26[单选题] 当基金托管人职责终止时，基金份额持有人大会应当在(　　)个月内选任新的基金托管人。

　　A.3

　　B.6

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：当基金托管人职责终止时，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。基金份额持有人大会应当在6个月内选任新的基金托管人。

　　27[单选题] Shibor是以(　　)报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。

　　A.6家

　　B.10家

　　C.12家

　　D.16家

　　参考答案：D

　　参考解析：Shibor是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。

　　28[单选题] 风险的(　　)表现在财务风险存在于公司财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

　　A.共存性

　　B.广泛性

　　C.客观性

　　D.全面性

　　参考答案：D

　　参考解析：全面性。财务风险存在于公司财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

　　29[单选题] 按照(　　)划分，债券可分为短期、中期和长期债券。

　　A.债券形态

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限长短

　　参考答案：D

　　参考解析：按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券。

　　30[单选题] (　　)为金融风险的传导提供了有利条件。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：D

　　参考解析：信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　31[单选题] 以下(　　)情况，证券公司按合同约定对投资者信用账户内的担保物进行强制平仓处理，直至全部偿还融资融券债务。

　　A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物

　　B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的

　　C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的

　　D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者到期未偿还融资金额或融券数量的，证券公司按合同约定对投资者信用账户内的担保物进行强制平仓处理，直至全部偿还融资融券债务。

　　32[单选题] 基金管理人作为受托人，必须履行(　　)。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　参考答案：A

　　参考解析：基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

　　33[单选题] 中国外汇交易中心于(　　)年8月15日，开展银行间远期外汇交易。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　参考答案：B

　　参考解析：中国外汇交易中心于2005年8月15日，开展银行间远期外汇交易。

　　34[单选题] 股权类互换是指(　　)。

　　A.某个权益性指数所实现的总收益交换为固定利率或浮动利率的协议

　　B.某个权益性指数所实现的红利交换为固定利率协议

　　C.某个权益性指数所实现的资本利得交换为浮动利率协议

　　D.某个权益性指数所实现的红利交换为固定利率或浮动利率的协议

　　参考答案：A

　　参考解析：股权类互换是指某个权益性指数所实现的总收益(红利及资本利得)交换为固定利率或浮动利率的协议。

　　35[单选题] (　　)负责制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施。

　　A.中国证监会

　　B.证券投资者保护基金有限责任公司

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证券交易所

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证监会负责监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构;审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务;制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施;指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。

　　36[单选题] 中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是(　　)。

　　A.运行独立

　　B.法规独立

　　C.代码独立

　　D.指数独立

　　参考答案：B

　　参考解析：“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

　　37[单选题] 风险分散适用于(　　)。

　　A.对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数为1

　　B.对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1

　　C.对系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1

　　D.对系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数为1

　　参考答案：B

　　参考解析：风险分散适用于对非系统性风险的管理，并且投资标的的收益率相关系数不为1。

　　38[单选题] 当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为(　　)。

　　A.前套

　　B.正套

　　C.后套

　　D.反套

　　参考答案：B

　　参考解析：当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为“正套”;反之，若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“反套”。

　　39[单选题] 下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是(　　)。

　　A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准

　　D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司申请IB业务的资格条件： (1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

　　(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

　　(3)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

　　(4)配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　(5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度。

　　(6)具有满足业务需要的技术系统。

　　(7)中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

　　40[单选题] (　　)是资本市场的核心功能。

　　A.收益功能

　　B.筹资功能

　　C.资本定价功能

　　D.资本资源配置功能

　　参考答案：D

　　参考解析：在市场经济条件下，资本市场有三大基本功能：筹资功能、资本定价功能和资本资源配置功能，其中资本资源配置功能是资本市场的核心功能。

　　41[单选题] 假设某开放式基金的单位资产净值为1.20元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为(　　)。

　　A.1.2元、1.2元

　　B.1.2×(1+3%)元、1.2×(1+2%)元

　　C.1.2×(1+3%)元、1.2×(1-2%)元

　　D.1.2×(1+3%)元、1.2元

　　参考答案：C

　　参考解析：申购价为单位资产净值加上申购手续费;赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。

　　42[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务基金管理公司实收资本不少于(　　)万元人民币。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.7000

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。其他专业性投资管理机构需具备的最低资本规模另行规定。

　　43[单选题] “受人之托，代人理财”指的是(　　)。

　　A.股权投资市场

　　B.信托市场

　　C.融资租赁市场

　　D.银行理财产品市场

　　参考答案：B

　　参考解析：“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理的安排。

　　44[单选题] 我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　参考答案：D

　　参考解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

　　45[单选题] 下列关于基金销售服务费的说法不正确的是(　　)。

　　A.基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用

　　B.基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取

　　C.基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

　　D.基金销售服务费按当日基金资产净值的一定比例逐日计提

　　参考答案：D

　　参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。 基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购费。因此A、B、C均正确。

　　目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。因此D错误。

　　46[单选题] 股份有限公司采取募集设立方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(　　)。

　　A.30%

　　B.35%

　　C.40%

　　D.45%

　　参考答案：B

　　参考解析：股份有限公司采取募集设立方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

　　47[单选题] 在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞大约为(　　)。

　　A.1—2个月

　　B.2—3个月

　　C.3—4个月

　　D.6—8个月

　　参考答案：B

　　参考解析：外部时滞是指从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间，也就是货币对经济起作用的时间。在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为2—3个月。

　　48[单选题] (　　)目的在于遭受损失时严格止损，证券价格看涨时能够及时人手。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：C

　　参考解析：停止损失委托目的在于遭受损失时严格止损，证券价格看涨时能够及时人手。

　　49[单选题] (　　)是造成金融风险传导的重要行为。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：C

　　参考解析：资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

　　50[单选题] 中外合资基金管理公司的境外股东应当在最近(　　)年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　参考答案：A

　　参考解析：中外合资基金管理公司的境外股东应当具备条件：依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健、资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

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