第二章 商业银行风险管理基本架构 考点自测解析

　　一、单项选择题

　　1. 完善商业银行的( )，不仅可以保障风险管理体系的健全，改善公司治理结构，而且可以促进风险管理策略的有效实施。

　　A. 监事会 B. 内部控制机制

　　C. 组织结构 D. 企业文化

　　2. 风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成，其中( )是风险文化的精神核心。

　　A. 风险管理理念 B.知识 C.制度 D.内部控制

　　3. ( )是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

　　A. 董事会 B.监事会

　　B. C.高级管理层 D.股东大会

　　4. ( )的风险管理部门更加适用于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行。

　　A. 分散型 B.集中型 C.独立型 D.控制型

　　5. 以下哪种方法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法。( )

　　A. 专家调查列举法

　　B. 资产财务状况分析法

　　C. 情景分析法

　　D. 制作风险清单法

　　6. ( )是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

　　A. 风险识别

　　B. 风险计量

　　C. 风险监测

　　D. 风险控制

　　7. ( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

　　A、商业银行公司治理

　　B、商业银行战略管理

　　C、商业银行内部控制

　　D、商业银行风险管理

　　8.下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是( )。

　　A.治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

　　B.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

　　C.如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

　　D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

　　9.现代商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　A.每月参照市场定价 B.每日参照市场定价

　　C.每日财务报表定价 D.每月财务报表定价

　　10.下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是( )。

　　A.集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行

　　B.集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素

　　C.分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理功能

　　D.分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息