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2015银行专业中级《个人理财》考试大纲(2015版)

来源:考试吧 2015-8-28 11:07:32 要考试,上考试吧! 银行从业万题库
考试吧整理:2015银行专业中级《个人理财》考试大纲(2015版),更多内容,请微信搜索“xyccbp”进行关注,各种权威考试内容,一手掌握!

  考试目的

  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

  考试内容

  一、家庭收支和债务管理

  (一)家庭收支和债务管理信息的分类;

  1、熟悉家庭收入的分类

  2、熟悉家庭支出的分类

  3、熟悉家庭结余的分类

  4、熟悉家庭资产和负债的分类

  (二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作;

  (三)掌握家庭收支状况和债务管理状况分析方法;

  (四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用;

  二、财富保障与规划

  (一)财富保障概述;

  1、了解财富保障的意义

  2、了解风险管理的目标、方法和程序

  (二)保险的基本概念与原理;

  1、了解保险的基本内容

  2、掌握保险的特点和相关要素

  3、了解商业保险的险种

  4、熟悉保险的基本原则和基本原理

  5、熟悉保险合同及特征

  6、熟悉保险的基本原理

  7、了解保险规划的意义

  (三)了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险品种;

  (四)财富保障规划与保险产品的选择。

  1、熟悉财富保障规划的功能和目的

  2、掌握家庭寿险保障计划

  3、熟悉家庭财险保障计划

  4、了解购买保险产品需要注意的其他事项

  三、教育投资规划

  (一)教育投资规划概述;

  1、了解教育投资规划的重要性

  2、了解教育投资规划的类型和特点

  3、了解教育投资规划的原则

  (二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具;

  (三)教育投资规划的流程及原则;

  1、掌握教育投资规划的流程

  2、掌握教育投资规划具体步骤分析

  (四)出国留学教育投资规划。

  1、了解出国留学的需求现状

  2、了解出国留学考虑的因素

  3、了解出国留学的成本分析

  4、了解出国留学面临的问题及建议

  四、退休养老规划

  (一)了解退休养老规划的重要性;

  (二)掌握影响退休规划的因素;

  (三)退休规划的流程和原则;

  1、掌握退休规划的流程

  2、掌握退休规划步骤分析方法

  3、熟悉退休规划原则

  (四)薪酬与员工福利。

  1、了解薪酬构成与福利

  2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放

  3、了解企业年金的资金筹集与发放

  4、了解其他社会福利与单位福利

  五、投资规划

  (一)了解投资规划基本内容;

  (二)现代投资组合理论与资产配置;

  1、熟悉有效市场理论

  2、掌握投资组合理论

  3、掌握资本资产定价模型

  4、熟悉套利定价理论

  5、熟悉行为金融学

  6、熟悉资产配置内容

  (三)投资工具分析方法与投资组合绩效分析;

  1、熟悉基本面分析

  2、熟悉技术面分析

  3、掌握债券分析

  4、了解心理分析

  5、掌握投资组合业绩评价

  (四)资产配置应用与投资规划。

  1、掌握资产配置的具体应用

  2、掌握投资规划方案的制定步骤

  六、税务规划

  (一)税务规划概述;

  1、了解税收的特征

  2、了解税收制度

  3、了解中国税制体系

  (二)税务规划基本方法;

  1、了解税务规划

  2、了解税务规划的分类

  3、了解税务规划的主要方法

  (三)个人所得税税务规划;

  1、熟悉个人所得税构成

  2、掌握个人所得税税务规划

  (四)房屋交易税务规划;

  1、了解房产交易相关税种

  2、掌握房产交易税务规划案例分析

  (五)汽车纳税介绍;

  1、了解汽车交易相关税种

  2、熟悉汽车交易纳税案例

  (六)企业经营相关税种税务规划。

  1、熟悉增值税税务规划

  2、熟悉消费税税务规划

  3、熟悉营业税税务规划

  4、熟悉企业所得税税务规划

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