1、 一般银行业金融机构投资范围仅限于：政府债券、地方政府债券。(而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式)

　　2、 我国现行法规规定：银行业金融机构可用“自有资金”及银监会规定的可用于投资的“表内资金”买卖：政府债券、金融债券。

　　3、 银行业金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　4、 银行业金融机构经中国银监会批准后，也可通过理财计划募集资金进行有价证券投资。

　　5、 目前，保险公司已经超过共同基金成为“全球最大”的“机构投资者”。

　　6、 目前我国保险公司的投资资金来源：自有资金、保险收入、受托管理的企业年金。

　　7、 保险公司投资运作方式：通常采用自设投资部门进行投资、委托专门机构或购买共同基金份额等方式。

　　8、 保险公司除投资于国债之外，还可以在“规定的比例内”投资于“证券投资基金”和“股权性证券”。

　　9、 根据中国保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》(2004年6月1日起实施)，目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，称为证券市场的重要投资主体。

　　10、截止2007年末，中国保险业投资类资产规模已超过2万亿人民币。

　　11、QFII(合格境外机构投资者)制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　12、在我国，QFII指符合《合格境外机构投资者境内投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

　　13、QFII在经批准的额度内，可投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括：交易所内上市股票、交易所内上市权证、中国证监会允许的其他金融工具。

　　14、QFII可以参与：新股发行、可转换债券发行、股票增发、配股的申购。

　　15、QFII的投资规定：

　　(1) 单个境外投资者通过QFII持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;

　　(2) 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%;

　　(3) 境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资者管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。

　　16、中国投资有限责任公司(中投)，经国务院批准，于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，被视为“中国主权财富基金的发端”。

　　17、参与证券投资的其他金融机构包括：信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司。

　　18、信托公司投资运作方式：可以受托经营资金信托、有价证券信托、作为投资基金或基金管理公司的发起人从事投资基金业务。

　　19、我国目前尚未批准企业集团财务公司从事证券投资业务。

　　20、企业从事证券投资资金来源：自己积累的资金、暂时不用的闲置资金。

　　21、我国现行的规定(对企业)：各类企业可参与股票配售、股票二级市场投资;

　　22、事业法人从事证券投资资金来源：自有资金、有权支配的预算外资金。

　　23、基金性质的机构投资者包括：证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。

　　24、我国《证券投资基金法》规定，我国证券投资基金可投资于股票、债券、证监会规定的其他证券品种。

　　25、在大多数国家，社保基金分为2个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的“全国性基金”;二是企业定期向员工支付并委托基金管理公司的“企业年金”。

　　26、全国性社会保障基金的用途和管理方式：属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。(这部分资金的投资方向有严格限制：主要投向国债市场。)

　　27、企业年金的投资范围：企业年金由于由企业控制，资金运作周期长，对账户的资产增值有较高要求，但对投资发范围限制不多。

　　28、我国社保基金主要有两部分组成：社会保障基金、社会保险基金。

　　29、社会保障基金的运作依据：2001年底发布的《全国社会保障基金投资管理暂行办法》

　　30、社会保障基金的资金来源：国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政划入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益。(同时确认，从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金)