点击查看：2018年12月证券从业《基础知识》基础练习题汇总

　　组合型选择题

　　1.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。

　　I.互换和期权

　　II.投资合同

　　III.期货合同

　　IV.远期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　2.股权类期权包括()。

　　Ⅰ.单只股票期权

　　Ⅱ.股票组合期权

　　Ⅲ.认股权证期权

　　Ⅳ.股票指数期权

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：与股权类期货类似，股权类期权包括叁种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。

　　3.下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券

　　Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券

　　Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　4.证券投资基金可能面临的技术风险是()。

　　Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

　　Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

　　Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。

　　5.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是()。

　　Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值

　　Ⅱ.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　Ⅲ.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。

　　6.股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。

　　Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ股票的市场价格受供求关系从及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　7.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。

　　Ⅰ金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　Ⅱ金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　Ⅲ金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　Ⅳ金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，.反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。

　　8.影响股价变动的基本因素包括( )

　　Ⅰ宏观经济与政策因素

　　Ⅱ行业与部门因素

　　Ⅲ公司经营状况

　　Ⅳ人为操纵因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.、ⅠⅡ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：影响股价变动的叁个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　9.股权类期权通常包括( )。

　　Ⅰ单只股票期权

　　Ⅱ股票组合期权

　　Ⅲ股票指数期权

　　Ⅳ百幕大期权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：股权类期权通常包括单只股票期权、股票组合期权、股票指数期权。

　　10.下列各项中，( )可以作为被套期保值的工具。

　　Ⅰ股票

　　Ⅱ谷物

　　Ⅲ美元

　　Ⅳ汇率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。

　　11.关于国际金融市场，说法正确的是()。

　　Ⅰ.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

　　Ⅱ.产品同时向许多国家的投资者发行

　　Ⅲ.不受一国法令制约

　　Ⅳ.离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：国际金融市场又叫外部市场，是金融资产的交易跨越国界、进行国际交易的场所。该市场上的证券的显著特点是：它们同时向许多国家的投资者发行，且不受一国法令的制约。离岸金融市场(狭义的国际金融市场)是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所，由所在地的金融机构和金融资产的国际性交易形成。

　　12.金融债风险的作用机制主要有( )。

　　Ⅰ.金融稳定机制

　　Ⅱ.风险传导机制

　　Ⅲ.风险内生机制

　　Ⅳ.风险冲击机制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：金融债风险的作用机制主要有金融稳定机制、风险内生机制、风险传导机制和风险冲击机制。

　　13.按信托目的，可将信托划分为()。

　　Ⅰ.担保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.处理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：按照信托目的，可将信托分为担保信托、管理信托和处理信托。

　　14.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.我国发行国际债券始于20世纪80年代

　　Ⅱ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　Ⅲ.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

　　Ⅳ.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅳ项，我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　15.下列属于无面额股票特点的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　　Ⅱ.为股票发行价格的确定提供依据

　　Ⅲ.发行价格灵活

　　Ⅳ.转让价格灵活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：无面额股票特点包括：①发行或转让价格比较灵活;②便于股票分割。

　　16.下列关于优先股的说法中，正确的是( )

　　Ⅰ收入稳定

　　Ⅱ风险较大

　　Ⅲ适宜中长线投资

　　Ⅳ国外大部分优先股为稳健型投资者持有

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：优先股的股息收益稳定可靠，风险较小。

　　17.关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是( )

　　Ⅰ控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

　　Ⅱ本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让

　　Ⅲ发布价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%

　　Ⅳ非公开发行股票的发行对象不超过10名

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是：

　　(1)控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让

　　(2)本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让

　　(3)发布价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%

　　(4)非公开发行股票的发行对象不超过10名

　　18.金融期权的基本特征有( )

　　Ⅰ期权的购买者不具有选择权

　　Ⅱ期权交易的对象是一种权利

　　Ⅲ期权投资具有很强的时间性

　　Ⅳ期权投资具有杠杆效应

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：金融期权的基本特征有：

　　(1)期权的购买者具有选择权

　　(2)期权交易的对象是一种权利

　　(3)期权投资具有很强的时间性

　　(4)期权投资具有杠杆效应

　　(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性

　　19.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ股权类产品的衍生工具

　　Ⅲ货币衍生工具

　　Ⅳ利率衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：从基础工具分类角度，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他他衍生工具。

　　20.以下不属于间接融资的特点的是( )

　　Ⅰ间接性

　　Ⅱ分散性

　　Ⅲ部分不可逆性

　　Ⅳ信誉的差异性较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：间接融资的特点：(1)间接性;(2)相对集中性;(3)信誉的差异性较小;(4)全部具有可逆性;(5)融资主动权掌握在金融中介手中。

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