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2014证券从业资格《证券交易》要点解析:第八章3

来源:考试吧 2014-4-21 11:08:35 要考试,上考试吧! 证券从业万题库
考试吧整理了:2014年证券从业资格考试《证券交易》章节要点解析,敬请关注!

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  第八章融资融券业务

  第三节 融资融券业务的风险及其控制

  要点十七

  一、证券公司融资融券业务的风险

  (一)客户信用风险

  (二)市场风险

  (三)业务规模及集中度风险

  (四)业务管理风险

  (五)信息技术风险

  要点十八

  二、证券公司融资融券业务风险的控制

  (一)客户信用风险的控制

  1.建立客户选择和授信制度,明确规定客户选择与授信的程序和权限。

  2.严格合同管理、履行风险提示,签约前履行告知义务。

  3.证券公司应当在符合有关规定的基础上,确定可充抵保证金的证券种类、折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例,并在营业场所内公示。

  4.建立健全预警补仓和强制平仓制度。

  (二)市场风险的控制

  1.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。当该标的证券的融资余额降低至20%以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融资买入,并向市场公布。

  2.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。当该标的证券的融券余量降低至20%以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出,并向市场公布。

  3.当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取以下措施并向市场公布。

  (1)调整标的证券标准或范围。

  (2)调整可充抵保证金有价证券的折算率。

  (3)调整融资、融券保证金比例。

  (4)调整维持担保比例。

  (5)暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易。

  (6)暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易。

  (7)交易所认为必要的其他措施。

  4.融资融券交易存在异常交易行为的,交易所可以视情况采取限制相关账户交易等措施。证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示,采取如下措施进行控制。

  (1)调整担保品范围及品种(主要是提高保证金中现金的比重)。

  (2)调整可充抵保证金有价证券的折算率(主要是调低折算率)。

  (3)调整保证金比例(提高保证金比例)。

  (4)调整维持担保比例(提高维持担保比例)。

  (三)业务规模和集中度风险的控制

  1.证券公司要根据自有资金和证券状况,在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模。

  2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理,严禁分支机构擅自对外办理相关业务。

  3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内:

  (1)对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%:

  (2)对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;

  (3)接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。

  (四)业务管理风险的控制(五)信息技术风险的控制

  【例题15·判断题】

  单只标的证券的融资金额达到该证券上市可流通市值的20%时,交易所可以在下一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。( )

  A.(对)

  B.(错)

  【答案】B(错)

  【例题16·不定项选择题】

  业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因( )等原因导致业务经营损失的可能性。

  A.制度不全

  B.管理不善

  C.控制不力

  D.操作失误

  【答案】ABCD

  【例题17·不定项选择题】

  当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取的措施有( )。

  A.调整标的证券标准或范围

  B.调整可充抵保证金有价证券的折算率

  C.调整融资、融券保证金比例

  D.调整维持担保比例

  【答案】ABCD

  【例题18·不定项选择题】

  对市场风险可能给证券公司造成的损失,证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示,采取如下( )措施进行控制。

  A.调整担保品范围及品种

  B.调整可充抵保证金有价证券的折算率

  C.调整保证金比例

  D.调整维持担保比例

  【答案】ABCD

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