七、财富传承规划

　　(一)财富传承规划概述;

　　1、熟悉财富传承规划基本要素

　　2、了解财富传承规划需求及现状

　　3、了解财富传承规划功能

　　4、了解财富传承规划的主要内容

　　(二)遗产继承;

　　1、熟悉遗产的特征

　　2、熟悉遗产的分配原则

　　3、熟悉遗产的处理方式

　　4、熟悉遗产和财产的关系

　　5、熟悉法定继承

　　6、熟悉遗嘱继承

　　(三)家族信托;

　　1、熟悉家族信托的要素

　　2、了解家族信托的优势

　　3、了解西方发达国家家族信托介绍

　　4、了解我国家族信托的发展现状

　　(四)了解人寿保险在财富传承中的作用;

　　(五)财富传承规划工具比较与工作要求。

　　1、熟悉财富传承工具的比较方法

　　2、了解财富传承规划原则

　　八、中小企业主的理财规划

　　(一)了解中小企业的界定和特征;

　　(二)中小企业主人群分析;

　　1、熟悉中小企业主的人群分类

　　2、熟悉中小企业主人群分类特征

　　3、熟悉中小企业主的理财偏好

　　(三)中小企业主公司理财规划;

　　1、了解中小企业理财的特点和需求

　　2、了解中小企业融资需求的特点及渠道

　　3、了解企业财务管理需求

　　(四)掌握中小企业主个人理财规划案例的分析及规划建议。

　　九、理财规划与客户关系管理

　　(一)客户关系管理理论;

　　1、了解客户关系管理理念产生的社会原因

　　2、了解客户关系管理在中国的实践

　　(二)客户关系管理定义与方法;

　　1、了解客户关系管理的定义

　　2、了解客户关系管理与理财师工作实践

　　3、熟悉客户满意度的重要性

　　(三)有效客户关系管理的策略与措施。

　　1、了解市场细分与客户定位

　　2、了解提供有价值的优异客户服务

　　3、了解加强客户关系或感情维系

　　4、了解提高客户替换壁垒

　　5、了解做好客户投诉处理工作

　　十、综合理财规划服务

　　(一)综合理财规划概述;

　　1、了解理财规划服务的分类

　　2、了解理财规划服务的特征

　　3、熟悉理财规划服务的内容

　　(二)家庭财务状况分析 ;

　　1、掌握厘清服务对象的初步需求

　　2、掌握家庭财务状况的收集与整理

　　(三)明确理财目标;

　　1、掌握全生涯模拟仿真分析

　　2、掌握调整和明确目标

　　(四)综合理财规划方案;

　　1、掌握对当前财务问题的建议

　　2、掌握实现其他理财目标的方案、措施

　　3、掌握家庭财富保障规划及建议

　　4、掌握资产配置和产品推荐

　　(五)熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务。

　　十一、理财规划书制作的标准和流程

　　(一)了解理财规划书的特点和制作标准;

　　(二)了解理财规划书的“开场白”;

　　(三)理财规划书的主要内容 ;

　　1、熟悉客户家庭基本信息

　　2、掌握家庭财务现状分析

　　3、掌握理财目标的评估和分析

　　4、掌握调整和明确客户的理财目标

　　5、掌握综合理财规划建议建议

　　(四)理财规划书的“其他内容”。

　　1、了解具体方案执行细节的规划和时间表

　　2、了解法律声明文件

　　3、了解相关信息披露

　　4、了解方案执行确认书

　　5、了解持续理财规划服务协议

　　如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

　　本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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