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　　第八章 银行监管与市场约束

　　一、单项选择题

　　1.银监会提出的商业银行监管理念不包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.管风险

　　C.管内控

　　D.管存款

　　2.某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》的规定，该商业银行的资本充足率为(　　)。

　　A.9%

　　B.10%

　　C.12%

　　D.16%

　　3.在市场准入范围和标准中，(　　)不属于中资商业银行行政许可事项。

　　A.机构设立

　　B.机构终止

　　C.董事和高级管理人员任职资格

　　D.资本监管

　　4.2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，(　　)形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

　　A.资本构成、内部审计、市场竞争

　　B.资本要求、监督监管、市场竞争

　　C.资本要求、监督检查、市场纪律

　　D，资本比例、外部审计、市场纪律

　　5.银行监管的基本目标可以概括为(　　)。

　　A.保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定

　　B.保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定

　　C.保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定

　　D.保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定

　　二、多项选择题

　　1.下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有(　　)。

　　A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价

　　B.银行监管侧重于财务报表审计

　　C.外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查

　　D.外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场

　　E.外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划

　　2.下列关于外部审计的说法正确的有(　　)。

　　A.外部审计已经成为银行监管的重要补充

　　B.外部审计没有独立权

　　C.银行与外部审计师是委托与被委托的关系

　　D.外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表

　　E.加强外部审计，会增加监管成本

　　3.中国银监会提出的银行监管理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.提高监管标准

　　C.管内控

　　D.管风险

　　E.提高透明度

　　4.银行监管的“公开原则”的“公开”包含(　　)。

　　A.行政复议的依据、标准、程序公开

　　B.监管执法和行为标准公开

　　C.监管立法和政策标准公开

　　D.监管职权的信息公开

　　E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

　　三、判断题

　　1.商业银行对维持本行资本充足率承担最终责任。(　　)

　　2.商业银行应予每年3月底之前以年度报告的形式对外披露信息，并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所。(　　)

　　3.风险救助主要是针对正常或基本正常的银行业机构，以及存在潜在风险隐患的关注类机构多采取的措施。(　　)

　　4.监管意见是市场主体关注、评价、选择银行的最重要的依据。(　　)

　　5.良好的机构准入不仅能创造一个高效和富有竞争性的银行经营环境，更是“关口前移”、防范银行风险的关键所在。(　　)

　　6.商业银行流动性监管核心指标中的流动性指标比例不得低于15%。(　　)

　　7.我国银行监管提出应当逐步从风险监管向合规监管的方向转变。(　　)

　　8.根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》以及银行业金融机构监管信息系统中“非现场监管报表指标体系”中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。(　　)

　　9.对中央政府投资的公用企业的债权风险权重统一给予0的风险权重。(　　)

　　10.银行监管的法律框架中法律的效力等级最高。(　　)

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