　　Ⅲ.有价证券 Ⅳ.储蓄存单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。

　　76[单选题] 我国社保基金主要由(　　)组成。

　　Ⅰ.社会保险基金 Ⅱ.社会保障基金

　　Ⅲ.企业年金 Ⅳ.社会公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B我国社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　77[单选题] 间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系

　　Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

　　Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行，它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面：①间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。②相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。③信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。④全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

　　78[单选题] 金融市场的交易对象为(　　)。

　　Ⅰ.实物资产 Ⅱ.货币资产

　　Ⅲ.有价证券 Ⅳ.储蓄存单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。

　　79[单选题] 我国社保基金主要由(　　)组成。

　　Ⅰ.社会保险基金 Ⅱ.社会保障基金

　　Ⅲ.企业年金 Ⅳ.社会公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B我国社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　80[单选题] 间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系

　　Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

　　Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行，它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面：①间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。②相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。③信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。④全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

　　81[单选题] 下列影响股价变化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.政治及其他不可抗力的影响

　　Ⅱ.心理因素

　　Ⅲ.政策及制度因素

　　Ⅳ.人为操纵因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：影响股价变化的其他因素：政治及其他不可抗力的影响、心理因素、政策及制度因素、人为操纵因素。

　　82[单选题] 按照我国《证券投资基金法》的规定，申请取得基金托管资格，应当具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　Ⅱ.设有专门的基金托管部门

　　Ⅲ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《证券投资基金法》第三十四条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件： (1)净资产和风险控制指标符合有关规定;

　　(2)设有专门的基金托管部门;

　　(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

　　(4)有安全保管基金财产的条件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系统;

　　(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

　　(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

　　(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。

　　83[单选题] 以下关于无担保债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.也被称为“信用债券”

　　Ⅱ.仅凭发行人的信用而发行，不提供任何抵押品或担保人而发行

　　Ⅲ.债券的发行主体须具有较好的声誉

　　Ⅳ.国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无担保债券也被称为“信用债券”，仅凭发行人的信用而发行，不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。由于无抵押担保，所以债券的发行主体须具有较好的声誉，并且必须遵守一系列的规定和限制，以提高债券的可靠性。国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。

　　84[单选题] 发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成。发审委的主要责任是(　　)。

　　Ⅰ.根据有关法律法规和中国证监会的规定，审核股票发行申请是否符合相关条件

　　Ⅱ.审核保荐机构、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等证券服务机构及相关人员为股票发行所出具的有关材料及意见书

　　Ⅲ.审核中国证监会有关职能部门出具的初审报告

　　Ⅳ.对股票发行申请进行独立的投票表决，依法对发行申请提出审核意见

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成。发审委的主要责任是：根据有关法律法规和中国证监会的规定，审核股票发行申请是否符合相关条件;审核保荐机构、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等证券服务机构及相关人员为股票发行所出具的有关材料及意见书;审核中国证监会有关职能部门出具的初审报告;对股票发行申请进行独立的投票表决，依法对发行申请提出审核意见。中国证监会再依照审核意见对发行人的发行申请做出予以核准或者不予核准的决定，并出具相关文件。

　　85[单选题] 风险管理的常用工具包括风险分散、(　　)。

　　Ⅰ.风险冲销Ⅱ.风险转移

　　Ⅲ.风险规避Ⅳ.风险补偿

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：风险管理的常用工具包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。

　　86[单选题] 根据委托价格限制，委托指令可分为(　　)。

　　Ⅰ.市价委托Ⅱ.限价委托

　　Ⅲ.停止损失委托Ⅳ.停止损失限价委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托。

　　87[单选题] 无价格涨跌幅限制的股票在开盘集合竞价期间没有产生成交的，连续竞价开始时，按下列(　　)方式调整有效竞价范围。

　　Ⅰ.有效竞价范围内的最高买入申报价高于发行价或前收盘价的，以最高买人申报价为基准调整有效竞价范围

　　Ⅱ.有效竞价范围内的最低卖出申报价低于发行价或前收盘价的，以最低卖出申报价为基准调整有效竞价范围

　　Ⅲ.买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的股票，超过有效竞价范围的申报不能即时参加竞价，可暂存于交易主机

　　Ⅳ.买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的股票，当成交价格波动使其进入有效竞价范围时，交易主机自动取出申报，参加竞价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无价格涨跌幅限制的股票在开盘集合竞价期间没有产生成交的，连续竞价开始时，按下列方式调整有效竞价范围： (1)有效竞价范围内的最高买入申报价高于发行价或前收盘价的，以最高买入申报价为基准调整有效竞价范围。

　　(2)有效竞价范围内的最低卖出申报价低于发行价或前收盘价的，以最低卖出申报价为基准调整有效竞价范围。

　　(3)买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的股票，超过有效竞价范围的申报不能即时参加竞价，可暂存于交易主机;当成交价格波动使其进入有效竞价范围时，交易主机自动取出申报，参加竞价。

　　88[单选题] 风险管理委员会负责的工作有(　　)。

　　Ⅰ.制定风险管理政策Ⅱ.进行总体风险的汇总、监控与报告

　　Ⅲ.风险管理办法与架构的决策Ⅳ.应用风险模型测量与监控风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：风险管理委员会负责制定风险管理政策，进行总体风险的汇总、监控与报告，并且负责风险管理办法与架构的决策;具体业务风险管理部门则进行具体的风险管理，执行风险管理委员会制定的风险政策与管理程序，应用风险模型测量与监控风险等。

　　89[单选题] 金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、(　　)法律风险。

　　Ⅰ.信用风险Ⅱ.流动性风险

　　Ⅲ.操作风险Ⅳ.管理风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、管理风险法律风险。

　　90[单选题] 下列属于核准制的主要特点的是(　　)。

　　Ⅰ.加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任

　　Ⅱ.在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要

　　Ⅲ.在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能

　　Ⅳ.在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：核准制的行政干预色彩要淡很多，体现出了市场化的导向，其主要特点如下：(1)加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任。(2)在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要。(3)在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能。(4)在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险。(5)在股票发行方式上，提倡鼓励发行人和主承销商进行自主选择和创新，最大限度地利用各种优势，建立证券发行人和承销商各担风险的机制。

　　91[单选题] 下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.可转换公司债券的赎回是指上市公司可按事先约定的条件和价格赎回尚未转股的可转换公司债券

　　Ⅱ.可转换公司债券的回售是指债券持有人可按事先约定的条件和价格，将所持债券卖给发行人

　　Ⅲ.上市公司也可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券

　　Ⅳ.按照《上市公司证券发行管理办法》，可转换公司债券募集说明书应当约定，上市公司改变公告的募集资金用途的，应赋予债券持有人一次回售的权利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：可转换公司债券的赎回是指上市公司可按事先约定的条件和价格赎回尚未转股的可转换公司债券。可转换公司债券的回售是指债券持有人可按事先约定的条件和价格，将所持债券卖给发行人。按照《上市公司证券发行管理办法》，可转换公司债券募集说明书应当约定，上市公司改变公告的募集资金用途的，应赋予债券持有人一次回售的权利。

　　92[单选题] 下列关于风险管理特点说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险分散多样化投资;只能降低非系统性风险

　　Ⅱ.风险规避变更计划以降低损失概率及程度;事先控制，事后补救

　　Ⅲ.风险冲销减少风险暴露;事前控制;适用于不可抗力因素导致的风险

　　Ⅳ.风险补偿事前性、重大性、主动性、外部资源性;提高风险回报以获得价格补偿

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险分散多样化投资，只能降低非系统性风险。风险转移减少风险暴露;事前控制;适用于不可抗力因素导致的风险。风险规避变更计划以降低损失概率及程度;事先控制，事后补救。风险补偿事前性、重大性、主动性、外部资源性;提高风险回报以获得价格补偿。

　　93[单选题] 机构投资者中偏好风险有(　　)。

　　Ⅰ.私募基金

　　Ⅱ.养老金

　　Ⅲ.券商资管计划

　　Ⅳ.社保基金

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管计划等，又有规避风险的养老金、社保基金等。

　　94[单选题] 以下关于沪港通交易制度的具体安排正确的有(　　)。

　　Ⅰ.沪港通向双方投资者仅提供限价类型订单，两地投资者均不可以进行市价委托

　　Ⅱ.中国香港投资者买入沪股通股票当日不得卖出，内地投资者买人港股通股票当日可以卖出

　　Ⅲ.禁止裸卖空行为

　　Ⅳ.不参加大宗交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：基于两地市场规则差异和投资者权益保护的考虑，沪港通业务相关规则对投资者的，交易方式做出一定的调整。主要包括：(1)沪港通向双方投资者仅提供限价类型订单，两地投资者均不可以进行市价委托。(2)有关回转交易遵循对方交易所规则，即中国香港投资者买入沪股通股票当日不得卖出，内地投资者买入港股通股票当日可以卖出。(3)沪股通和港股通都禁止裸卖空行为。(4)不参加大宗交易，即内地投资者不得参与香港市场的对盘系统外交易(相当于大宗交易)，中国香港投资者也不参与沪市A股的大宗交易。

　　95[单选题] 我国市场微观基础的缺陷使原本的非系统风险向系统风险大幅转移，也加剧了整个市场的系统风险。这种风险的转移主要体现在(　　)方面。

　　Ⅰ.行政审批及融资定位导致的风险转移

　　Ⅱ.上市公司来源单一导致风险转移

　　Ⅲ.中小投资者利益受到侵害导致风险转移

　　Ⅳ.市场上普遍的信息披露不完善导致的风险转移

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：我国市场微观基础的缺陷使原本的非系统风险向系统风险大幅转移，也加剧了整个市场的系统风险。这种风险的转移主要体现在行政审批及融资定位导致的风险转移、上市公司来源单一导致风险转移、中小投资者利益受到侵害导致风险转移、市场上普遍的信息披露不完善导致的风险转移。

　　96[单选题] 证券投资基金所应支付的费用包括(　　)。

　　Ⅰ.基金销售服务费 Ⅱ.基金托管费

　　Ⅲ.基金交易费 Ⅳ.基金管理费

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：①基金管理费。②基金托管费。③基金交易费。④基金运作费。⑤基金销售服务费。

　　97[单选题] 关于股票市场价格的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

　　Ⅱ.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分

　　Ⅲ.股票的市场价格由股票的价值所决定

　　Ⅳ.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股票的市场价格即股票在股票市场上买卖的价格。股票市场可分为发行市场和流通市场，因而，股票的市场价格也就有发行价格和流通价格的区分。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。印刷在股票票面上的金额是股票的票面金额。

　　98[单选题] 下列影响股价变化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.政治及其他不可抗力的影响

　　Ⅱ.心理因素

　　Ⅲ.政策及制度因素

　　Ⅳ.人为操纵因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：影响股价变化的其他因素：政治及其他不可抗力的影响、心理因素、政策及制度因素、人为操纵因素。

　　99[单选题] 按照我国《证券投资基金法》的规定，申请取得基金托管资格，应当具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　Ⅱ.设有专门的基金托管部门

　　Ⅲ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《证券投资基金法》第三十四条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件： (1)净资产和风险控制指标符合有关规定;

　　(2)设有专门的基金托管部门;

　　(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

　　(4)有安全保管基金财产的条件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系统;

　　(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

　　(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

　　(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。

　　100[单选题] 以下关于无担保债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.也被称为“信用债券”

　　Ⅱ.仅凭发行人的信用而发行，不提供任何抵押品或担保人而发行

　　Ⅲ.债券的发行主体须具有较好的声誉

　　Ⅳ.国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无担保债券也被称为“信用债券”，仅凭发行人的信用而发行，不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。由于无抵押担保，所以债券的发行主体须具有较好的声誉，并且必须遵守一系列的规定和限制，以提高债券的可靠性。国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。

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