第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

第 5 页：单项选择题参考答案

第 7 页：多项选择题参考答案

第 8 页：判断题参考答案

　　二、多项选择题(共40小题。每小题1分。共40分。以下各小题所给出的五个选项中。有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项。多选、少选、错选均不得分)

　　91，银行监管的四个层次为( )。

　　A.国家调控

　　B.银行自我监管

　　C.外部监管

　　D.行业自律

　　E.市场约束

　　92，中国人民银行对( )有权进行检查监督。

　　A.执行有关黄金管理规定的行为

　　B.执行有关反洗钱规定的行为

　　C.执行有关外汇管理规定的行为

　　D.执行有关人民币管理规定的行为

　　E.执行有关清算管理规定的行为

　　93，金融市场按交易场所和空间划分为( )。

　　A.期货市场

　　B.有形市场

　　C.现货市场

　　D.无形市场

　　E.证券市场

　　94，《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列( )行为有权进行检查监督。

　　A.代理中国人民银行经理国库的行为

　　B.与中国人民银行特种贷款有关的行为

　　C.执行有关人民币管理规定的行为

　　D.执行有关反洗钱规定的行为

　　E.执行有关银行间债券市场管理规定的行为

　　95，李某(22岁)伙同其弟(15岁)共同实施诈骗行为，骗取大量财物，则( )。

　　A.二人构成共同犯罪

　　B.李某单独构成诈骗罪

　　C.李弟不构成犯罪

　　D.李弟构成犯罪

　　E.李某是主犯，李弟是从犯

　　96，保理业务中银行提供的金融服务主要有f )，

　　A.贸易融资

　　B.商业资信调查

　　C.应收账款管理

　　D.信用风险担保

　　E.促进公司经营规模扩张

　　97，以下属于商业银行负债的有( )。

　　A.存放中央银行款项

　　B.活期存款

　　C.中长期贷款

　　D.存放同业款项

　　E.同业存放款项

　　98，寡头垄断市场的主要特征包括( )。

　　A.在一个行业中，只有很少几个企业进行生产

　　B.只有少量的生产者生产同一种产品，市场集中度高

　　C.它们对价格有较大程度的控制

　　D.企业可以自由进入或退出市场

　　E.进入这一行业比较困难

　　99，金融市场的发展对银行的促进作用表现在( )方面。

　　A.直接促进银行的业务发展和经营管理

　　B.为银行提供大量的风险管理工具

　　C.商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准

　　D.促进企业管理水平的提高

　　E.有助于金融稳定

　　100，对公客户购买对公理财产品的资金来源包括( )。

　　A.企业年金

　　B.养老金

　　C.周转闲置资金

　　D.企事业单位现金资金

　　E.固定资产贷款资金

　　101，上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

　　A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者

　　C.公司有重大违法行为

　　D.公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利

　　E.证券交易所上市规则规定的其他情形

　　102，全面风险管理先进的风险管理理念和方法体现为( )。

　　A.全球的风险管理体系

　　B.全新的风险管理办法

　　C.全面的风险管理范围

　　D.全员的风险管理文化

　　E.全程的风险管理过程

　　103，个人存款分为( )。

　　A.活期存款

　　B.整存整取

　　C.存本取息

　　D.个人通知存款

　　E.教育储蓄存款

　　104，在金融创新活动中，银行需要特别注意从( )方面来保护客户的利益。

　　A.审慎尽责

　　B.引导理性消费

　　C.客户资产隔离

　　D.尽量回避冲突

　　E.客户教育

　　105，为了确保实现管理目标，资产负债管理通常需要遵循的管理原则包括( )。

　　A.战略导向原则

　　B.资本约束原则

　　C.综合平衡原则

　　D.价值回报原则

　　E.风险控制原则

　　106，根据有关法律规定，公司所需具备的重要法律特征有( )。

　　A.独立性

　　B.营利性

　　C.法定性

　　D.组织性

　　E.连带性

　　107，股权性质的金融工具包括( )。

　　A.普通股

　　B.国库券

　　C.企业债

　　D.银行债券

　　E.优先股

　　108，下列属于金融市场功能的有( )。

　　A.资源配置功能

　　B.定价功能

　　C.风险分散和风险管理功能

　　D.经济调节功能

　　E.市场引导功能

　　109，张教授立下遗嘱，在他死后，将其积蓄资助给某贫困儿童上学，就遗嘱执行事项，张教授与某机构签了代理执行遗嘱合同，该合同的性质属于( )。

　　A.代理合同

　　B.附条件合同

　　C.附期限合同

　　D.存款合同

　　E.实践性合同

　　110，共同构成我国担保法律制度的法律包括( )。

　　A.《公司法》

　　B.《物权法》

　　C.《民法总则》

　　D.《担保法》司法解释

　　E.《治安管理处罚法》

　　111，商业银行代理的中央银行业务包括( )。

　　A.代理财政性存款

　　B.代理金银

　　C.代理国库

　　D.代理政策性银行

　　E.代理货币政策制定

　　112，以下属于可以开立专用存款账户的资金有( )。

　　A.注册验资

　　B.收入汇缴资金

　　C.业务支出资金

　　D.金融机构存放同业资金

　　E.单位银行卡备用金

　　113，下列关于股东及股东大会的说法中，正确的有( )。

　　A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资人股的条件

　　B.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是保护中小股东的利益

　　C.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施

　　D.当商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还

　　E.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式。是股份公司的最高权力机关

　　114，我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有( )。

　　A.第一、二产业的粗放式增长

　　B.第三产业在国民经济中占比重较低

　　C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

　　D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低

　　E.银行人员的从业素质较差

　　115，商业银行存放中央银行的存款准备金分为( )。

　　A.商业银行的库存现金

　　B.法定存款准备金

　　C.超额存款准备金

　　D.流通中现金

　　E.居民和企业的定期存款

　　116，合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责具体包括( )。

　　A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议

　　B.制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

　　C.审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

　　D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

　　E.保持与监管机构日常的工作联系。跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

　　117，根据我国《物权法》的规定，质权人的主要权利有( )。

　　A.质权人有权收取质押财产的孳息

　　B.质权人可以放弃质权

　　C.债务人不履行到期债务，质权人可以与出质人协议以质押财产折价

　　D.质权人在质权存续期间，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，无须承担赔偿责任

　　E.妥善保管质押财产

　　118，商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。

　　A.最近三年连续盈利

　　B.风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　C.最近三年没有重大违法违规行为

　　D.贷款损失准备计提充足

　　E.具有良好的公司治理机制

　　119，某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

　　A.立即向媒体披露有关证据

　　B.立即向银行有关领导举报

　　C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报

　　D.不必私下劝阻。以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

　　E.情节严重时应立即向监管部门报告

　　120，保证合同的内容应包括( )。

　　A.保证的期间

　　B.保证担保的范围

　　C.被保证的主债权种类、数额

　　D.保证的方式

　　E.债务人履行债务的期限

　　121，下列关于反洗钱叙述正确的有( )。

　　A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

　　B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

　　122，按照《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围包括( )。

　　A.外汇业务

　　B.人民币业务

　　C.发行货币

　　D.结汇业务

　　E.售汇业务

　　123，《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括( )。

　　A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

　　B.操作风险的资本要求

　　C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

　　D.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

　　E.引入了计量信用风险的内部评级法

　　124，以下属于财政政策工具的有( )。

　　A.公开市场业务

　　B.税收

　　C.政府债券

　　D.汇率政策

　　E.政府支出

　　125，出票包括( )行为。

　　A.保证

　　B.做成

　　C.承兑

　　D.交付

　　E.背书

　　126，债券投资收益率包括( )。

　　A.票面收益率

　　B.即期收益率

　　C.持有期收益率

　　D.到期收益率

　　E.名义收益率

　　127，商业银行的市场风险包括( )。

　　A.利率风险

　　B.商品价格风险

　　C.汇率风险

　　D.内部欺诈

　　E.股票价格风险

　　128，商业银行代理保险业务的种类包括( )。

　　A.代理人寿保险

　　B.代理财产保险

　　C.代理收取保费

　　D.代理支付保险金

　　E.代理保险公司资金结算

　　129，在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有( )。

　　A.担保的质量

　　B.评估借款人的信用等级

　　C.借款人的历史还款记录

　　D.担保的法律效力

　　E.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量

　　130，伪造、变造金融票证罪客观方面表现包括( )。

　　A.伪造、变造汇票、支票、本票

　　B.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证

　　C.伪造、变造信用证或者附随的单据、文件

　　D.没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证

　　E.有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证

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