二、多项选择题

　　1.银行市场风险包括(　　)。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.股票价格风险

　　D.商品价格风险

　　E.经济风险

　　2.下列选项属于商业银行应披露的公司治理信息的是(　　)。

　　A.年内召开股东大会的情况

　　B.董事会、监事会、高级管理层成员构成及其基本工作情况

　　C.银行部门与分支机构设置情况

　　D.独立董事的工作情况

　　E.资本充足率情况

　　3.银行风险管理流程主要包括(　　)。

　　A.风险识别

　　B.风险计量

　　C.风险监测

　　D.风险阻隔

　　E.风险控制

　　4.银行资本的作用包括(　　)。

　　A.满足银行正常经营长期资金的需要

　　B.吸收损失

　　C.维持市场信心

　　D.限制银行业务过度扩张和承担风险

　　E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的动力来源

　　5.《巴塞尔新资本协议》的新增内容有(　　)。

　　A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

　　B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

　　C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

　　D.引入计量信用风险的内部评级法

　　E.将表外授信业务也纳入资本监管

　　6.《商业银行资本充足率管理办法》定义的附属资本范围包括(　　)。

　　A.重估储备

　　B.一般准备

　　C.优先股

　　D.长期次级债务

　　E.少数股权

　　7.商业银行内部控制的建设要遵循的原则是(　　)。

　　A.全面原则

　　B.审慎原则

　　C.合规原则

　　D.独立原则

　　E.经济原则

　　8.商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有(　　)。

　　A.银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展

　　B.银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件

　　C.银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息

　　D.银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见

　　E.银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，重视银行的社会责任

　　9.金融创新中坚持的四个“认识”原则是(　　)。

　　A.认识你的成本

　　B.认识你的业务

　　C.认识你的风险

　　D.认识你的客户

　　E.认识你的交易对手

　　10.在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在(　　)方面。

　　A.审慎尽责

　　B.充分信息披露

　　C.引导理性消费

　　D.客户资产隔离和客户教育

　　E.妥善处理利益冲突

　　11.根据资产信用风险的大小，将资产分为(　　)风险档次。

　　A.0

　　B.20%

　　C.50%

　　D.70%

　　E.100%

　　12.下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有(　　)。

　　A.要求商业银行限制资产增长速度

　　B.要求商业银行提高风险控制能力

　　C.要求商业银行限制固定资产购置

　　D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

　　E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

　　13.下列银行的各业务中存在信用风险的有(　　)。

　　A.同业交易

　　B.贸易融资

　　C.票据承兑

　　D.掉期交易

　　E.金融期货

　　14.我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有(　　)。

　　A.商誉

　　B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

　　C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

　　D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%

　　E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50%

　　15.商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有(　　)。

　　A.缩小资产总规模

　　B.贷款出售或贷款证券化

　　C.减少交易账户业务

　　D.收回贷款用以购买高质量的国债

　　E.尽量少发放高风险的贷款

　　16.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低资本要求

　　B.商业银行的效益性目标

　　C.外部监管

　　D.市场约束。

　　E.股东价值最大化

　　17.合规风险管理体系应包括(　　)要素。

　　A.合规政策

　　B.合规管理部门

　　C.合规风险管理计划

　　D.合规风险识别和管理流程

　　E.合规培训与教育制度

　　18.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括(　　)。

　　A.资本充足率

　　B.资本构成

　　C.风险敞口及风险管理策略

　　D.盈利能力

　　E.管理水平及过程

　　19.根据资本充足率的状况，关于我国商业银行的分类的说法正确的有(　　)。

　　A.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%，为资本充足的商业银行

　　B.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不足4%，为资本不足的商业银行

　　C.资本充足率不足8%，核心资本充足率不足4%，为资本严重不充足的商业银行

　　D.资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%，为资本不足的商业银行

　　E.资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%，为资本严重不充足的商业银行

　　20.下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是(　　)。

　　A.产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险

　　B.金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资负责

　　C.市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂，越来越专业，投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险

　　D.产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

　　E.即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任