点击查看：2019年初级银行从业《个人理财》基础练习汇总

　　多项选择题

　　91、在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有( ABDE)

　　A、客户已了解产品的特点及潜在的投资风险

　　B、所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

　　C、采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

　　D、客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

　　E、产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

　　92、相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有( ABD )

　　A、投资风险小

　　B、市场认知度高，客户容易理解

　　C、本金安全性高

　　D、预期收益稳定

　　E、投资收益高

　　93、贵金属产品投资所面临的主要风险有 (ACDE )

　　A、技术风险

　　B、违约风险

　　C、价格波动风险

　　D、交易风险

　　E、政策风险

　　94、在下列各项年金中，既有现值又有终值的年仅有 ( ABCE)

　　A、即付年金

　　B、先付年金

　　C、普通年金

　　D、永续年金

　　E、后付年金

　　95、当其他条件不变，市场利率下降时(BCE )

　　A、发行人行使赎回权的概率降低

　　B、发行人行使赎回权的概率增加

　　C、债券再投资收益率下降

　　D、债券价格下降

　　E、会使投资者面临再投资风险

　　96、理财师在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要分析内容包括(ABCD )

　　A、收入结构分析

　　B、储蓄结构分析

　　C、资产负债结构分析

　　D、支出结构分析

　　E、投资现状分析

　　97、下列属于无效合同的有( ABCE)

　　A、一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同，且损害了国家利益

　　B、违反法律、行政法规的强制性规定

　　C、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　D、因重大误解或显失公平而订立的合同

　　E、损害社会公共利益

　　98、个人外汇业务按照交易性质区分为(BE )

　　A、境内个人外汇业务

　　B、经常项目个人外汇业务

　　C、贸易项目个人外汇业务

　　D、境外个人外汇业务

　　E、资本项目个人外汇业务

　　99、《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为(ABCD )

　　A、机关法人

　　B、社会团体法人

　　C、企业法人

　　D、事业单位法人

　　E、集体单位法人

　　101、基金销售机构再设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列情形(ABDE )

　　A、预测基金的投资业绩

　　B、承诺利用基金投资进行利益输送

　　C、介绍基金过往业绩

　　D、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　E、以低于成本的销售费用销售基金

　　102、关于普通年金现金流的特征，下列表述错误的有(ABCD )

　　A、普通年金现金流一般具备连续性的特征

　　B、保证在计算期内各期现金流量不能中断

　　C、普通年金现金流一般都具备等额的特征

　　D、每期的现金流入与流出的金额必须固定且出入方向一致

　　E、每期年金按相同的百分比增长

　　103、分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持

　　有人进行分配的人寿保险。购买国内分红险其收益风险来源于(ABCD )

　　A、保险公司制定的预定死亡率

　　B、保险公司制定的预定运营管理费用

　　C、利率的波动

　　D、保险公司制定的预定投资回报率

　　E、汇率的波动

　　104、下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责

　　任的有(ABCDE )

　　A、商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

　　B、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

　　C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

　　D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

　　E、商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

　　105、债券的收益主要源自于(AB )

　　A、利息收益

　　B、价差收益

　　C、银行利率

　　D、现金分红

　　E、股利

　　106、银行理财产品要素所包含的信息大致分为三类，产品开发主体信息，产品目标客户信

　　息和产品特征信息，下列属于产品开发主体信息范畴的有( ABC)

　　A、托管机构

　　B、投资顾问

　　C、发行人

　　D、客户资产要求

　　E、银行终止权

　　107、《物权法》规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有(ABE )

　　A、以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

　　B、建筑物和其他土地附着物

　　C、建设用地所有权

　　D、依法被查封、扣押、监管的财产

　　E、生产设备、原材料、半成品、产品

　　108、基金的特点包括(ABCDE )

　　A、集合理财、专业管理

　　B、利益共享、风险共担

　　C、独立托管、保障安全

　　D、组合投资、分散风险

　　E、严格监管、信息透明

　　109、提供个人理财服务的机构包括( ABCDE)

　　A、商业银行

　　B、信托公司

　　C、证券公司

　　D、保险公司

　　E、基金公司

　　110、下列属于封闭式基金特征的有 (BCDE )

　　A、基金的资金份额具有可变性

　　B、所募集到的资金可全部用于投资

　　C、单位资产净值每周至少公示一次

　　D、有固定存续期限

　　E、在证券交易所按市价买卖

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