76.中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为( )。

　　A.5年

　　B.8年

　　C.10年

　　D.15年

　　正确答案:A

　　解析:基本信息长期有效。 奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。

　　超过效力期限的诚信信息转入历史记录库。转入历史记录库的信息不再提供查询服务，但法律法规及证券业协会另有规定的除外。

　　77.以下最可能进行证券经济业务营销业务的是( )。

　　A.取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲

　　B.取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙

　　C.通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙

　　D.通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁

　　正确答案:D

　　解析:根据《关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知》，进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。

　　78.未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上(　)万元以下的罚款。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　79.证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上(　)倍以下的罚款。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案:B

　　解析:考点：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

　　80.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应( )。

　　A.进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

　　B.拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

　　C.直接向其销售相关产品或提供相关服务

　　D.不予理睬

　　正确答案:A

　　解析:经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到： (1)确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。

　　(2)以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

　　81.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取( )的证券市场禁人措施。

　　A.1～3年

　　B.3～5年

　　C.5～10年

　　D.终身

　　正确答案:D

　　解析:违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年至5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重太违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5年至10年的证券市场禁人措施;有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施： (1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的;

　　(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的;

　　(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的;

　　(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的;

　　(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁人措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、凋查职权行为的;

　　(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的;

　　(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的;

　　(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。

　　82.下列说法中，正确的是( )。

　　①资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

　　②基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产

　　③原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

　　④管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查资产证券化的相关概念。基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。

　　83.按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括( )。

　　①动态的净资本监控机制

　　②逐级问责机制

　　③隔离墙制度

　　④董监高的任职制度

　　⑤内部员工和客户的信息反馈机制

　　⑥危机处理机制

　　A.①②③④⑤

　　B.②③④⑤⑥

　　C.①②③④⑥

　　D.①②③⑤⑥

　　正确答案:D

　　解析:《证券公司内部控制指引》对证券公司建立规范、有效的内部控制制度、机制提出了以下方面的基本要求： (1)树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，健全证券公司行为准则和员工道德规范，营造合规经营的制度文化环境。 (2)采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整。 (3)根据经营环境的变化，建立动态的净资本监控机制，确保净资本符合有关监管指标的要求。

　　(4)加强法人统一管理，建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度，明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限，确保其在授权范闱内行使经营管理职能。证券公司业务授权应当采取书面形式。

　　(5)主要业务部门之问建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。

　　(6)不断完善业务、财务、人力资源等综合信息管理系统，根据自身实际加强业务运作的后台管理，完善集中清算、集中核算、客户资料集中管理等制度。提高实时预警、监控、防范风险的能力。

　　(7)建立业务风险识别、评估和控制的完整体系，运用包括敏感性分析在内的多种手段，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险等进行持续监控，明确风险管理流程和风险化解方法。

　　(8)建立健全包括授权管理、岗位职责、监督检查、考核奖惩等在内的各项内部管理制度。对经纪、自营、投资银行、受托投资管理、研究咨询以及创新业务等制定统一的业务流程和操作规范，针对业务的主要风险点和风险性质，制定明确的控制措施。

　　(9)大力加强自有资金和客户资金的风险控制，建立自有资金运用的决策、审核、批准、监控相分离的管理体系，加强资金额度控制和资金使用的日常监控，对资金异常变动和大额资金存取等行为重点监控。建立畅通、高效的信息交流渠道和重大事项报告制度，以及内部员工和客户的信息反馈机制，确保信息准确传递，确保董事会、监事会、经理人员及监督检查部门及时了解证券公司的经营和风险状况，确保各类投诉、可疑事件和内控缺陷得到妥善处理。

　　(10)真实、全面、及时地记载各项业务，充分发挥会计的核算监督职能，确保信息资料的真实与完整;建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题。

　　(11)按照专人管理、相互牵制、适当审批、严格登记的原则，加强对合同、票据、印章、密押等的管理。重要合同和票据有逢号控制、作废控制、空白凭证控制以及领用登记控制等专门措施。证券公司公章、合同专用章、业务专用章、财务专用章、电子印鉴等的保管、审批、使用等应适当分离、相互牵制。

　　(12)加强对各类档案包括各种会议记录与决议、经营协议、客户资料、交易记录、凭证账表、投诉与纠纷处理记录以及各类法规、制度等档案的妥善保管和分类管理。

　　(13)建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案。

　　84.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在( )指导下开展风险管理工作，并向( )履行风险报告义务。

　　A.首席风险官;证券公司董事会

　　B.首席风险官;子公司董事会

　　C.首席风险官;首席风险官

　　D.子公司董事会;子公司董事会

　　正确答案:C

　　解析:证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。 证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

　　85.股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括下列哪一项(　)。

　　A.董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务

　　B.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务

　　C.董事长负责召集和主持董事会会议

　　D.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查董事会会议的召集和主持。董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。

　　86.按照《证券公司内部控制指引》和《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，证券公司投资银行类业务内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是( )。

　　①质量控制

　　②项目组、业务部门

　　③内核、合规、风险管理等部门或机构

　　A.①②③

　　B.②③①

　　C.②①③

　　D.③①②

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司投资银行类业务的内部控制组织结构要求的有关规定。记忆点：证券公司投资银行类业务的内部控制的第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是项目组和业务部门、质量控制以及内核、合规、风险管理等部门或机构。

　　87.超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分( )以下的罚款。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5%以下的罚款。

　　88.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过( )人。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　正确答案:C

　　解析:考点：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

　　89.证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上(　)万元以下的罚款。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　90.以下( )属于某证券公司的高级管理人员。

　　①合规负责人李某

　　②副总经理王某

　　③独立董事孙某

　　④财务负责人周某

　　⑤董事会秘书陈某

　　6执行委员会成员钱某

　　A.①②③④⑤

　　B.②③④⑤⑥

　　C.①②③④⑥

　　D.①②④⑤⑥

　　正确答案:D

　　解析:本题考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。

　　91.某证券公司为了维护客户的知情权，应当向客户披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，以下( )不是必要披露项目。

　　A.薪酬管理的基本制度及决策程序

　　B.年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况

　　C.薪酬延期支付和非现金薪酬情况

　　D.对董事、高级管理人员的考核建议

　　正确答案:D

　　解析:本题考查证券公司与客户关系的基本原则。对董事、高级管理人员的考核建议是薪酬与提名委员会的主要职责之一。

　　92.下列关于法的特征的描述，错误的是(　)。

　　A.法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性

　　B.法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性

　　C.法是以权利和义务为内容的社会规范

　　D.法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家保障性

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查法的特征。法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性;法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性;法是以权利和义务为内容的社会规范;法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家强制性。

　　93.证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括( )。

　　①合作内容

　　②起止时间

　　③版面安排或者节目时间段

　　④项目负责人

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。 证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。

　　94.关于股票质押式回购业务的风险管理，以下说法正确的是( )。

　　①证券公司应当对股票质押式回购实行集中统一管理

　　②证券公司应当建立健全业务隔离制度

　　③证券公司应当建立标的证券的制度管理

　　④股票质押率上限不得超过50%

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查股票质押式回购业务的风险管理的规定。股票质押率上限不得超过60%。

　　95.( )包括在资产证券化基础资产负面清单中。

　　A.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产

　　B.当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目

　　C.可以直接产生现金流的基础资产

　　D.因空置原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权

　　正确答案:D

　　解析:资产证券化基础资产负面清单 1.以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。但地方政府按照事先公开的收益约定规则，在政府与社会资本合作模式( PPP)下应当支付或承担的财政补贴除外。

　　2.以地方融资平台公司为债务人的基础资产。地方融资平台公司是指根据国务院相关文件规定，由地方政府及其部门和机构等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，承担政府投资项目融资功能，并拥有独立法人资格的经济实体。

　　3.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产。

　　4.有下列情形之一的与不动产相关的基础资产：

　　(1)因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权;

　　(2)待开发或在建占比超过10 010的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外。

　　5.不能直接产生现金流、仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产。如提单、仓单、产权证书等具有物权属性的权利凭证。

　　6.法律界定及业务形态属于不同类型且缺乏相关性的资产组合，如基础资产中包含企业应收账款、高速公路收费权等两种或两种以上不同类型资产。 7.违反相关法律法规或政策规定的资产。

　　8.最终投资标的为上述资产的信托计划受益权等基础资产。

　　96.退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括(　)。

　　A.法定退伙

　　B.除名退伙

　　C.事实退伙

　　D.自愿退伙

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查合伙企业退伙。实践中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形。

　　97.下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是(　)。

　　A.《证券公司监督管理条例》

　　B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

　　C.《证券公司风险控制指标管理办法》

　　D.《企业债券管理条例》

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查证券市场法律法规体系。证券市场的行政法规主要包括《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《企业债券管理条例》等，《证券公司风险控制指标管理办法》属于部门规章。

　　98.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由( )单处或并处警告、( )罚款。

　　A.中国证券业协会;3万元以下

　　B.中国证券业协会;5万元以下

　　C.中国证监会;3万元以下

　　D.中国证监会;5万元以下

　　正确答案:C

　　解析:本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款。

　　99.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，( )的职责包括：谨慎处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。

　　A.员工

　　B.经理层

　　C.各业务部门、分支机构及子公司负责人

　　D.风险管理部门

　　正确答案:A

　　解析:证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累增强风险意识;谨慎处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。

　　100.未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以(　)的罚款。

　　A.3万元以上30万元以下

　　B.10万元以上30万元以下

　　C.30万元以上60万元以下

　　D.10万元以上60万元以下

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查《证券法》。根据《证券法》第一百九十七条规定，未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

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