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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。

　　A: 外国的自然人

　　B: 定居在国外的中国公民

　　C: 在外留学的中国公民

　　D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人

　　答案:C

　　解析:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。

　　(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。

　　A: 撮合主机

　　B: 交易通信网

　　C: 信息服务网

　　D: 因特网

　　答案:A

　　解析:信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。

　　(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A: 集合投资

　　B: 专业理财

　　C: 分散风险

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。

　　(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 无风险利率

　　D: 存款准备金率

　　答案:B

　　解析:股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　(6) ( )是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

　　A: 保护基金公司

　　B: 证券投资公司

　　C: 证券业协会

　　D: 基金理财公司

　　答案:A

　　解析:中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。

　　(7) ( )年，创业板正式启动。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。

　　(8) (　　)是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　A: 集中交易制度

　　B: 限仓制度

　　C: 大户报告制度

　　D: 保证金制度

　　答案:B

　　解析:限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。

　　A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B: 公司解散清算之时

　　C: 公司连续5年亏损

　　D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案:B

　　解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。

　　(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。

　　A: 3—5个月

　　B: 4—6个月

　　C: 1—2个月

　　D: 23个月

　　答案:B

　　解析:国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。

　　(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　A: 单只股票期权

　　B: 股票利率期权

　　C: 股票组合期权

　　D: 股票指数期权

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金份额持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 主要发起人

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券投资基金法》第12条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。

　　(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。

　　A: 市场价格

　　B: 交易价格

　　C: 发行价格

　　D: 理论价格

　　答案:A

　　解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。

　　(14) 1988年，我国首次通过( )方式发行国债。

　　A: 行政分配

　　B: 公开招标

　　C: 承购包销

　　D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售

　　答案:D

　　解析: 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

　　(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:B

　　解析:公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。

　　(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 中国人民银行

　　D: 中央政府

　　答案:B

　　解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

　　(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。

　　A: 5000

　　B: 6000

　　C: 7000

　　D: 8000

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。

　　A: 证券投资者

　　B: 发行人

　　C: 上市公司

　　D: 证券服务机构

　　答案:D

　　解析:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。

　　A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类

　　B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类

　　C: 工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类

　　D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类

　　答案:A

　　解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。

　　(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。

　　A: 公开

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 实质

　　答案:D

　　解析:证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。

　　(21) 发行( )一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。

　　A: 电子式国债

　　B: 凭证式国债

　　C: 实物国债

　　D: 记账式国债

　　答案:B

　　解析:发行凭证式国债一般不印制实物券面.而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。

　　(22) ( )是证券市场最广泛的投资者。

　　A: 机构投资者

　　B: 个人投资者

　　C: 企业

　　D: 金融机构

　　答案:B

　　解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　(23) 证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的( )。

　　A: 15%

　　B: 20%

　　C: 25%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:证券公司借人次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债务累计计入净资本的数额)的50%;净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

　　(24) 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。

　　A: 25

　　B: 30

　　C: 35

　　D: 40

　　答案:B

　　解析:《证券投资基金法》第84条规定，召开基金份额持有人大会.召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　(25) 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的( )。

　　A: 10%

　　B: 12%

　　C: 15%

　　D: 18%

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(26) 银行证券主要是( )。

　　A: 银行汇票、银行本票和支票

　　B: 商业汇票和商业本票

　　C: 股票、公司债券和商业票据

　　D: 金融期货、可转换证券、权证

　　答案:A

　　解析:货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。

　　(27) 公司债券上市由( )核准。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 证券交易所

　　D: 中国人民银行

　　答案:C

　　解析:公司债券上市由证券交易所核准。证券交易所设立的上市委员会对债券上市申请进行审核，作出独立的专业判断并形成审核意见.证券交易所根据上市委员会意见作出是否同意上市的决定。

　　(28) 通常把盈利水平高的公司股票称为( )。

　　A: 绩优股

　　B: 高增长型股票

　　C: 蓝筹股

　　D: 红筹股

　　答案:A

　　解析:公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　(29)公司犯提供虚假财务会计报告罪的，公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处( )有期徒刑或者拘役。

　　A: 3年以下

　　B: 3年以上

　　C: 5年以下

　　D: 5年以上

　　答案:A

　　解析:根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

　　(30) 证券交易通常都必须遵循( )。

　　A: 价格优先原则和时间优先原则

　　B: 时间优先原则和价格优先原则

　　C: 价格优先原则和数量优先原则

　　D: 客户优先原则和时间优先原则

　　答案:A

　　(31) 按名义金额计算的( )已经成为最大的衍生交易品种。

　　A: 金融期货

　　B: 金融期权

　　C: 互换交易

　　D: 金融远期合约

　　答案:C

　　解析:互换市场的发展非常迅猛，目前按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。

　　(32) 关于债券发行主体的描述，错误的是( )。

　　A: 政府债券的发行主体是政府

　　B: 金融债券的发行主体只能是银行

　　C: 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

　　D: 公司债券的发行主体是股份公司

　　答案:B

　　解析: 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。

　　(33) 下列说法错误的是( )。

　　A: 经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务

　　B: 证券公司应当设总经理，制定总经理工作细则

　　C: 未担任董事职务的总经理不可以列席董事会会议

　　D: 总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责

　　答案:C

　　解析:总经理应当根据董事会或监事会的要求，向董事会或监事会报告公司重大合同的签订、执行情况，资金运用情况和盈亏情况。总经理必须保证该报告的真实性。未担任董事职务的总经理可以列席董事会会议。

　　(34) 证券投资基金资产估值的对象是( )。

　　A: 基金的负债

　　B: 基金的净资产

　　C: 基金的净资本

　　D: 基金依法拥有的各类资产

　　答案:D

　　解析:基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产.如股票、债券、权证等。

　　(35)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币( )亿元。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与{正券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。①证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。②证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。③证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　(36) 下列不属于利率期权合约基础资产的是( )。

　　A: 政府债券

　　B: 股票指数

　　C: 欧洲美元债券

　　D: 大面额可转让存单

　　答案:B

　　解析:利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　(37) 在初步询价结束后，公开发行股票数量在( )亿股以上，提供有效报价的询价对象不足50家的，发行人及其主承销商不得定价并应中止发行。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:C

　　解析:《证券发行与承销管理办法》规定，初步询价结束后。公开发行股票数量在4亿股以下提供有效报价的询价对象不足20家的.或者公开发行股票数量在4亿股以上.提供有效报价的询价对象不足50家的.发行人及其主承销商不得确定发行价格，并应当中止发行。

　　(38) ( )是开放式基金所特有的风险。

　　A: 市场风险

　　B: 巨额赎回风险

　　C: 技术风险

　　D: 管理能力风险

　　答案:B

　　解析:巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付闲难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　(39)国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起( )个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月内.依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内;不予核准的。应当说明理由。

　　(40) 期限较长的债券的票面利率定得高的原因是( )。

　　A: 流动性差，风险性大

　　B: 流动性差，风险性小

　　C: 流动性强，风险性大

　　D: 流动性强，风险性小

　　答案:A

　　解析:一般来说。期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小.票面利率就可以定得低一些。

　　(41) 证券公司借人期限为( )年以上的次级债务为长期次级债务。长期次级债务应当为定期债务。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:证券公司借入期限为2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

　　(42)关于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在主板上市的情形，下列叙述有误的是(　　)。

　　A:因最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值，股票交易被实行退市风险警示后，公司首个年度报告审计结果显示股东权益仍然为负

　　B:因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未按要求改正财务会计报告

　　C:股权分布发生变化不具备上市条件，被交易所实行退市风险警示后，在6个月内其股权分布仍不具备上市条件

　　D:未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未披露应披露的年度报告或者中期报告

　　答案:A

　　解析: A项属于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在中小企业板上市的情形。

　　(43) ( )发行金融债券没有强制担保要求。

　　A: 财务公司

　　B: 商业银行

　　C: 证券公司

　　D: 中央银行

　　答案:B

　　解析:商业银行发行债券没有强制担保要求，而财务公司发行时需要母公司或有担保能力的机构担保。

　　(44) ( )是资金的需求者和证券的供应者。

　　A: 证券发行人

　　B: 证券投资者

　　C: 证券中介机构

　　D: 证券流通市场

　　答案:A

　　解析:证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者.证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。

　　(45) 债券票面利率又称为( )。

　　A: 实际收益率

　　B: 名义利率

　　C: 到期收益率

　　D: 持有期收益率

　　答案:B

　　解析:债券票面利率也称为“名义利率”，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

　　(46) 上市公司应当披露的定期报告不包括( )。

　　A: 年度报告

　　B: 中期报告

　　C: 月度报告

　　D: 季度报告

　　答案:C

　　解析:上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当披露。

　　(47) 公司公开发行新股，应当具备最近( )年财务会计文件无虚假记载的条件。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:我国《证券法》规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构.具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(48) 证券交易所采用( )交易方式。

　　A: 经纪制

　　B: 会员制

　　C: 市场制

　　D: 价格制

　　答案:A

　　解析:证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。

　　(49) 操纵证券市场的行为应该受到的处罚不包括( )。

　　A: 责令依法处理非法持有的证券

　　B: 没收违法所得

　　C: 处以违法所得2倍以上5倍以下的罚款

　　D: 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

　　答案:C

　　解析:《证券法》第203条规定.违反本法规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的.处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的。还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。

　　(50) 中国金融期货交易所于2006年9月8日在( )成立。

　　A: 深圳

　　B: 北京

　　C: 上海

　　D: 大连

　　答案:C

　　解析:中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中同证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所。注册资本为5亿元人民币。

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