2、风险型决策方法
风险型决策也叫 统计型决策、随机型决策,是指已知决策方案所需的条件,但每种方案的执行都有可能出现不同后果,多种后果的出现有一定的概率。
● 风险型决策的标准是损益期望值。所谓损益期望值实质上是各种状态下加权性质的平均值。
● 风险型经营决策方法的构成:决策收益表法和决策树分析法。
(1)决策收益表法(掌握):又称决策损益矩阵。
【例4】某厂在下一年拟生产某种产品,需要确定产品批量。根据预测估计,这种产品市场状况的概率是:畅销为0.3,一般为0.5,滞销为0.2。产品生产采取大、中、小三种批量的生产方案,如何决策使本厂取得最大的经济效益,其有关数据如下表所示。
数据表
选择方案的过程如下:
大批量生产期望值=40×0.3+28×0.5+20×0.2=30
中批量生产期望值=36×0.3+36×0.5+24×0.2=33.6
小批量生产期望值=28×0.3+28×0.5+28×0.2=28
中批量生产的期望值要高于大批量生产和小批量生产的期望值,最终企业的经营决策应当选择中批量生产。
(2)决策树分析法
决策树分析法, 是将构成决策方案的有关因素,以树状图形的方式表现出来,并据以分析和选择决策方案的一种系统分析法。它以损益值为依据。该方法特别适于分析比较复杂的问题。
第一、决策树的构成
由 决策结点“口”、方案枝、状态结点“○”和概率枝构成。
第二、决策步骤
决策树分析法的程序主要包括以下步骤:
①绘制决策树图形,按上述要求由左向右顺序展开。
②计算每个结点的期望值,计算公式为:
状态结点的期望值=Σ(损益值×概率值)×经营年限
③剪枝,即进行方案的选优。
方案净损益值=该方案状态结点的损益期望值-该方案投资额
【例5】某企业为了扩大某产品的生产,拟建设新厂。据市场预测,产品销路好的概率为0.7,销路差的概率为0.3。有三种方案可供企业选择:
方案1:新建大厂,需投资300万元。据初步估计,销路好时,每年可获利100万元;销路差时,每年亏损20万元。服务期为10年。
方案2:新建小厂,需投资140万元。销路好时,每年可获利40万元,销路差时,每年仍可获利30万元。服务期为10年。
方案3:先建小厂,3年后销路好时再扩建,需追加投资200万元,服务期为7年,估计每年获利95万元。
问:哪种方案最好?
方案1(结点①)的期望收益为:[0.7×100+0.3×(-20)]×10-300=340(万元)
方案2(结点②)的期望收益为:(0.7×40+0.3×30)×10-140=230(万元)
方案3,由于结点④的期望收益465(95×7-200)万元大于结点⑤的期望收益280(40×7)万元,所以销路好时,扩建比不扩建好。方案3(结点③)的期望收益为:(0.7×40×3+0.7×465+0.3×30×10)-140=359.5(万元)
计算结果表明,在三种方案中,方案3最好。
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