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　　一、单项选择题(共90小题，每小题0.5分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。)

　　1.不属于客户的理财目标的准确表述的是( )。

　　A.经济目标

　　B.物质目标

　　C.人生价值目标

　　D.精神追求

　　2.( )要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

　　A.了解原则

　　B.诚信原则

　　C.连续性原则

　　D.适当性原则

　　3.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A.直接审批、监管商业银行

　　B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　4.“4E”代表的意义，下列叙述错误的是( )。

　　A.Education-教育

　　B.Examination-考试

　　C.Experience-工作经验

　　D.Excellence-卓越表现

　　5.商业银行推出的债券型理财产品不适合( )投资。

　　A.保守型

　　B.进取型

　　C.风险承受能力低者

　　D.稳健型

　　6.王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为一年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为( )元。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14641

　　7.子女教育规划的内容不包括( )。

　　A.对教育费用需求的定性分析

　　B.通过储蓄和投资积累教育专项资金

　　C.金融产品的选择

　　D.资产配置

　　8.从本质上说，回购协议是一种( )。

　　A.以证券为抵押品的抵押贷款

　　B.融资租赁

　　C.信用贷款

　　D.金融衍生产品

　　9.根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票可分为( )。

　　A.记名股票和无记名股票

　　B.法人股、国家股和社会公众股

　　C.优先股和普通股

　　D.流通股和限售股

　　10.( )属于客户自身情况的突然变动。

　　A.经济形势异于理财方案估计

　　B.自然灾害带来的风险

　　C.政府对某个领域进行改革

　　D.客户进行股权投资

　　11.个人理财业务是建立在( )关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

　　A.债权-债务

　　B.委托-代理

　　C.所有权

　　D.信托

　　12.在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是( )。

　　A.听说您太太是家庭收入的顶梁柱.您的收入远远低于您太太的是吗

　　B.贵公司的规模这么大，您的收入也一定很多.大概有多少

　　C.您正在做购房计划，那您现在可以动用的房贷首付资金是多少

　　D.像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理.面对意外死亡，您买了多少保险

　　13.下列属于客户的定量信息的是( )。

　　A.家庭各类资产额度

　　B.家庭成员结构

　　C.财富观

　　D.受教育程度

　　14.在以客户的内在属性分类中，( )是最著名、最常用的客户分类方法。

　　A.按消费行为分类

　　B.按风险态度分类

　　C.生命周期理论

　　D.按财富观分类

　　15.下列不属于西方发达国家或地区个人理财业务特点的是( )。

　　A.起步较晚

　　B.业务规模大

　　C.业务范围广

　　D.理财专业化程度较高

　　16.以下关于黄金的说法，错误的是( )。

　　A.黄金稀有而且珍贵，具有储藏、保值、获利等金属属性

　　B.1盎司=31.1035克，国际最常用的标准重量是400盎司

　　C.黄金不易变现，这是当代黄金的货币和金融属性的一个突出表现

　　D.上海黄金交易所规定参加交易的金条成色有4种规格：>99.99%、>99.95%、>99.9%、>99.5%

　　17.( )是指在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

　　A.顾问性

　　B.专业性

　　C.综合性

　　D.规范性

　　18.根据我国有关法律的规定，可以不登记的是( )。

　　A.建设用地使用权

　　B.房屋所有权

　　C.国家所有的自然资源所有权

　　D.不动产抵押权

　　19.专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是( )。

　　A.PV为终值

　　B.PMT为现值

　　C.N为期数

　　D.I/Y为切换键

　　20.下面几种金融理财工具中，( )具有使用成本低、操作简单的优点。

　　A.复利与年金表

　　B.财务计算器

　　C.Excel表格

　　D.专业理财软件

　　21.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是( )。

　　A.投资顾问服务

　　B.财务顾问服务

　　C.综合理财服务

　　D.理财顾问服务

　　22.货币型理财产品具有投资期限__________，资金赎回__________，本金、收益安全性高等主要特点。( )

　　A.短;灵活

　　B.长;不灵活

　　C.短;不灵活

　　D.长：灵活

　　23.关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是( )

　　A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则

　　B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用

　　C.理财师应更多地关心客户的需求

　　D.告知客户理财师是以客户为中心的

　　24.事业单位人事争议诉讼属于( )范围。

　　A.刑事诉讼

　　B.行政诉讼

　　C.民事诉讼

　　D.民事、行政诉讼

　　25.客户现在的以及未来的( )是其理财目标得以实现的最重要的基础。

　　A.理财规划

　　B.投资收入

　　C.财务资源

　　D.工资薪金

　　26.对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

　　A.收入型基金

　　B.成长型基金

　　C.债券型基金

　　D.封闭型基金

　　27.通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的( )。

　　A.公平性

　　B.效率性

　　C.敏感性

　　D.灵敏性

　　28。下列关于信托理财产品的说法，不正确的是( )。

　　A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

　　B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

　　C.银行担保的信托产品风险较低

　　D.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台

　　29.下列关于收藏品价格影响因素，说法错误的是( )。

　　A.生产或开采能力越强，价格越低

　　B.储量少的收藏品价格高

　　C.生长周期越长。价格越低

　　D.受到追捧的收藏品价格高

　　31.债券的特征不包括( )。

　　A.偿还性

　　B.收益性

　　C.安全性

　　D.时效性

　　32.以下关于年金的说法正确的是( )。

　　A.普通年金的现值大于预付年金的现值

　　B.预付年金的现值大于普通年金的现值

　　C.普通年金的终值大于预付年金的终值

　　D.A和C都正确

　　33.个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的( )。

　　A.建立期

　　B.维持期

　　C.稳定期

　　D.高原期

　　34.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是( )。

　　A.证券发行市场

　　B.证券次级市场

　　C.现货市场

　　D.第三市场

　　35.2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为( )。

　　A.符合理财师职业道德准则

　　B.违反了客观公正和保守秘密原则

　　C.违反了专业胜任和客观公正原则

　　D.违反了保守秘密和正直守信原则

　　36.某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗死而死亡。那么，这一死亡事故的近因是( )。

　　A.被汽车撞倒

　　B.心肌梗死

　　C.被汽车撞倒和心肌梗死

　　D.被汽车撞倒导致的心肌梗死

　　37.下列属于金融资产的是( )。

　　A.收据

　　B.股票

　　C.购物券

　　D.货物提单

　　38.假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为( )。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　39.H股是指( )。

　　A.注册地和上市地都在中国大陆

　　B.注册地在中国大陆，上市地是在中国香港

　　C.注册地和上市地都在中国香港

　　D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆

　　40.下列有关期货的说法，错误的是( )。

　　A.金融期货合约是标准化的

　　B.期货交易可以在期货交易所内进行，也可以在场外交易

　　C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结

　　D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约

　　41.关于债券的特征，以下说法错误的是( )。

　　A.债券是比较稳定的投资理财产品

　　B.债券的风险总是低于股票的风险

　　C.债券投资风险低，收益相对固定

　　D.相对于现金存款.债券的收益更加高

　　42.假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是82.64元人民币，2年后可获得100元。则该投资者获得的按复利计算的年收益率为( )。

　　A.10%

　　B.8.68%

　　C.17.36%

　　D.21%

　　43.从事投资连结保险销售的人员应接受不少于( )个小时的专项培训，至少拥有1年以上的保险销售经验，并且无不良记录。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　44.一般来说.债券市场交易价格与市场利率成( )。

　　A.正比

　　B.反比

　　C.没有关系

　　D.视情况而定

　　45.下列关于中小企业私募债的投资要求，说法错误的是( )。

　　A.中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理

　　B.企业法人的注册资本不低于人民币1000万元

　　C.承销商可参与其承销私募债券的认购与转让

　　D.合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币2000万元

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