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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 下列关于债券私募发行的特点，不正确的是(　　)。

　　A.手续简单

　　B.发行时间较短

　　C.效率高

　　D.流通性强

　　参考答案：D

　　参考解析：债券融资是企业以债券这种有价证券进行筹资的行为。债券有公募发行和私募发行两种方式。前者由承销商组织承销团向广泛的不特定投资者发行，具有发行要求较高、手续复杂、费用较高、发行时间长、发行面广、投资者众多、筹集的资金量大、债权分散、流动性强的特点。后者向少数特定投资者发行，具有手续简单、发行时问较短、效率高、流通性差的特点。

　　2[单选题] 下列混合基金的投资风险大小从高到低排序正确的是(　　)。

　　A.偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金

　　B.偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金

　　C.偏债型基金、偏股型基金、股债平衡型基金

　　D.偏债型基金、股债平衡型基金、偏股型基金

　　参考答案：B

　　参考解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。

　　3[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形是(　　)。

　　A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年

　　C.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年

　　D.最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于300万元

　　参考答案：D

　　参考解析：资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。 (1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。

　　(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年。

　　(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。

　　4[单选题] 债券利率的影响因素不包括(　　)。

　　A.借贷资金市场利率水平

　　B.筹资者的风险偏好

　　C.筹资者的资信

　　D.债券期限长短

　　参考答案：B

　　参考解析：债券利率也受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信和债券期限长短等。

　　5[单选题] 2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法方法》，自(　　)起实施。

　　A.2003年2月1日

　　B.2004年2月1日

　　C.2005年2月1日

　　D.2006年2月1日

　　参考答案：A

　　参考解析：2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法方法》，自2003年2月1日起实施。

　　6[单选题] 发行证券公司次级债券，每期债券的机构投资者合计不得超过(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。

　　7[单选题] 下列不属于证券投资基金业务内容的是(　　)。

　　A.基金募集与销售

　　B.基金的投资管理

　　C.特定客户资产管理

　　D.基金营运服务

　　参考答案：C

　　参考解析：证券投资基金业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　8[单选题] (　　)，是指公司每年支付固定的或者稳定增长的股利，将为投资者提供可预测的现金流量，减少管理层将资金转移到盈利能力差的项目的机会。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　参考答案：A

　　参考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者稳定增长的股利，将为投资者提供可预测的现金流量，减少管理层将资金转移到盈利能力差的项目的机会。但是，当公司盈余下降时可能导致股利发放遇到困难。

　　9[单选题] 集合票据是指(　　)(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

　　A.2个

　　B.3个

　　C.4个

　　D.5个

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，中小非金融企业是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业;集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

　　10[单选题] (　　)通常被认为是最猛烈的货币政策工具。

　　A.法定存款准备金政策

　　B.再贴现、再贷款政策

　　C.公开市场业务

　　D.新型货币政策工具

　　参考答案：A

　　参考解析：法定存款准备金政策通常被认为是最猛烈的货币政策工具。法定存款准备金率是通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，即使法定存款准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。法定存款准备金的调整会相应增减商业银行的超额准备金，对其创造派生存款的能力会产生很大的影响，该货币政策工具的优点是作用力大、主动性强、见效快。

　　11[单选题] 现券交易的交易和结算方式是(　　)。

　　A.净价交易、净价结算

　　B.净价交易、全价结算

　　C.全价交易、净价结算

　　D.全价交易、全价结算

　　参考答案：C

　　参考解析：现券交易按净价交易、全价结算;资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。

　　12[单选题] 中央政府债券被视为(　　)。

　　A.低风险证券

　　B.无风险证券

　　C.低收益证券

　　D.高收益证券

　　参考答案：B

　　参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

　　13[单选题] (　　)是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

　　A.要式证券

　　B.资本证券

　　C.设权证券

　　D.物权证券

　　参考答案：D

　　参考解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，其所表彰的是物权，如仓单、提单等。

　　14[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近(　　)个月内未发生重大不利变化。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案】 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化。

　　15[单选题] 在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近(　　)年没有违法记录。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：A

　　参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当满足：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　16[单选题] 一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是(　　)。

　　A.成长型基金

　　B.收入型基金

　　C.指数基金

　　D.平衡型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　17[单选题] (　　)年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。

　　A.1990年

　　B.1994年

　　C.1997年

　　D.2001年

　　参考答案：B

　　参考解析：1994年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。

　　18[单选题] 由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，被称为(　　)。

　　A.外汇市场

　　B.黄金市场

　　C.保险市场

　　D.货币市场

　　参考答案：A

　　参考解析：广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

　　19[单选题] 对于混合资本债券，其发行之日起10年后发行人具有(　　)赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.5次

　　D.10次

　　参考答案：A

　　参考解析：发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　20[单选题] 金融衍生工具从(　　)分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.产品形态

　　B.自身交易方式

　　C.基础工具

　　D.交易场所的不同

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具从基础工具分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　21[单选题] 金融市场的主要参与者不包括(　　)。

　　A.政府部门

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.个人

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

　　22[单选题] 只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与(　　)一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其(　　)的。

　　A.实际价值账面价值

　　B.实际价值内在价值

　　C.账面价值账面价值

　　D.账面价值内在价值

　　参考答案：C

　　参考解析：只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。

　　23[单选题] 国内金融市场与国际金融市场的划分依据是(　　)。

　　A.空间范围

　　B.地域范围

　　C.国家政策制度

　　D.市场制度

　　参考答案：D

　　参考解析：实际上，国内金融市场与国际金融市场的划分依据，在表层上似乎表现为空间范围的不同，而其实质则在于市场制度的差异。

　　24[单选题] 所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是(　　)在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　A.分别

　　B.集中起来

　　C.随机

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　25[单选题] 股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)(　　)募集资金的融资方式。

　　A.额外发行股份

　　B.低价发行股份

　　C.高价发行股份

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)额外发行股份募集资金的融资方式，发行价格一般为发行前某一阶段的平均价的某一比例。

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