26.基金运作信息披露文件包括( )。

　　①基金份额上市交易公告书

　　②基金份额发售公告

　　③基金净值公告

　　④基金定期报告

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:C

　　解析:考查基金运作信息披露文件。基金份额发售公告是基金募集信息披露的内容。基金定期报告包括基金年度报告、半年度报告和季度报告。

　　27.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有( )。

　　①每股收益

　　②净资产收益率

　　③杠杆比率

　　④流动比率

　　A.①②

　　B.③④

　　C.②④

　　D.①③

　　正确答案:A

　　解析:考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

　　28.习惯上，将企业债券划分为()和()两种。

　　A.城投债企业债券;集合类企业债券

　　B.城投债企业债券;项目收益债券

　　C.可续期债券;项目收益债券

　　D.可续期债券;集合类企业债券

　　正确答案:A

　　解析:考查企业债券的分类。业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。

　　29.下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是( )。

　　①存款吸收机构

　　②为住户服务的非营利机构

　　③中央银行

　　④其他金融公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正确答案:D

　　解析:根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。 金融公司。金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。

　　存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

　　中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。

　　其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。

　　本题主要考查全球金融体系的主要参与者。

　　30.在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构( )以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正确答案:B

　　解析:考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

　　31.中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定，指的是中央银行的( )职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.货币的银行

　　正确答案:B

　　解析:“发行的银行”指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定责任负有责任。

　　32.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的( )。

　　A.先行性指标

　　B.同步性指标

　　C.滞后性指标

　　D.技术性指标

　　正确答案:B

　　解析:考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

　　33.A公司的每股收益是2.5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为( )元。

　　A.2

　　B.2.5

　　C.4

　　D.5

　　正确答案:D

　　解析:考查市盈率倍数估值的计算。每股价值=每股收益×市盈率倍数。

　　34.影响货币政策作用发挥的因素不包括( )。

　　A.货币供给量

　　B.支出

　　C.利率

　　D.信贷政策机制

　　正确答案:B

　　解析:货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发挥作用，支出属于财政政策。

　　35.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　正确答案:B

　　解析:考查中期票据的相关知识。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　36.询价交易方式下，最低交易量为券面总额()万元，交易量最小变动单位为券面总额()万元。

　　A.10、10

　　B.10、100

　　C.100、10

　　D.100、100

　　正确答案:A

　　解析:询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。询价交易方式下，最低交易量为券面总额10万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。考查询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。

　　37.按照我国《证券法》的规定，在( )情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

　　A.股票涨幅较大

　　B.股票跌幅较大

　　C.根据需要

　　D.突发事件影响证券交易的正常进行

　　正确答案:D

　　解析:为保证证券市场的稳定，各国的证券监管机构和证券交易所会制定相应的政策措施和作出一定的制度安排。我国《证券法》规定，证券交易所依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则，并报国务院证券监督管理机构批准。因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易。有的证券交易所对每日股票价格的涨跌幅度有一定限制，即涨跌停板规定，使股价的涨跌大大平缓。另外，当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动。考查影响股价变化的政策及制度因素。

　　38.企业债券由()进行审核，而公司债券的核准机构是()。

　　A.国家发改委、证券业协会

　　B.国家发改委、中国证监会

　　C.中国证监会、国家发改委

　　D.中国证券业协会、国家发改委

　　正确答案:B

　　解析:考查我国企业债券和公司债券在发行制度和监管机构上的区别。企业债券由国家发改委进行审核，公司债券的核准机构是中国证监会。

　　39.国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。

　　①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

　　②审议金融业改革发展重大规划

　　③统筹金融改革和发展

　　④指导中央金融改革发展与监管

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正确答案:A

　　解析:国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。④的表述有问题。

　　40.全面的风险管理的含义不包括()。

　　A.全程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　正确答案:D

　　解析:所谓全面风险管理是指对金融企业所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理。例如，将信用风险、市场风险和操作风险等不同风险类型，机构、个人等不同客户种类，资产业务、负债业务和中间业务等不同性质的业务，以及承担风险的各个业务单位等，纳入统一的风险管理体系当中，对各类风险依据统一的标准进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理。考查全面风险管理的含义。

　　41.股票价格指数的编制方法主要包括( )。

　　①算数平均法

　　②几何平均法

　　③加权平均法

　　A.①②③

　　B.①②

　　C.②③

　　D.①③

　　正确答案:A

　　解析:股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。 (1)算术平均法。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数即得出该日的股票价格平均指数。

　　(2)几何平均法。在几何平均法中，报告期和基期的股票平均价采用样本股票价格的几何平均数。国际金融市场上有一部分较有影响的股票指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。

　　(3)加权平均法。不同股票的地位不同，对股票市场的影响也有大小。加权平均法首先按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小;然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价;最后据此计算股票价格指数。加权平均法权数的选择，可以是股票的成交金额，也可以是它的上市股数。若选择计算期的同度量因素作为权数，则被称为派许(Paasche)加权法。

　　编制股票价格指数的方法。

　　42.公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的( )。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

　　正确答案:C

　　解析:股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。考查股票清算价值的概念。

　　43.A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为( )元。

　　A.8

　　B.3

　　C.5

　　D.11

　　正确答案:C

　　解析:考查股票账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。

　　44.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起( )个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　正确答案:C

　　解析:考查私募基金运行期内，每季度基金净值的披露要求。

　　45.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括( )。

　　①未完全市场化的基准价格体系

　　②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一

　　③资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资

　　④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正确答案:D

　　解析:我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系——利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化;以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，②表述不正确;资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资;金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展;资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。

　　46.在美国银行业的监管机构中，( )作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

　　A.货币监理署

　　B.联邦储备体系

　　C.储蓄机构监管署

　　D.联邦金融机构检查委员会

　　正确答案:D

　　解析:本题主要考查美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

　　47.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立( )。

　　①融资专用资金账户

　　②客户信用交易担保资金账户

　　③信用交易证券交收账户

　　④信用交易资金交收账户

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正确答案:A

　　解析:证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　48.中国银行保险监督管理委员会成立时间( )。

　　A.2015年

　　B.2016年

　　C.2017年

　　D.2018年

　　正确答案:D

　　解析:2018年3月17日十三届全国人大一次会议通过了《国务院机构改革方案》决定了组建中国银行保险监督管理委员会。

　　49.按照风险因素划分，金融风险不包括()。

　　A.经济风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　正确答案:A

　　解析:考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　50.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括( )。

　　A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

　　B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

　　C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

　　D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

　　正确答案:B

　　解析:考查合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。

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