二、多选题

　　1.对个人而言，利率水平的变动会影响( ABCD )。

　　A、对存款收益的预期

　　B、消费支出和投资决策的意愿

　　C、从银行获取的各种信贷的融资成本

　　D、现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策

　　2.预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有( BC )。

　　A、增加银行储蓄

　　B、减少国库券的配置

　　C、增加在股票市场上的投资

　　D、适当减少在房地产市场上的投资

　　3.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有( ABD )的特点。

　　A、资金融通期限短B、高流动性C、高收益性D、低风险

　　4.基金的当事人包括( BCD )。

　　A、证券交易所B、基金投资人C、基金管理人D、基金托管人

　　5.投资型保险产品具有( AB )功能。

　　A、保障B、投资C、投机D、套期保值

　　6.债券投资的风险有( ABCDE )。

　　A、利率风险B、再投资风险C、债券赎回风险D、通货膨胀风险

　　7.黄金投资的方式有( ABCD )。

　　A、条块现货B、纯黄金C、黄金基金D、黄金存折

　　8.税收规划的方法和手段有( ACD )。

　　A避税规划B、逃税规划C、节税规划D、转嫁规划

　　9.在我国，证券投资基金的发行方式主要有( AD )。

　　A、上网发行方式B、行政分配方式C、招标拍卖发行方式D、网下发行方式

　　10.执行理财计划应遵循的原则包括( ACD )。

　　A、准确性 B、一致性 C、有效性 D、及时性

　　11.人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：( ABCD )

　　A、消费支出的合理 B、个人财富的增加

　　C、生活期望的满足 D、个人财务的安全

　　12.从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有( ABCD )显著特点。

　　A、获利空间大 B、本金有保障 C、流动性差 D、对专业知识要求高

　　13.证券投资基金按组织形式可分为( BC )。

　　A、封闭型投资基金 B、契约型投资基金

　　C、公司型投资基金 D、开放型投资基金

　　14.退休养老投资渠道有( ABCD )。

　　A、储蓄投资 B、基金投资 C、房产投资 D、保险投资

　　15. 国内外消费者购买住宅的原因包括( ABCD )。

　　A、自住 B、合理避税 C、对外出租获取租金 D、投机获取资本利得

　　16. 证券投资基金按组织形式可分为( BC )。

　　A、封闭型投资基金 B、契约型投资基金

　　C、公司型投资基金 D、开放型投资基金

　　17.下列哪些选项可能增加家庭的净资产?( AC )

　　A、 投资实现资产增值 B、增加消费

　　C、将投资收益进行再投资 D、利用自动转账偿还信用卡透支

　　18. 以下有关货币的时间价值的说法，正确的有( ABD )。

　　A、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等

　　B、货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

　　C、不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性

　　D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值

　　19. 外汇市场产生的原因包括( ACD )。

　　A、投机 B、央行干预 C、贸易和投资 D、对冲

　　20. 世界通行的黄金投资方式中包括( ABD )。

　　A、投资金币 B、纸黄金 C、黄金远期买卖 D、黄金期权

　　21. 保险的功能包括( BCD )。

　　A、风险回避 B、实施补偿 C、免税效应 D、转移风险

　　22. 根据我国保险法，保险的基本原则有( ABCD )。

　　A、最大诚信原则 B、可保利益原则 C、补偿原则 D、近因原则

　　23. 相对股票投资而言，债券投资的优点有( BCD )。

　　A、投资收益高 B、本金安全性高

　　C、投资风险小 D、市场流动性好

　　24. 证券投资基金与股票债券的区别表现在( ABCD )。

　　A、投资者地位不同 B、经济关系不同

　　C、投资工具性质不同 D、收益与风险不同

　　25. 证券投资基金的当事人主要有( ACD )。

　　A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金托管人 D、基金管理人

　　26. 证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( ABCD )的权利。

　　A、 占有 B、使用 C、收益 D、处置

　　27. 保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是( ABD )。

　　A、以实际损失为限 B、以保险金额为限

　　C、以保单的现金价值为限 D、以被保险人对保险标的可保利益为限

　　28. 一个人的财务安全，主要有这些内容：( ABCD )

　　A、是否有稳定、充足的收入; B、个人是否有发展的潜力;

　　C、是否有充足的现金准备; D、是否有适当的住房;

　　29. 人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：( ABCD )

　　A、消费支出的合理 B、个人财富的增加 C、生活期望的满足 D、个人财务的安全

　　30. 只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策;只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：( ABD )

　　A、利率 B、汇率 C、通货膨胀率 D、税率

　　31. 影响汇率变化的基本因素有( ABCD )。

　　A、经济因素 B、政治及新闻舆论因素 C、市场因素 D、央行干预

　　32、储蓄计划的制定包括( A、B、C 、 D ) 。

　　A、确定储蓄额度 B、选择储蓄网点 C、选择储蓄理财方式 D、选择储蓄存期

　　33、从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有( A、B、C D )显著特点。

　　A、获利空间大 B、本金有保障 C、流动性差 D、对专业知识要求高

　　34、个人证券理财应该遵循( A、C 、 D )原则 。

　　A、安全性原则 B、便利性原则 C、流动性原则 D、收益性原则

　　35、投资连结险的特点中不包括( B 、C、D )。

　　A、具有保障和投资理财的双重功能

　　B、有一个最低的现金价值

　　C、保费结构和资金流向公开透明

　　D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理

　　36、证券投资基金的当事人主要有( A、B、C )。

　　A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金托管人 D、基金管理人

　　37、证券投资基金按组织形式可分为( B、C )。

　　A、封闭型投资基金 B、契约型投资基金

　　C、公司型投资基金 D、开放型投资基金

　　38、房地产投资的风险不包括( ABCD )。

　　A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险。

　　39.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为( AC )。

　　A、保证收益型理财计划B、保本收益型理财计划

　　C、非保证收益型理财计划D、保本浮动收益理财计划

　　E、非保本浮动收益理财计划

　　40.按照客户是否保本,非保证收益理财计划可以分为( C D)。

　　A、保证收益型理财计划B、保本收益型理财计划C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

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