一、 单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)

　　1. 【答案】B

　　【解析】本题考查投资银行与商业银行的经营机制的区别。在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。

　　2. 【答案】D

　　【解析】本题考查的是证券承销的方式。我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用报销或者代销方式。

　　3. 【答案】B

　　【解析】证券经纪商不承担交易中的价格风险。

　　4. 【答案】C

　　【解析】金融业务创新包括负债业务的创新、资产业务的创新和中间业务的创新。其中，资产业务的创新包括贷款结构的变化、贷款证券化、不断推出与市场利率密切联系的贷款形式、贷款业务的“表外化”。资产业务的创新包括贷款结构的变化，贷款证券化，贷款业务表外化等形式。

　　5. 【答案】A

　　【解析】本题考查我国货币层次划分。M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，因此，31.1―5.5=25.6。

　　M0=现金

　　M1=M0+单位活期存款(狭义货币供应量)

　　M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款(广义货币供应量)

　　M3=M2+商业票据+大额可转让定期存单

　　6.【答案】A

　　【解析】存款乘数=1/(法定准备率+超额储备金率+现金漏损率)

　　=1/(12%+3%+5%)=5。

　　7. 【答案】A

　　【解析】投资银行在证券发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常常以作市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

　　经纪商：接受客户委托买卖证券

　　自营商：以自已名义买卖证券

　　做市商：以做市商身份买卖证券，以维持价格稳定

　　8.【答案】B。

　　【解析】在统一价格拍卖中，有效价位即新股发行价格。思考：在差别价格拍卖中，有效价格是最低价格，各中标者的购买价格就是自己的出价。

　　9. 【答案】C

　　【解析】证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，但不承担价格风险;证券账户中的股票账户即可用于买卖股票，也可用于买卖债券和基金;投资银行通过保证金账户从事信用经济业务，故A、B、D选项错误。

　　10. 【答案】C

　　【解析】金融期权的投资风险，可以分别从金融期权的买方和卖方两个角度来把握。从金融期权的买方来看，如果买入看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格上涨，或买入看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格下跌，则根据上涨下跌幅度和买进数量有无限获利机会，而可能承担的损失以期权费为上限。从金融期权的卖方来看，如果卖出看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然上涨，则蒙受资本损失;如果卖出看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然下跌，则蒙受资本损失，卖方的损失无上限。选C。

　　11. 【答案】B

　　【解析】金融深化一般用“货币化”程度来衡量，即国民生产总值中货币交易总值所占的比例。

　　12. 【答案】C

　　【解析】IS曲线上的点表示商品市场上总产出等于总需求量，故IS曲线上的点表示商 品市场达到均衡的状态。

　　13. 【答案】D

　　【解析】金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指金融效率的提高，体现为经济发展需要的满足程度和贡献作用。

　　14. 【答案】D

　　【解析】本题考查流动性偏好陷阱的定义。当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为流动性偏好陷阱。

　　15. 【答案】A

　　【解析】本题考查基础货币的概念，它是商业银行的存款准备金与流通中的现金之和。

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