26[单选题] “专户理财业务”是指(　　)业务。

　　A.基金募集与销售

　　B.投资管理业务

　　C.基金运营业务

　　D.特定客户资产管理业务

　　参考答案：D

　　参考解析：特定客户资产管理业务又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

　　27[单选题] 股票增发后，公司的注册资本(　　)。

　　A.相应增加

　　B.相应减少

　　C.不变

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发后，公司的注册资本相应增加。

　　28[单选题] 根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近(　　)年没有重大违法违规行为。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：近3年没有重大违法违规行为。

　　29[单选题] 股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值(　　)股票的市场价格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。

　　30[单选题] 我国银行间市场债券交易的主流结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：D

　　参考解析：券款对付是指在结算日债券与资金同步进行结算并互为结算条件的方式。一般需要债券结算系统和资金划拨清算系统对接，同步办理券和款的结算。券款对付是国际证券结算业公认的标准结算模式，也是我国银行间市场债券交易的主流结算方式。

　　31[单选题] 以下说法不正确的是(　　)。

　　A.债券的票面利率等于债券的实际收益率

　　B.债券的票面利率也称名义利率

　　C.债券票面标明的利率

　　D.用百分数表示

　　参考答案：A

　　参考解析：债券的票面利率也称名义利率，是债券票面标明的利率，等于债券年利息与债券票面价值的比值，用百分数表示，形式有单利、复利和贴现利率。债券的票面利率并不一定等于债券的实际收益率。

　　32[单选题] 下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是(　　)。

　　A.意向报价

　　B.限价报价

　　C.双向报价

　　D.对话报价

　　参考答案：B

　　参考解析：现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价;点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。

　　33[单选题] 以下关于银行间市场的债券交易流程不正确的是(　　)。

　　A.银行间市场的交易系统为“综合交易系统”

　　B.在询价交易方式下，交易双方通过询价方式完成交易要素的确认和成交

　　C.银行间市场有“询价交易”和“做市商”两种交易方式

　　D.在做市商交易方式下，做市商在发出双边报价以后，对手方可直接点击成交

　　参考答案：A

　　参考解析：银行间市场的“本币交易系统”为债券交易提供了“询价交易”和“做市商”两种交易方式。在询价交易方式下，交易双方通过询价方式完成了交易要素的确认和成交;在做市商交易方式下，做市商在发出双边报价以后，对手方可直接点击成交。

　　34[单选题] 金融租赁公司的特点有(　　)。

　　A.具有投资、融资、促销和管理的功能

　　B.类似于银行贷款

　　C.属于传统租赁

　　D.所有权与经营权一体

　　参考答案：A

　　参考解析：金融租赁公司是指专门为承租人提供资金融通的长期租赁公司，它以商品交易为基础，将融资与融物相结合，既有别于传统租赁，又不同于银行贷款。其所提供的融资租赁服务是所有权与经营权相分离的一种新的经济活动方式，具有投资、融资、促销和管理的功能。

　　35[单选题] 根据我国有关法规规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　　)。

　　A.70%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.90%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　36[单选题] 股权类产品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.利率期货

　　参考答案：D

　　参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　37[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别在于(　　)。

　　A.运作方式不同

　　B.投资对象不同

　　C.投资目标不同

　　D.组织形式不同

　　参考答案：D

　　参考解析：根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　38[单选题] 上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　　)纳入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

　　39[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的规定，最近(  )个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(  )。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　参考答案：D

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司，规定最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　40[单选题] (　　)性是金融风险传导的基础。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　41[单选题] (　　)是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.证券公司金融债券

　　C.商业银行次级债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　42[单选题] 有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是(　　)。

　　A.债券持有人

　　B.金融入方

　　C.双边报价商

　　D.金融出方

　　参考答案：C

　　参考解析：进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性。

　　43[单选题] 超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在(　　)以内的短期融资券。

　　A.90天(3个月)

　　B.180天(6个月)

　　C.270天(9个月)

　　D.360天(1年)

　　参考答案：C

　　参考解析：超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在270天(9个月)以内的短期融资券。

　　44[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按(　　)比例扣减净资本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本。

　　45[单选题] 下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是(　　)。

　　A.我国香港地区，共同基金

　　B.日本，单位信托基金

　　C.英国，证券投资信托基金

　　D.美国，共同基金

　　参考答案：D

　　参考解析：作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。

　　46[单选题] 买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：A

　　参考解析：纯券过户是不以资金的支付为条件的债券交割，只用于现券买卖的结算，具体指买卖双方要求中央结算公司在结算日办理债券的交割过户时，无须通知其资金结算情况的结算方式。

　　47[单选题] 投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序是(　　)。

　　A.开户

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　参考答案：B

　　参考解析：投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。

　　48[单选题] 基金份额持有人的基本权利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有权

　　B.对基金份额的转让权

　　C.经营决策的决定权

　　D.经营决策的参与权

　　参考答案：C

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

　　49[单选题] 封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%。

　　50[单选题] 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币(　　)。

　　A.500万元

　　B.1000万元

　　C.2000万元

　　D.2500万元

　　参考答案：C

　　参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件： (1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均少于人民币2000万元。

　　(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

　　(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

　　(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

　　(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

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