二、多项选择题

　　1. 下列关于内部控制的主要原则说法错误的是( )。

　　A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位

　　B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告

　　C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

　　D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门

　　E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求

　　2. 属于集中型风险管理的核心要素的是( )。

　　A.风险预测 B.风险监控 C.数量分析 D.价格确认 E.模型创建

　　3. 关于商业银行公司董事会的说法正确的是( )。

　　A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任

　　B.负责审批风险管理的战略、政策和程序

　　C.对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评

　　D.制定风险管理的程序和操作规程

　　E.负责拟订具体的风险管理政策和指导原则

　　4. 常用的风险识别的方法有( )。

　　A.情景分析法 B.专家预测法 C.分解分析法 D.失误树分析方法 E.制作风险清单法

　　5. 下列属于风险管理流程的主要步骤的是( )。

　　A.风险识别 B.风险计量 C.风险对冲 D.风险转移 E.风险控制

　　6. 我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在( )。

　　A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善 B.内部控制的组织架构已经形成

　　C.内部控制的管理水平有待提高 D.内部控制监督的及时性有待提高

　　E.内部控制评价体系已经完善

　　7. 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是( )。

　　A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

　　B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

　　C.公司治理应维护股东的权利

　　D.商业银行应保持公司治理的透明度

　　E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

　　8. 风险管理组织机构的职责分工正确的是( )。

　　A.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

　　B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益

　　C.专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

　　D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督

　　E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

　　9. 商业银行风险管理流程的表述不正确的是( )。

　　A.适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求

　　B.压力测试法属于商业银行可以采取的风险计量方法

　　C.风险控制随时关注所采取的风险管理措施的实施质量和效果

　　D.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散，对冲、转移、规避和补偿等措施

　　E.常用的风险识别的方法有专家调查列举法、VaR 分析法、情景分析法、失误树分析法等

　　10.关于商业银行公司治理的理解正确的是( )。

　　A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托～代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

　　B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排

　　C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关

　　D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标

　　E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

　　11.经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是( )。

　　A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

　　B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

　　C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

　　D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

　　E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制

　　12.商业银行风险控制应实现的目标有( )。

　　A.把商业银行的风险控制在最低水平

　　B.风险管理战略符合经营目标的要求

　　C.在成本/收益基础上保持有效性

　　D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险

　　E.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序

　　13.下列属于商业银行外部数据的是( )。

　　A.综合评估国内市场行情和信息数据 B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源

　　C.自行进行行业统计分析数据 D.从商业银行业务库获得的数据

　　E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失

　　14.商业银行风险管理部门的说法不正确的是( )。

　　A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

　　B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

　　C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

　　D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性

　　E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

　　15.商业银行风险管理信息系统的理解正确的是( )。

　　A.风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点

　　B.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据

　　C.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易觅的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作

　　D.风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”

　　E.风险管理信息系统可以制约数据的特性

　　16.监事会监督和测评的方式包括( )。

　　A.列席会议 B.访谈座谈 C.调阅文件 D.检查与调研 E.监督测评

　　17.商业银行高级管理层风险管理的主要职责有( )。

　　A.审批风险管理的战略、政策和程序 B.执行风险管理的政策

　　C.制定风险管理的程序和操作规程 D.及时了解风险水平及其管理状况

　　E.核准金融产品的风险定价

　　18.财务控制部门在风险管理中的主要内容包括( )。

　　A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

　　B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性

　　C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

　　D.与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

　　E.经营管理的合规性及合规部门工作情况

　　19.商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有( )。

　　A.建立各类风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标

　　C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

　　D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

　　E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

　　20.根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为( )。

　　A.内部数据 B.外部数据 C.中间计量数据 D.组合结果数据 E.历史数据

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