第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.以银行为中心的现代金融市场初步建立

　　Ⅱ.证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力

　　Ⅲ.货币的出现标志着金融市场开始萌芽

　　Ⅳ.信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。(1)货币的出现标志着金融市场开始萌芽。(2)以银行为中心的现代金融市场初步建立。(3)证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。(4)信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。

　　52[单选题] 已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场是(　　)。

　　Ⅰ.发行市场

　　Ⅱ.流通市场

　　Ⅲ.一级市场

　　Ⅳ.二级市场

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

　　53[单选题] 股份变动主要指股票(　　)等。

　　Ⅰ.股票的买卖

　　Ⅱ.分割与合并

　　Ⅲ.增发

　　Ⅳ.配股与股份回购

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股份变动主要指股票分割与合并、增发、配股与股份回购等。

　　54[单选题] 我国股票发行监管制度改革的总体原则是(　　)。

　　Ⅰ.坚持市场化、法制化取向，综合施策、标本兼治

　　Ⅱ.进一步理顺发行、定价、配售等环节的运行机制，发挥市场决定性作用

　　Ⅲ.加强市场监管，维护市场公平

　　Ⅳ.切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国股票发行监管制度改革的总体原则是：坚持市场化、法制化取向，综合施策、标本兼治，进一步理顺发行、定价、配售等环节的运行机制，发挥市场决定性作用，加强市场监管，维护市场公平，切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益。

　　55[单选题] 关于IB业务，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.IB即介绍经纪商

　　Ⅱ.IB是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式

　　Ⅲ.IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功

　　Ⅳ.根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：IB即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。

　　56[单选题] 根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列(　　)自律管理职责。

　　Ⅰ.推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务

　　Ⅱ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅲ.推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引

　　Ⅳ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责： (1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。

　　(2)组织证券从业人员水平考试。

　　(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。

　　(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

　　(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互认。

　　(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　57[单选题] 《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》的内容有(　　)。

　　Ⅰ.明确三部门的职责分工

　　Ⅱ.明确RQFII业务试点参照现行QFII管理，实行托管人制度

　　Ⅲ.明确RQFII申请试点业务及投资额度的资格条件和应报送的资料

　　Ⅳ.强调RQFII在额度内投资境内人民币金融工具，投资品种和比例等应符合中国证监会和中国人民银行的监管要求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》包括以下主要内容：一是明确三部门的职责分工，中国证监会负责管理RQFII的资格准入及证券投资活动，中国人民银行负责RQFII在境内开立人民币账户的管理，国家外汇管理局负责RQFII投资额度的管理，中国人民银行会同外汇管理局对资金汇出入进行监测管理;二是明确RQFII业务试点参照现行QFII管理，实行托管人制度;三是明确RQFII申请试点业务及投资额度的资格条件和应报送的资料;四是强调RQFII在额度内投资境内人民币金融工具，投资品种和比例等应符合中国证监会和中国人民银行的监管要求;五是规定RQFII应按投资额度管理有关要求办理资金汇出入，投资本金和收益可以人民币或购汇汇出;六是要求RQFII及其托管人、证券公司等机构应遵守各项监管要求，履行相应的统计报备义务。

　　58[单选题] 直接融资与问接融资相比较，直接融资的劣势有(　　)。

　　Ⅰ.要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会

　　Ⅱ.投资者要承担较大的风险

　　Ⅲ.一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　Ⅳ.进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进人证券市场，反而从银行获取信贷更具成本优势

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：直接融资的劣势： (1)要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会。

　　(2)投资者要承担较大的风险。

　　(3)投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本。

　　(4)一般逐次进行，缺乏管理的灵活性。

　　(5)公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突。

　　(6)进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进入证券市场，反而从银行获取信贷更具成本优势。

　　59[单选题] 关于个人投资者，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

　　Ⅱ.个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力

　　Ⅲ.为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书

　　Ⅳ.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，是证券市场最广泛的投资者。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。

　　60[单选题] 首次公开发行股票网下配售时，下列属于发行人和主承销商不得向其配售股票的是(　　)。

　　Ⅰ.发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他员工;发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司

　　Ⅱ.主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工;主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控殷股东控制的其他子公司

　　Ⅲ.承销商及其控股股东、董事、监事、高级管理人员和其他员工

　　Ⅳ.通过配售可能导致不当行为或不正当利益的其他自然人、法人和组织

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：首次公开发行股票网下配售时，下列属于发行人和主承销商不得向其配售股票的是： (1)发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他员工;发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。

　　(2)主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工;主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。

　　(3)承销商及其控股股东、董事、监事、高级管理人员和其他员工。

　　(4)本条第(1)(2)(3)项所述人士的关系密切的家庭成员，包括配偶、子女及其配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母。

　　(5)过去6个月内与主承销商存在保荐、承销业务关系的公司及其持股5%以上的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员，或已与主承销商签署保荐、承销业务合同或达成相关意向的公司及其持股5%以上的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员。

　　(6)通过配售可能导致不当行为或不正当利益的其他自然人、法人和组织。

　　61[单选题] 政府和政府机构直接融资具有以下(　　)特点。

　　Ⅰ.安全性高

　　Ⅱ.流通性强

　　Ⅲ.收益稳定

　　Ⅳ.免税待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：政府和政府机构直接融资具有以下特点： (1)安全性高。政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

　　(2)流通性强。政府债券是一国政府的债务，它的发行量，一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　(3)收益稳定。投资者购买政府债券可以得到一定的利息。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。此外，因政府债券的本息大多数固定且有保障，所以交易价格一般不会出现大的波动，二级市场的交易双方均能得到相对稳定的收益。

　　(4)免税待遇。政府债券是政府自己的债务，为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　62[单选题] 发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不存在下列情形(　　)。

　　Ⅰ.被中证券业协会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ.被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁人期的

　　Ⅲ.最近3年内受到中国证监会行政处罚，或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的

　　Ⅳ.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不存在下列情形：(1)被中国证监会采取证券市场禁人措施尚在禁入期的。(2)最近3年内受到中国证监会行政处罚，或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的。(3)因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的。

　　63[单选题] 证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的(　　)。

　　Ⅰ.可靠性Ⅱ.流动性

　　Ⅲ.收益性Ⅳ.风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、1U

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。

　　64[单选题] 股份初始登记包括(　　)等。

　　Ⅰ.股票首次公开发行登记Ⅱ.增发新股登记

　　Ⅲ.送股(或转增股本)登记Ⅳ.配股登记

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股份初始登记包括股票首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等。

　　65[单选题] 有关间接融资市场的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动

　　Ⅱ.银行信用通常被视为间接融资的典型代表

　　Ⅲ.资金所有者可以对最终使用者提出附加要求

　　Ⅳ.金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动。在间接融资活动中，金融机构首先需要与盈余方建立债权债务关系，从盈余方那里融入资金，然后再与赤字方建立债权债务关系，向赤字方提供资金。在各种信用形式中，银行信用通常被视为间接融资的典型代表。在间接融资活动中，金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色：通过债务人身份获得资金来源以实现资金集中，通过债权人身份运用资金以实现资金分配。在此过程中，不管资金最终归谁使用，资金所有者都将只拥有对金融中介机构的债权而不能对最终使用者具有任何权利要求。

　　66[单选题] 《证券法》实施后，股票发行监管机构对于股票发行审核制度进行了一系列改革，主要有(  )。

　　Ⅰ.取消发行额度，中国政监会不再向各省下达“额度”或“家数”，实行“成熟一个推荐一个”原则。

　　Ⅱ.坚持先改制后发行的原则，之前有的企业发行条件并不成熟，被选定为发行企业后，没有进行改制就仓促登记注册并发行。发行监管制度改革后，申请发行的企业必须先经过改制，挂牌运行一年后，才能申请发行股票，从而保证证券发行的规范性。

　　Ⅲ.改政府审批为证券公司推荐，发行人提交申请经省级人民政府或国务院有关部门批准后，由主承销商推荐并向中国证监会申报。

　　Ⅳ.对于高新科技企业，由主承销商直接向中国证监会报送推荐材料，中国证监会委托科技部和中科院进行论证，经确认的高新科技企业，中国证监会予以优先审核。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：《证券法》实施后，股票发行监管机构对于股票发行审核制度进行了一系列改革，主要有：第一，取消发行额度，中国证监会不再向各省下达“额度”或“家数”，实行“成熟一个推荐一个”原则。第二，坚持先改制后发行的原则，之前有的企业发行条件并不成熟，被选定为发行企业后，没有进行改制就仓促登记注册并发行。发行监管制度改革后，申请发行的企业必须先经过改制，挂牌运行一年后，才能申请发行股票，从而保证证券发行的规范性。第三，改政府审批为证券公司推荐，发行人提交申请经省级人民政府或国务院有关部门批准后，由主承销商推荐并向中国证监会申报。第四，对于高新科技企业，由主承销商直接向中国证监会报送推荐材料，中国证监会委托科技部和中科院进行论证，经确认的高新科技企业，中国证监会予以优先审核。

　　67[单选题] 融资融券交易中融资融券成本增加的风险是指出现(　　)等情况时，增加的融资融券成本将由投资者自行承担，由此投资者将面临融资融券成本增加的风险。

　　Ⅰ.同期银行金融机构的贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率

　　Ⅱ.融资融券交易具有杠杆交易的特点，亏损和收益都为之放大

　　Ⅲ.证券公司下调个股折算率，投资者因而需要提供的担保证券增加

　　Ⅳ.因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：融资融券成本增加的风险：如果同期银行金融机构的贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率;或者证券公司下调个股折算率，投资者因而需要提供的担保证券增加，等等。此种情况下增加的融资融券成本将由投资者自行承担，由此投资者将面临融资融券成本增加的风险。

　　68[单选题] 保护基金公司的职责有(　　)。

　　Ⅰ.筹集、管理和运作基金

　　Ⅱ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　Ⅲ.证券公司被撤销，关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

　　Ⅳ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：保护基金公司的职责： (1)筹集、管理和运作基金。

　　(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。

　　(3)证券公司被撤销，关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。

　　(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。

　　(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

　　(7)国务院批准的其他职责。

　　69[单选题] 股票发行制度，是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，具体包括(　　)等。

　　Ⅰ.发行监管制度Ⅱ.发行定价

　　Ⅲ.发行配售Ⅳ.发行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票发行制度，是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，具体包括发行监管制度、发行定价与发行配售等。

　　70[单选题] 下列属于直接信用控制的主要手段是(　　)。

　　Ⅰ.规定利率限额Ⅱ.规定金融机构的流动性比率

　　Ⅲ.采用信用配额Ⅳ.窗口指导

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接信用控制是以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，这类手段的运用需要金融监管来进行配合。直接信用控制的手段一般都是根据不同情况有选择地使用，其主要手段包括规定利率限额、采用信用配额、规定金融机构的流动性比率、直接干预等。间接信用指导是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法来间接影响商业银行等金融机构行为的做法。

　　71[单选题] 证券公司在开展业务前，应当与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确(　　)等有关事项。

　　Ⅰ.约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司在开展业务前，应当与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;融资买人证券和融券卖出证券的权益处理等有关事项。

　　72[单选题] 全国中小企业股份转让系统挂牌股票转让可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　　Ⅱ.协议方式

　　Ⅲ.竞价方式

　　Ⅳ.中国证监会批准的其他转让方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：全国股份转让系统实行主办券商制度。在全国股份转让系统从事主办券商业务的证券公司称为主办券商。主办券商业务包括推荐股份公司股票挂牌，对挂牌公司进行持续督导，代理投资者买卖挂牌公司股票，为股票转让提供做市服务及其他全国股份转让系统公司规定的业务。挂牌股票转让可以采取做市方式、协议方式、竞价方式或中国证监会批准的其他转让方式。

　　73[单选题] 注册制的特征主要有(　　)。

　　Ⅰ.企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定

　　Ⅱ.实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责

　　Ⅲ.各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险

　　Ⅳ.实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：注册制的特征主要有：一是企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定;二是实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责;三是各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险;四是实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益。

　　74[单选题] 中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对(　　)等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。

　　Ⅰ.开户代理网点权限Ⅱ.开户证件类型

　　Ⅲ.关联关系是否确认Ⅳ.开户数据合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对开户代理网点权限、开户证件类型、关联关系是否确认、开户数据合法性及有效性等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。

　　75[单选题] 按用途划分，证券账户可以划分为(　　)和其他账户等。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户

　　Ⅲ.证券投资基金账户Ⅳ.创业板交易账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

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