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第 4 页：参考答案

　　二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)

　　91.我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有(　　)。

　　A.保险理财产品

　　B.基金理财产品

　　C.外汇理财产品

　　D.人民币理财产品

　　E.信托理财产品

　　92.下面关于股票的描述正确的是(　　)。

　　A.股票是资本证券

　　B.股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券

　　C.股票是一种所有权凭证

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　E.股票具有票面价值

　　93.以下关于理财师的职业特征阐述正确的是(　　)。

　　A.理财师提供理财规划，要考虑短期的佣金收入

　　B.理财规划制定以后，就可以一直用

　　C.理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任

　　D.专业性

　　E.综合性

　　94.个人经常项目项下外汇收支分为(　　)。

　　A.非盈利性外汇收支

　　B.经常性外汇收支

　　C.盈利性外汇收支

　　D.非经常性外汇收支

　　E.营业性外汇收支

　　95.销售保单利益不确定的保险产品包括的类型有(　　)。

　　A.分红型

　　B.万能型

　　C.投资连结型

　　D.变额型

　　E.等额型

　　96.在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律有(　　)。

　　A.《中华人民共和国民法通则》

　　B.《中华人民共和国合同法》

　　C.《保险兼业代理管理暂行办法》

　　D.《证券投资基金销售管理办法》

　　E.《中华人民共和国信托法》

　　97.平等的民事法律主体应遵循的民事法律的原则包括(　　)。

　　A.自愿

　　B.公平

　　C.公正

　　D.等价有偿

　　E.诚实信用

　　98.著名的国际金融中心包括(　　)。

　　A.伦敦

　　B.纽约

　　C.法兰克福

　　D.东京

　　E.苏黎世

　　99.下列哪些属于金融市场的功能?(　　)

　　A.资金融通集聚功能

　　B.财富转移功能

　　C.交易功能

　　D.调节经济功能

　　E.反映经济运行功能

　　100.金融衍生品市场的四个子市场指的是(　　)。

　　A.金融债券市场

　　B.金融远期市场

　　C.金融期货市场

　　D.金融期权市场

　　E.金融互换市场

　　101.金融远期合约的特点表现在(　　)。

　　A.标准化合约

　　B.非标准化合约

　　C.柜台交易

　　D.场内交易

　　E.没有履约保证

　　102.下列哪些属于金融期权的要素?(　　)

　　A.基础资产

　　B.期权的买方

　　C.执行价格

　　D.到期日

　　E.期权费

　　103.外汇的特点有(　　)。

　　A.可交易性

　　B.可支付性

　　C.可获得性

　　D.可换性

　　E.可偿还性

　　104.下列属于健康保险的是(　　)。

　　A.疾病保险

　　B.死亡保险

　　C.意外医疗保险

　　D.医疗保险

　　E.收入补偿保险

　　105.黄金价格的影响因素有(　　)。

　　A.供求价格及均衡价格

　　B.通货膨胀

　　C.利率

　　D.市场供求

　　E.汇率

　　106.按照中小企业私募债券信息披露制度的要求，需要向合格投资者或初始认购人进行信息披露的内容包括(　　)。

　　A.债券发行情况

　　B.债券兑付、兑息事宜

　　C.影响偿债能力的重大事项

　　D.发行企业董监高及持股5%以上股东进行债券转让情况

　　E.债券收益范围

　　107.按照投资对象的不同，可以把基金分为哪几类?(　　)

　　A.资本市场基金

　　B.货币市场基金

　　C.股票型基金

　　D.债券型基金

　　E.混合型基金

　　108.下列属于非限定性资产管理计划的有(　　)。

　　A.债券型

　　B.货币市场型

　　C.股票型

　　D.混合型

　　E.QDII型

　　109.普通股股东可以享有的权利有(　　)。

　　A.优先认股权

　　B.优先分配权

　　C.公司决策参与权

　　D.利润分配权

　　E.剩余资产分配权

　　110.净现值指标的优点是(　　)。

　　A.考虑了资金时间价值

　　B.考虑了项目计算期的全部净现金流量

　　C.考虑了投资风险

　　D.可从动态上反映项目的收益率

　　E.考虑了通货膨胀率

　　111.下列有关货币的时间价值的说法中，正确的有(　　)。

　　A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不等

　　B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

　　C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性

　　D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值

　　E.货币随时间的增长过程与利息的增值过程在数学上相似，因此，在换算时广泛使用复利的方法进行折算

　　112.按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为(　　)阶段。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.稳定期

　　D.维持期

　　E.高原期和退休期

　　113.按客户的内在属性的分类方式有(　　)。

　　A.按财富观分类

　　B.按资金保有量分类

　　C.按风险态度分类

　　D.按交际风格分类

　　E.按消费行为分类

　　114.个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括(　　)。

　　A.个人财富的增加，生活期望的满足

　　B.退休和身后财产的积累

　　C.个人财务的安全

　　D.消费支出的合理

　　E.为社会做贡献

　　115.专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有(　　)。

　　A.明确自身定位

　　B.树立专业形象

　　C.关心客户需求

　　D.关注自身礼仪

　　E.关注自身的工作状态

　　116.下列几个的工作人员适用银行从业人员职业操守准则的有(　　)。

　　A.信托公司

　　B.邮政储蓄银行

　　C.基金管理公司

　　D.花旗银行

　　E.汽车金融公司

　　117.下列交易中，潜在盈利有可能无限大的是(　　)。

　　A.期货购买者

　　B.期权出售者

　　C.期权购买者

　　D.期货出售者

　　E.债券购买者

　　118.下列属于个人理财业务监管机构的有(　　)。

　　A.信托公司

　　B.中国证监会

　　C.中国保监会

　　D.国家外汇局

　　E.投资公司

　　119.理财顾问服务具有顾问性、专业性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是(　　)。

　　A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

　　B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

　　C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

　　D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

　　E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

　　120.对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有(　　)。

　　A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产

　　B.退休养老期投资的基本目标是保本

　　C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金

　　D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费

　　E.退休养老期还有遗产规划

　　121.货币市场基金的投资对象包括(　　)。

　　A.银行短期存款

　　B.短期国库券

　　C.股票

　　D.银行承兑汇票

　　E.股指期货

　　122.下列选项中，属于法人的是(　　)。

　　A.企业法人

　　B.社会团体法人

　　C.医院

　　D.学校

　　E.无民事行为能力人

　　123.下列选项中，属于代理的法律责任的有(　　)。

　　A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任

　　B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任

　　C.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人承担责任

　　D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任

　　E.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担责任

　　124.在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.货币基金

　　C.股票

　　D.房产投资

　　E.基金定投

　　125.下列选项中，可以视为永续年金的项目有(　　)：

　　A.优先股

　　B.养老保险金

　　C.存本取息

　　D.股利稳定的普通股股票

　　E.无期限债券

　　126.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为(　　)。

　　A.现货市场

　　B.货币市场

　　C.长期存贷市场

　　D.证券市场

　　E.期货市场

　　127.股票及其衍生工具的种类主要有(　　)。

　　A.现货交易

　　B.期货交易

　　C.期权交易

　　D.股票指数交易

　　E.贴现交易

　　128.从交易对象的角度看，货币市场主要由(　　)等子市场组成。

　　A.证券投资基金市场

　　B.同业拆借市场

　　C.商业票据市场

　　D.国库券市场

　　E.回购协议市场

　　129.根据客户类型，可以将理财业务分为哪几类?(　　)

　　A.理财顾问服务

　　B.理财业务

　　C.财富管理服务

　　D.综合理财服务

　　E.私人银行业务

　　130.下列选项中，属于另类资产的有(　　)。

　　A.私募股权基金

　　B.对冲基金

　　C.银行存款

　　D.国债

　　E.巨灾债券

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